诺德货币商场基金招募说明书（更新）      （2024 年 9 月）   基金料理东谈主：诺德基金料理有限公司   基金托管东谈主：交通银行股份有限公司       二〇二四年九月                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）                    【关键领导】   诺德货币商场基金（以下简称“本基金”）的召募已获中国证监会 2016 年 04 月 11 日证监许可【2016】728 号文注册。本基金的基金合同于 2016 年 5 月 5 日肃肃顺利。   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、完好意思。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作念出现实性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主承诺依照恪尽责守、安分信用、严慎勉力的原则料理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于货币商场，每万份基金已杀青收益会因为货币商场波动等因 素产生波动。投资东谈主在投老本基金前，需全面执意本基金家具的风险收益特征 和家具特质，充分接头自己的风险承受智商，感性判断商场，对认(申)购基金 的意愿、时机、数目等投资行动作出颓落决策。投资东谈主根据所捏有份额享受基 金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。投老本基金可能碰到的风险包括： 因政事、经济、社会等因素对质券价钱波动产生影响而激勉的系统性风险，个 别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气巨额赎回基金份额产生的流 动性风险，基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理风险，本基金投 资策略所独有的风险等等。   投资东谈主认购本基金时应考究阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管 理东谈主建议投资东谈主根据自己的风险收益偏好，选拔恰当我方的基金家具。   基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者闲适”原则，在投资东谈主作念出投资决 策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。投 资东谈主购买本货币商场基金并不即是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机 构，基金料理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展。基金料理东谈主料理的其他基金的功绩 并不组成新基金功绩进展的保证。   本招募说明书所载内容限制2024年8月30日，财务数据和净值进展限制2024 年6月30日（财务数据未经审计）。                                                                                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）                                                                 目         录                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）               第一部分 弁言   本《招募说明书》依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作料理办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息表示料理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《货币市 场基金监督料理办法》、《证券投资基金信息表示内容与花样准则第 5 号明书的内容与花样>》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理法则》 （以下简称“《流动性风险法则》”）等相关法律法则以及《诺德货币商场基金基 金合同》编写。   本招募说明书讲述了诺德货币商场基金（以下简称“本基金”或“基金”） 的投资方针、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策相关的一起必要事项，投资 东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完好意思性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府肯求召募的。本基金料理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关 法则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应 详备查阅基金合同。                               诺德货币商场基金招募说明书（更新）                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何有用矫正和补充 基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正和补充 新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议矫正、自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》矫正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正       《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正       《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息表示料理办法》及颁布机关对其频频作念出的 矫正                              诺德货币商场基金招募说明书（更新） 的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理法则》及颁布机关 对其频频作念出的矫正 会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准拔擢并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》（包括颁布机关对其频频作念出的矫正）及相关法律法则法则，经中国证监 会批准投资于中国证券商场，并取得国度外汇料理局额度批准的中国境外基金管 理机构、保障公司、证券公司以过火他资产料理机构 证券投资试点办法》         （包括颁布机关对其频频作念出的矫正）及相关法律法则法则， 经中国证监会批准，并取得国度外汇料理局批准的投资额度，运用来自境外的东谈主 民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务                             诺德货币商场基金招募说明书（更新） 会法则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务 代理公约，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额捏有东谈主名册和办理非来去过户等 限公司或接受诺德基金料理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐发的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得突出 3 个月 怒放日 基金料理东谈主制定并频频矫正的，范例基金料理东谈主所料理的怒放式证券投资基金登 记方面的业务法律解释，由基金料理东谈主和投资东谈主共同盲从                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告法则的条件，肯求将其捏有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调换为基 金料理东谈主料理的其他基金基金份额的行动 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调换中转入 肯求份额总和后的余额)突出上一怒放日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 接头其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益 杀青收益 算出的年收益率 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度                           诺德货币商场基金招募说明书（更新） 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并差异公布每 万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率 份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 A 类基金份额一起升级为 B 类基金份额 基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保 留的 B 类基金份额一起左迁为 A 类基金份额 申购款过火他资产的价值总和 值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率等的过程 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支捏证券、因 刊行东谈主债务背约无法进行转让或来去的债券等 简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”                            ，包括基金料理东谈主 网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 澳门非凡行政区和台湾地区                            诺德货币商场基金招募说明书（更新）                第三部分 基金料理东谈主   （一）基金料理东谈主概况  基金料理东谈主：诺德基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号 18 层  办公地址：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层  邮政编码：200120  法定代表东谈主：潘福祥  成立日历：2006 年 6 月 8 日  批准拔擢机关：中国证监会  批准拔擢文号：证监基金字[2006]88 号  计议边界：基金料理业务；召募、发起拔擢基金；及中国证监会批准的其他 业务。  组织花样：有限职责公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  筹议东谈主：孟晓君  筹议电话：021-68985199  股权结构：        天府清源控股有限公司               51%        北京天朗云创信息本事有限公司           49%   料理基金：诺德价值上风搀杂型证券投资基金、诺德主题生动配置搀杂型证 券投资基金、诺德增强收益债券型证券投资基金、诺德成长上风搀杂型证券投资 基金、诺德中小盘搀杂型证券投资基金、诺德周期策略搀杂型证券投资基金、诺 德货币商场基金、诺德成长精选生动配置搀杂型证券投资基金、诺德新享生动配 置搀杂型证券投资基金、诺德新盛生动配置搀杂型证券投资基金、诺德量化蓝筹 增强搀杂型证券投资基金、诺德新宜生动配置搀杂型证券投资基金、诺德新旺灵 活配置搀杂型证券投资基金、诺德天富生动配置搀杂型证券投资基金、诺德耗尽 升级生动配置搀杂型证券投资基金、诺德量化中枢生动配置搀杂型证券投资基 金、诺德短债债券型证券投资基金、诺德新活命搀杂型证券投资基金、诺德策略 精选搀杂型证券投资基金、诺德中证研发翻新 100 指数型证券投资基金、诺德大                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 类精选配置三个月如期怒放搀杂型基金中基金（FOF）、诺德汇盈纯债一年如期开 放债券型发起式证券投资基金、诺德安盈纯债债券型证券投资基金、诺德安瑞 投资基金、诺德安鸿纯债债券型证券投资基金、诺德品性耗尽 6 个月捏有期搀杂 型证券投资基金、诺德上风产业搀杂型证券投资基金、诺德安盛纯债债券型证券 投资基金、诺德兴远优选一年捏有期搀杂型证券投资基金、诺德价值发现一年捏 有期搀杂型证券投资基金、诺德量化时尚一年捏有期搀杂型证券投资基金、诺德 新能源汽车搀杂型证券投资基金、诺德安元纯债债券型证券投资基金、诺德策略 答谢股票型证券投资基金、诺德兴新趋势搀杂型证券投资基金、诺德中短债债券 型证券投资基金、诺德惠享稳健三个月捏有期搀杂型基金中基金（FOF）、诺德安 承利率债债券型证券投资基金、诺德中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资 基金。   （二）主要东谈主员情况   潘福祥先生，董事长，清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济料理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总司理和清华 兴业投辛苦理有限公司总司理，清华大学经济料理学院和国度司帐学院客座教 授，诺德基金料理有限公司董事、副总司理、总司理。   罗凯先生，董事、总司理、代任督察长，清华大学工商料理硕士。曾任职于 江苏省交通产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金料理有限公司，先 后担任华北区渠谈司理、华北区总监、商场总监助理、商场副总监兼专户答理部 负责东谈主、商场总监、副总司理。   熊娟女士，董事，西南财经大学工商料理硕士，高档经济师。现任天府清源 控股有限公司党委副文告、职工董事、工会主席，曾任四川省化学工业厅科员， 四川化工控股（集团）有限职责公司副主任，川化股份有限公司纪委文告，四川 省能源投资集团有限职责公司东谈主力资源部副部长，四川省新能源能源股份有限公 司党委副文告、纪委文告、工会主席。                           诺德货币商场基金招募说明书（更新）   赵玫女士，董事，上海财经大学经济学学士。现任北京天朗云创信息本事有 限公司总监。曾任普华永谈司帐师事务通盘限公司高档参谋人，宜信汇才商务参谋人 （北京）有限公司神情司理。   邵海燕女士，董事，齐门经济贸易大学学士。现任好望角出入境研究服务（北 京）有限公司东谈主力资源总监。曾任北京英华达电力电子工程科技有限公司东谈主力资 源司理，科瑞天诚投资控股有限公司东谈主力资源总监，京银圣地国际游戏投资（北 京）有限公司东谈主力资源总监，北京煜盈资产料理有限公司高档总监。   蔡立芹女士，董事，中国东谈主民大学料理学学士。现任优赛恒创科技发展（北 京）有限公司税务总监。曾任北京杰森建立机械有限公司财务司理，北京九五太 维资讯有限公司财务主管，弘元旭升（北京）研究有限公司财务总监，普信恒业 科技发展（北京）有限公司税务总监。   史君艳女士，颓落董事，四川省社会科学院法学硕士。现任北京康达（成齐） 讼师事务所合伙东谈主。曾任泸天化（集团）有限职责公司职工，四川国豫讼师事务 所讼师，中宏东谈主寿保障有限公司合规部司理，北京康达（成齐）讼师事务所合伙 东谈主，北京德恒（成齐）讼师事务所合伙东谈主。   许亮先生，颓落董事，清华大学体裁和经济学双学士，哈佛商学院（Harvard Business School）工商料理硕士。现任合一老本独创合伙东谈主、董事长，光影工厂 文化传播有限公司董事长、司理，天津听雨拾花科技有限公司董事长、司理，北 京基因映画影业有限公司董事长、司理，北京光影工厂文化科技有限公司董事长、 司理；北京光影合一文化科技有限公司奉行董事、司理。曾任北京清华永新信息 工程有限公司商场部副总裁，英特尔(中国)有限公司高档财务分析师、计策神情 司理，鼎晖投资基金料理公司助理副总裁，北京永新视博数字电视本事有限公司 奉行副总裁、首席财务官，博纳影业集团有限公司首席财务官、集团副总裁、光 影工厂文化传播有限公司董事长。   张巍女士，颓落董事，北京大学经济学博士。现任中国政法大学商学院西席， 欢瑞世纪联合资份有限公司颓落董事、众应互联科技股份有限公司颓落董事。张 巍女士于 1993 年 9 月于今任职于中国政法大学，历任教师、讲师、副西席。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   韩松女士，监事，中央财经大学金融学硕士。现任优赛恒创科技发展（北京） 有限公司财务总监。曾任普华永谈中天司帐师事务所（特殊粗糙合伙）北京分所 审计部门高档司理、普信恒业科技发展（北京）有限公司财务总监、北京瀚富资 产料理有限公司财务总监。   王景丽女士，监事，北京工商大学经济学学士。现任天府清源控股有限公司 资金料理总监。曾任北京青云航空神态有限公司本事员，北京朝方供用电装配中 心财务科科长，同方股份有限公司资金主管，天府清源控股有限公司（原清华控 股有限公司）资金司理、资金高档司理职务。   刘静女士，监事，清华大学本科毕业，现任职于诺德基金料理有限公司北京 分公司，曾任职于清华学友总会、诺德基金料理有限公司概述料理部。   高奇先生，监事，同济大学料理学学士。现任诺德基金料理有限公司运营总 监、计帐登记部总监，曾任职于中原证券股份有限公司上海分公司计议财务部、 安邦财产保障有限公司财务中心，2007 年 12 月加入诺德基金料理有限公司，先 后担任计帐登记部基金司帐、基金司帐主管、计帐登记部副司理等职务。   潘福祥先生，董事长。清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济料理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总司理和清华 兴业投辛苦理有限公司总司理，清华大学经济料理学院和国度司帐学院客座教 授，诺德基金料理有限公司董事、副总司理、总司理。   罗凯先生，董事、总司理、代任督察长，清华大学工商料理硕士。曾任职于 江苏省交通产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金料理有限公司，先 后担任华北区渠谈司理、华北区总监、商场总监助理、商场副总监兼专户答理部 负责东谈主、商场总监、副总司理。   冯奕先生，副总司理，北京播送学院（现“中国传媒大学”）学士，清华大 学料理学硕士。曾任清华兴业投辛苦理有限公司培训部司理，赛尔教授科技发展 有限公司培训部总监，诺德基金料理有限公司环球事务总监、北京分公司总司理、 公司总司理助理。   梁亮堂先生，副总司理，中国东谈主民大学工商料理学士，复旦大学工商料理硕 士。曾任中国银行江苏省分行公司业务部客户司理，诺德基金料理有限公司区域                            诺德货币商场基金招募说明书（更新） 营销总监，祥瑞相信有限职责公司金融同行部高档业务总监，中国民生相信有限 公司机构业务部总司理。   尚栋良先生，副总司理，中国石油大学工程学士、料理科学硕士。曾任华融 证券独山子证券营业部副司理，嘉实基金料理有限公司渠谈发展部高档司理，万 家基金料理有限公司总司理助理、商场总监，瑞泉基金料理有限公司（筹）合伙 东谈主，安分基金料理有限公司总司理助理。   严亚锋先生，首席信息官，南京大学学士。曾任杭州金宏智软件有限公司软 件工程师、杭州新利软件有限公司勾引部神情司理、上海华腾系统软件有限公司 神情司理、华安基金料理有限公司信息本事部神情司理、天相投资参谋人有限公司 信息本事部总司理助理。2011 年 7 月加入诺德基金料理有限公司，先后担任信 息本事神情司理、信息本事部副司理、信息本事部总监。   赵滚滚先生，上海财经大学金融学硕士。2006 年 11 月至 2008 年 10 月， 任职于祥瑞资产料理有限职责公司。2008 年 10 月加入诺德基金料理有限公司， 先后担任债券来去员，固定收益研究员等职务。赵滚滚先生自 2016 年 5 月 5 日 起担任本基金基金司理，自 2020 年 2 月 17 日起担任诺德汇盈纯债一年如期怒放 债券型发起式证券投资基金基金司理，自 2021 年 1 月 26 日起担任诺德安鸿纯债 债券型证券投资基金基金司理，自 2021 年 4 月 16 日起担任诺德安盛纯债债券型 证券投资基金基金司理，自 2023 年 9 月 15 日起担任诺德安承利率债债券型证券 投资基金基金司理，自 2024 年 5 月 21 日起担任诺德中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金司理。赵滚滚先生具有基金从业履历。   张倩女士，上海财经大学经济学学士。2009 年 7 月至 2016 年 6 月，先后于 华鑫证券有限职责公司、万家基金料理有限公司、农银汇理基金料理有限公司担 任债券来去员。2016 年 6 月加入诺德基金料理有限公司，担任基金司理助理职 务，具有基金从业履历。张倩女士自 2016 年 11 月 5 日起任本基金基金司理，自 基金司理。                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）   公司总司理罗凯先生、总司理助理郝旭东先生、投资总监朱红先生、研究总 监罗世锋先生及债券投资部总监赵滚滚先生。   （三）基金料理东谈主的职责   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以安分信用、严慎勉力的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险掌握、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此颓落，对所料理的不同基金差异 料理，差异记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关法则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选适宜合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的法则，按相关法则计算基金资产净值，按相关法则 计算并公告千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关法则，履行信息表示 及申报义务；   （12）保守基金生意精巧，不走漏基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关法则另有法则外，在基金信息公开表示前应予守秘，不 向他东谈主走漏；                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东谈主分拨基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关法则召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在法则时代发出，况兼 保证投资者简略按照《基金合同》法则的时代和方式，随时查阅到与基金相关的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对驱散、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的亏本或损伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》法则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产亏本机，基金料理东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》弗成 顺利，基金料理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 20 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （四）基金料理东谈主的承诺 方针、策略及限制等全权处理本基金的投资。 制轨制，遴选有用措施，退缩违背《证券法》行动的发生。 部掌握轨制，遴选有用措施，退缩下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担亏本；   （5）用基金财产承销证券；   （6）用基金财产违背法则向他东谈主贷款或提供担保；   （7）用基金财产从事承担无尽职责的投资；   （8）用基金财产买卖其他基金份额，但中国证监会另有法则的除外；   （9）以基金财产向基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （10）用基金财产从事内幕来去、主管证券来去价钱过火他不正大的证券交 易行动；   （11）违背《基金合同》对于投资边界、投资策略和投资比例等约定；   （12）法律、法则、中国证监会及《基金合同》阻截的其他行动。 家相关法律、法则及行业范例，安分信用、勉力尽责，不从事以下行动：   （1） 越权或非法计议；   （2） 违背《基金合同》或托管公约及相关法律法则；   （3） 专诚损伤基金份额捏有东谈主或其他基金相关机构的正当权益；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （4） 在包括向中国证监会报送的尊府中进行伪善信息表示；   （5） 断绝、打扰、阻截或严重影响中国证监会照章监管；   （6） 粗糙连累、徒然权利；   （7） 走漏在职职时代洞悉的相关证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计议等信息；   （8） 除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或障碍进行其他股票投 资；协助、接受寄予或以其他任何花样为其他组织或个东谈主进行证券来去；   （9） 违背证券来去时行状务法律解释，利用对敲、倒仓等技巧主管商场价钱， 淆乱商场纪律；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息表示和告白中专诚含有伪善、误导、诓骗因素；   （12）以不正大技巧谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）参与洗钱或为洗钱行动提供协助；   （15）法律法则阻截的其他行动   （1）依影相关法律、法则和《基金合同》的法则，本着严慎的原则为基金 份额捏有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 谋取利益。   （3）不违背现行有用的相关法律法则、《基金合同》和中国证监会的相关 法则，不泄漏在职职时代洞悉的相关证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计议等信息。   （4）不得从事损伤基金资产的行动。   （5）不以任何花样为其他组织或个东谈主进行证券来去。                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （五）基金料理东谈主的里面掌握轨制   （1）保证公司计议运作严格盲从国度相关法律法则和行业监管法律解释，自愿 形成遵法计议、范例运作的计议想想和计议理念。   （2）驻扎和化解计议风险，提高计议料理效益，确保计议业务的稳健运行 和受托资产的安全完好意思，杀青公司的捏续、踏实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、完好意思、实时。   （1）健全性原则。里面掌握应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东谈主员，并涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控标准，维 护内控轨制的有用奉行。   （3）颓落性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对颓落，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的计议料理方法裁减运作成本，提高 经济效益，以合理的掌握成本达到最好的里面掌握恶果。   公司里面掌握轨制由里面掌握大纲、基本料理轨制、部门业务规章组成。公 司里面掌握大纲是对公司法律解释法则的内控原则的细化和伸开，是各项基本料理制 度的摘要和统辖，里面掌握大纲明确了内控方针、内控原则、掌握环境、内控措 施等内容。基本料理轨制包括风险掌握轨制、投辛苦理轨制、基金司帐轨制、信 息表示轨制、合规稽核轨制、信息本事料理轨制、公司财务轨制、尊府档案料理 轨制、功绩评估侦查轨制和蹙迫应变轨制。部门业务规章是在基本料理轨制的基 础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭职责、操作守则等的具体说明。   公司制定里面掌握轨制谨守了以下原则：   （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合适国度法律、法则、规章和各 项法则。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （2）全面性原则。里面掌握轨制应当涵盖公司计议料理的各个要领，不得 留有轨制上的空缺或破绽。   （3）审慎性原则。制定里面掌握轨制应当以审慎计议、驻扎和化解风险为 起点。   （4）当令性原则。里面掌握轨制的制定应当跟着相关法律法则的调节和公 司计议计策、计议方针、计议理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   公司的里面掌握系统是一个单干明确、彼此牵制、完备严实的系统。公司董 事会对公司建立里面掌握系统和支捏其有用性承担最终职责，各个业务部门负责 本部门的里面掌握，督察长和合规稽核部负责查验公司的里面掌握措施的奉行情 况。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会   负责制定公司的里面掌握大纲，对公司里面掌握负完全的和最终的职责。   （2）督察长   负责公司过火业务运作的合规稽核作事，对公司里面掌握的奉行情况进行监 督查验。督察长对董事会负责，将如期和不如期向董事会申报公司里面掌握的执 行情况，并如期向中国证监会呈送督察长评估申报。   （3）合规稽核部   合规稽核部负责对公司各部门里面掌握的奉行情况进行监督。合规稽核部对 总司理负责，将如期和不如期对各业务部门里面掌握轨制的奉行情况和盲从国度 法律法则过火他法则的奉行情况进行查验，当令建议修改建议。   （4）业务部门   里面掌握是每一个业务部门的职责。各部门总监对本部门的里面掌握负径直 职责，负责履行公司的里面掌握轨制，并负责建立、奉行和难得本部门的里面控 制措施。   基金料理东谈主确知建立里面掌握系统、支捏其有用性以及有用奉行里面掌握制 度是董事会及料理层的职责，董事会承担最终职责；基金料理东谈主承诺以上对于内 部掌握的表示真正、准确，并承诺根据商场的变化和基金料理东谈主的发展握住完善                               诺德货币商场基金招募说明书（更新） 里面掌握轨制。                 第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易训练区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时代：1987 年 3 月 30 日   注册老本：742.63 亿元   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号   筹议东谈主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年再行组建后的交通银行肃肃对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制生意银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 来去所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券来去所挂牌上市。交通银行一语气 16 年 置身《资产》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名按序 154 位；列《银众人》(The Banker)杂志全球千家大银行一级老本名按序 9 位。   限制 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.18 万亿元。2024 年 二季度，交通银行杀青净利润(包摄于母公司激动)东谈主民币 452.87 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员用具有多年基 金、证券和银行的从业教学，具备基金从业履历，以及经济师、司帐师、工程师 和讼师等中高档专科本事职称，职工的学历档次较高，专科散播合理，职业技能 优良，职业谈德修养过硬，是一支安分勉力、积极逾越、开拓翻新、奋斗朝上的 资产托管从业东谈主员队伍。                                  诺德货币商场基金招募说明书（更新）    （二）主要东谈主员情况    任德奇先生，董事长、奉行董事，高档经济师。    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、奉行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、奉行董事，2018 年 8 月 至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行奉行董事、 副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非 奉行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币来去业务总部总 裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国建立银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信料理部总司理、 湖北省分行行长、风险料理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建 设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建立银行信贷料理委员 会办公室、信贷风险料理部作事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、奉行董事、行长，高档经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主捏 作事）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研 究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高 级司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务计议情况    限制 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产料理计议、证券公司客户资产料理计议、理 财家具、相信计议、私募投资基金、保障资金、宇宙社保基金、基本养老保障基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障料理基金、企业年金基金、职业年金 基金、期货公司资产料理计议、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII                            诺德货币商场基金招募说明书（更新） 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。   二、基金托管东谈主的里面掌握轨制   （一）里面掌握方针   交通银行严格盲从国度法律法则、行业规章及行内相关料理法则，加强里面 料理，托管部业务轨制健全并确保贯彻奉行各项规章，通过对各式风险的识别、 评估、掌握及缓释，有用地杀青对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金捏有东谈主的正当权益。   （二）里面掌握原则 管要求，并贯串于托管业务计议料理行动持久。 部掌握机制，祛除各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、奉行、监督、 反馈等各个计议要领，建立全面的风险料理监督机制。 通银行的自有资产彼此颓落，对不同的受托基金资产差异成就账户，颓落核算， 分账料理。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、彼此制约，并通过有用的彼此制衡措施消 除里面掌握中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面掌握决策机制、奉行机制和监督机制，通过行 之有用的掌握经过、掌握措施，建立合理的内控标准，保障各项内控料理方针被 有用奉行。 节的风险掌握要求相适合，尽量裁减计议运作成本，以合理的掌握成本杀青最好 的里面掌握方针。   （三）里面掌握轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东谈主民共和国生意银行法》、《生意银行资 产托管业务指引》等法律法则，托管部制定了一整套严实、完好意思的证券投资基金                       诺德货币商场基金招募说明书（更新） 托管料理规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银 行资产托管业务料理办法》、《交通银行资产托管业务风险料理办法》、《交通 银行资产托管业务生意精巧料理法则》、《交通银行资产托管业务从业东谈主员行动 范例》、《交通银行资产托管业务运营档案料理办法》等，并根据商场变化和基 金业务的发展握住加以完善。作念到业务单干科学合理，本事系统料理范例，业务 料理轨制健全，中枢功课区实行阻塞料理，落实各项安全阻滞措施，相关信息披 露由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各要领的事前揭示、事中掌握和过后查验措施实 现全经过、全链条的风险料理，聘用国际驰名司帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际圭臬的里面掌握评审。   三、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和标准   交通银行手脚基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资 基金运作料理办法》和相关证券法则的法则，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金料理东谈主酬金的计提和 支付、基金托管东谈主酬金的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分拨等行动的合规性进行监督和核查。   交通银行手脚基金托管东谈主，发现基金料理东谈主有违背《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作料理办法》等相关证券法则和《基金合同》的行动，及 时通知基金料理东谈主给以纠正，基金料理东谈主收到通知后实时阐发并进行调节。交通 银行有权对通知县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对交通银行通 知的非法事项未能实时纠正的，交通银行按法则申报中国证监会。   交通银行手脚基金托管东谈主，发现基金料理东谈主有紧要非法行动，按法则申报中 国证监会，同期通知基金料理东谈主限期纠正。             第五部分 相关服务机构 （一）基金销售机构                                       诺德货币商场基金招募说明书（更新） 称呼：诺德基金料理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 法定代表东谈主：潘福祥 客户服务电话：400-888-0009    021-68604888 传真：021-68985121 筹议东谈主：宋娟 网址：www.nuodefund.com    各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金料理东谈主网站。基金料理 东谈主可根据相关法律法则的要求，选拔其他合适要求的机构代理销售本基金，并在 基金料理东谈主网站公示。 （二）登记机构 称呼：诺德基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 法定代表东谈主：潘福祥 电话：400-888-0009 传真：021-68985090 筹议东谈主：武英娜 （三）讼师事务所与承办讼师 称呼：上海源泰讼师事务所 住所：上海浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室 办公地址：上海浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室 负责东谈主：廖海                              诺德货币商场基金招募说明书（更新） 筹议电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 承办讼师：刘佳 范佳斐 （四）司帐师事务所 称呼：普华永谈中天司帐师事务所（特殊粗糙合伙） 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 奉行事务合伙东谈主：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 筹议东谈主：顾俊懿 承办注册司帐师：单峰、顾俊懿                    第六部分 基金的召募    （一）基金召募的依据 本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等相关法律法则及基金合同，经 2016 年 04 月 11 日中国证监会证监许 可【2016】728 号文献准予召募注册。    （二）基金存续时代    不如期    （三）基金类型    货币商场基金    （四）基金份额的分类    本基金不错根据销售方式或单个账户捏有的基金份额数目等的不同，对投资 东谈主捏有的基金份额进行分类。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金 份额差异成就基金代码，按各自的费率收取销售服务费并差异公布每万份基金已                                诺德货币商场基金招募说明书（更新） 杀青收益和 7 日年化收益率。   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无现实性不 利影响的情况下，基金料理东谈主可加多、减少或调节基金份额类别成就、对基金份 额分类办法及法律解释进行调节并在调节实施之日前依照《信息表示办法》的相关规 定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东谈主大会。   投资者可自行选拔认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 彼此调换，但合适本基金升左迁法律解释的除外。      份额类别          A 类基金份额            B 类基金份额   初次认/申购最低金额              1元           3，000，000 元   追加认/申购最低金额              1元              1元  单笔赎回最低份额（份）              1份              1份 基金账户最低基金份额余额              1份           3，000，000 份  销售服务费（年费率）          0.25%/年            0.01%/年   基金料理东谈主不错在法律法则允许的情况下，调节认（申）购千般基金份额的 最低金额限制及法律解释，基金料理东谈主必须在调节实施前依照《信息表示办法》的有 关法则在指定媒介上公告。   若A 类基金份额捏有东谈主在单个基金账户保留的基金份额达到或突出300万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户捏有的A 类基金份额升级为B 类基金份额。若B 类基金份额捏有东谈主在单个基金账户保留的基金份额低于300万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户捏有的B 类基金份额左迁为A类 基金份额。   （五）基金的召募情况   本基金的发售召募期共召募1，196，968，777.31份基金份额，召募有用认购总户 数为1078户。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）            第七部分 基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   根据相关法则和基金合同的相关法则，本基金合同已于 2016 年 5 月 5 日正 式顺利，自本基金合同顺利之日起，本基金料理东谈主肃肃入手料理本基金。   （二）基金存续期内基金份额捏有东谈主数目和资产限度   《基金合同》顺利后，一语气 20 个作事日出现基金份额捏有东谈主数目不突出 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期申报中给以 表示；一语气 60 个作事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会申报并 建议处分决策，如调换运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开 基金份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法则另有法则时，从其法则。                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）         第八部分 基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的时事   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点详见本招募说明 书“五、相关服务机构”或基金料理东谈主网站列明。基金料理东谈主可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业时事或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购与赎回办理的怒放日实时代   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时代为上海证券来去 所、深圳证券来去所的平淡来去日的来去时代，但基金料理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来去商场、证券来去所来去时代变更或其 他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时代进行相应的调节，但 应在实施日前依照《信息表示办法》的相关法则在指定媒介上公告。   基金料理东谈主自基金合同顺利之日起不突出 3 个月入手办理申购，具体业务办 理时代在申购入手公告中法则。   基金料理东谈主自基金合同顺利之日起不突出 3 个月入手办理赎回，具体业务办 理时代在赎回入手公告中法则。   在确定申购入手与赎回入手时代后，基金料理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息表示办法》的相关法则在指定媒介上公告申购与赎回的入手时代。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时代办理基金份额的申购、 赎回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时代建议申购、赎回或调换 肯求且登记机构阐发接受的，视为下一个怒放日的申购、赎回或调换肯求。   （三）申购与赎回的原则    “确订价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为1.00元的基准 进行计算；                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 售机构另有法则的，以基金销售机构的法则为准； 序赎回； 依照《信息表示办法》的相关法则在指定媒介上公告。 处理法律解释等在盲从基金合同和招募说明书道则的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下或在不损伤基金份额捏有东谈主权益的 情况下可转变上述原则，对上述原则进行调节。基金料理东谈主必须在新法律解释入手实 施前依照《信息表示办法》的相关法则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构法则的标准，在怒放日的具体业务办理时代内建议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在法则的时代内全额委用申购款项，不然所提 交的申购肯求不成立。投资东谈主委用申购款项，申购肯求成立；登记机构阐发基金 份额时，申购顺利。   投资东谈主在提交赎回肯求时须捏有饱胀的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，赎回肯求成立；登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资东谈主 T 日的赎回肯求得胜后，平淡情况下基金料理东谈主将领导基金托 管东谈主按相关法则将赎回款项于 T＋1 日从基金托管账户划出，基金料理东谈主通过各销 售机构划往投资者银行账户。如遇证券来去所或来去商场数据传输蔓延、通信系 统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能掌握的因                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 素影响业务处理经过，则赎回款项在该等故障排斥后实时划往投资东谈主银行账户。 在发生无数赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   基金料理东谈主应以来去时代收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日手脚申购 或赎回肯求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的有 效性进行阐发。T 日提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构法则的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不得胜，则申 购款项退还给投资东谈主。销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定成 功，而仅代表销售机构确乎接收到肯求。申购和赎回的阐发以登记机构的阐发结 果为准。对于肯求的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善愚弄正当权利。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调节。基金料理东谈主 必须在新法律解释入手实施前依照《信息表示办法》的相关法则在指定媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 初次申购本基金 B 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 300 万元。各销售机构 对最低申购名额及来去级差有其他法则的，以各销售机构的业务法则为准。   基金投资者追加申购单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元。具体申购金额以各基 金销售机构的公告为准。 份。某笔赎回导致基金份额捏有东谈主在某一销售机构一起来去账户的份额余额少于 来去账户捏有的基金份额。   若 B 类基金份额捏有东谈主在通盘销售机构保留的基金份额不足 300 万份或某 笔赎回导致该捏有东谈主在通盘销售机构保留的基金份额少于 300 万份时，注册登 记机构自动将其在通盘销售机构捏有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。 监会另有法则或基金合同另有约定的除外。 基金料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 具体请参见相关公告。 份额的数目限制、投资东谈主每个基金来去账户的最低基金份额余额、单个投资东谈主累 计捏有的基金份额上限及总限度限制。基金料理东谈主必须在调节实施前依照《信息 表示办法》的相关法则在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途   当本基金捏有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计低于 5%且偏离度为负 时；或当本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额预计突出基金总份额 50%， 况兼当投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日 内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计低于 10%且偏离度为负时；为 确保基金幽静运作，幸免诱发系统性风险，基金料理东谈主有权对当日单个基金份额 捏有东谈主肯求赎回基金份额突出前一怒放日基金总份额的 1%以上的赎回肯求征收 托管东谈主协商阐发上述作念法有害于本基金利益最大化的情形除外。 额即是申购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额即是赎回份额乘以 1.00 元。 后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的流毒计入基金财产。 少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的流毒计入基金财产。   （七）申购份额与赎回支付金额的计算方式   遴选“金额申购”方式，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，申购份额 的计算公式：   申购份额=申购金额/1.00                                      诺德货币商场基金招募说明书（更新）      申购的有用份额按现实阐发的申购金额除以 1.00 元确定，计算结果保留到 少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的流毒计入基金财 产。      例二：假设某投资东谈主在 T 日投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，则其 可得 A 类基金份额的申购份额计算如下：      申购份额=10，000/1.00=10，000.00 份      即该投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，其可得到 10，000.00 份 A 类基金份额。      遴选“份额赎回”方式，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额 的计算公式如下：      赎回金额=赎回份额×1.00 元      本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到少量点后 2 位，小 数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的流毒计入基金财产。      例三：假设某投资者在 T 日所捏有的基金份额为 5，500.60 份基金份额，该投 资者肯求赎回 1，000 份基金份额，则其获取的赎回金额计算如下：      赎回金额=1，000×1.00元=1，000.00元      （八）申购份额与赎回份额的登记 为投资东谈主加多权益并办理登记手续，投资东谈主自T+1日起有权赎回该部分基金份 额； 为投资东谈主扣除权益并办理相应的登记手续； 并最迟于入手实施前按照《信息表示办法》的相关法则在指定媒介上公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   一、发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求：                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 投资东谈主的申购肯求。 产净值。 额捏有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或基金料理东谈主认定的其他损伤现存基金份额捏有东谈主 利益的情形。 份额捏有东谈主的利益，基金料理东谈主可暂停本基金的申购。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。 份额的比例突出 50%，或者变相隐匿 50%联结度的情形时。 格且遴选估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决 定断绝或暂停申购时，基金料理东谈主应当根据相关法则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂 停申购的情况排斥时，基金料理东谈主应实时还原申购业务的办理。   二、当本基金影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净 值的正偏离度竣工值达到 0.5%时，基金料理东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购肯求 并根据相关法则在指定媒介上刊登暂停申购公告。   （十）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   一、发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付 赎回款项：                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 产净值。 形时，可暂停接受投资东谈主的赎回肯求。 份额捏有东谈主的利益，基金料理东谈主将暂停本基金的赎回。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。 格且遴选估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 料理东谈主应按法则报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关要求处理。基金份额捏有东谈主在肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获受 理部分给以排除。在暂停赎回的情况排斥时，基金料理东谈主应实时还原赎回业务的 办理并公告。   二、发生本基金影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产 净值的负偏离度竣工值一语气两个来去日突出 0.5%的情形时，基金料理东谈主有权暂 停接受通盘赎回肯求并拒绝基金合同进行财产计帐。基金料理东谈主应当在实施前根 据相关法则在指定媒介上公告，但无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （十一）无数赎回的认定及处理方式                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 调换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调换中转入肯求份额 总和后的余额)突出前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有智商支付投资东谈主的一起赎回肯求时， 按平淡赎回标准奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有繁重或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。若进行上述脱期办理，对于单个基金份 额捏有东谈主当日赎回肯求突出上一怒放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行 脱期办理。对于其余当日非自动脱期办理的赎回肯求，应当按单个账户非自动延 期办理赎回肯求量占非自动脱期办理赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回 份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔脱期赎回或取消赎 回。选拔脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日络续赎回，直到一起赎回为止； 选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被排除。脱期的赎回肯求与下 一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权，依此类推，直到一起赎回为止。如投资 东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得突出 20 个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书道则的其他方式在 3 个来去日内通知基金份额捏有东谈主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）为公道对待不同类别基金份额捏有东谈主的正当权益，本基金单个基金 份额捏有东谈主在单个怒放日肯求赎回基金份额突出基金总份额 10%的，基金料理东谈主                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 不错参照上述第九条的法则脱期办理部分赎回肯求或者降速支付赎回款项。   （十三）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的千般基金份额的基 金每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。 照《信息表示办法》的相关法则，最迟于再行怒放申购或赎回日在指定媒介上刊 登再行怒放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个怒放日的千般基金份额的每万份 基金已杀青收益和 7 日年化收益率；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行 怒放申购或赎回的时代，届时不再另行发布再行怒放的公告。   （十四）基金调换   基金料理东谈主不错根据相关法律法则以及本基金合同的法则决定开办本基金 与基金料理东谈主料理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换 费，相关法律解释由基金料理东谈主届时根据相关法律法则及本基金合同的法则制定并公 告，并提前示知基金托管东谈主与相关机构。   （十五）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非来去过户以及登记机构认同的其它非来去过户。不管在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额捏有东谈主升天，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制奉行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关尊府，对于合适条件的非来去过户肯求按基金登记机 构的法则办理，并按基金登记机构法则的圭臬收费。                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （十六）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照法则的圭臬收取转托管费。   （十七）如期定额投资计议   基金料理东谈主不错为投资东谈主持理如期定额投资计议，具体法律解释由基金料理东谈主另 行法则。投资东谈主在办理如期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所法则的如期定 额投资计议最低申购金额。   （十八）基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十九）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额捏有东谈主通 过中国证监会认同的来去时事或者来去方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额捏有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）                第九部分 基金的投资      （一）投资方针      在保捏基金资产的低风险和高流动性的前提下，力务杀青突出功绩相比基准 的投资答谢。      （二）投资边界   本基金投资对象是具有细腻无比流动性的金融用具，包括：   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、 同行存单；   （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支捏证券；   （4）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有细腻无比流动性的货币商场工 具。   法律法则或监管机构允许货币商场基金投资其他货币商场用具的，在不改变 基金投资方针、不改变基金风险收益特征的条件下，在基金料理东谈主履行适宜标准 后，本基金可参与其他货币商场用具的投资，不需召开基金份额捏有东谈主大会。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适宜 标准后，不错将其纳入投资边界。      （三）投资策略      本基金将通过对宏不雅经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、商场 过火结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对商场短期利率走势的判 断。并在此基础上通过对各式不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收 益率、利息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合千般资产的流动性特征 （日均成交量、来去方式、商场流量）和风险特征（信用品级、波动性），决定 千般资产的配置比例和期限匹配情况。                       诺德货币商场基金招募说明书（更新）   类属资产配置是指基金组合在国债、央行单子、债券回购、金融债、短期融 资券及现款等投资品种之间的配置比例。通过对千般别金融用具政策倾向、税收 政策、信用品级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，遴选相对 价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融用具的各异化投资价值，合理配置并灵 活调节不同类属债券在组合中的组成比例，形成合理组合以杀青踏实的投资收 益。   本基金将以安全性为优先接头因素，选拔央行单子、短期国债和短期融资票 据等高信用品级的券品种进行投资以隐匿风险。并将对不同类型债券家具进行相 对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券要求、税赋水 平、商场资金结构和流动性等因素进行分析，判断个券的投资价值，考取风险收 益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化 所带来的投资收益。   本基金根据对畴昔短期利率走势的预判，结合货币商场基金资产的高流动性 要求过火相关的投资比例法则，动态调节组合的久期，以谋求掌握风险，加多或 锁定收益。当预期商场收益率水平飞腾时，本基金适宜裁减组合久期；当预期市 场收益率水平着落时，本基金适宜加多组合久期。   本基金基于对资金面走势的判断，选拔回购品种和期限。若资产配置中有逆 回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较持久限逆回购配置； 反之，则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的 松紧，决定正回购的操作期限。   本基金将根据对商场资金面分析以及对申购赎回变化的动态揣度，通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调节并有用分拨基金的现款流，在 保捏充分流动性的基础上争取较高收益。   （四）投资限制                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个来去日均不得突出 120 天，平均 剩孑遗续期不得突出 240 天；   (2) 本基金投资于现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 10%；   (3)根据本基金基金份额捏有东谈主的联结度，对（1）、（2）所述投资组合实施 如下调节： 本基金投资组合的平均剩余期限不得突出 60 天，平均剩孑遗续期不得突出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得突出 90 天，平均剩孑遗续期不得突出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 20%；   (4)本基金与由基金料理东谈主料理的其他基金捏有一家公司刊行的证券，不得 突出该证券的 10%；   (5)本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得突出基金资产净值的 本基金投资于具有基金托管东谈主履历的归并生意银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例预计不得突出 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的归并生意银 行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例预计不得突出 5%；   (6)在宇宙银行间同行商场的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得 缓期；   (7)本基金投资于归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过火手脚原 始权益东谈主的资产支捏证券占基金资产净值的比例预计不得突出 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外；   (8)除发生无数赎回、一语气 3 个来去日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个来去 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个来去日均不                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 得突出基金资产净值的 20%；   (9)本基金捏有的一起资产支捏证券，其市值不得突出基金资产净值的 20%， 中国证监会法则的特殊品种除外；   (10)本基金捏有的归并（指归并信用级别）资产支捏证券的比例，不得突出 该资产支捏证券限度的 10%；   (11)本基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券的比例，不得突出基 金资产净值的 10%；本基金料理东谈主料理的一起证券投资基金投资于归并原始权益 东谈主的千般资产支捏证券，不得突出其千般资产支捏证券预计限度的 10%；   (12)本基金投资的资产支捏证券须具有评级禀赋的资信评级机构进行捏续信 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。本基金捏有的资产支捏证券信用品级着落、不再合适投资圭臬的， 基金料理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其给以一起卖出；   (13)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资 产净值的比例预计不得突出 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值 的比例预计不得突出 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、 银行入款、同行存单、相关机构手脚原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款 与同行存单的，应当经基金料理东谈主董事会审议批准，相关来去应当事前征得基金 托管东谈主的快活，并手脚紧要事项履行信息表示标准；   (14)本基金总资产不得突出基金净资产的 140%；   (15)本基金投资于现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产 净值的比例预计不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得突出基金资产净值 的 10%；因证券商场波动、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不符 合该款所法则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   (17)本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界 保捏一致；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   (18)本基金料理东谈主料理的一起货币商场基金投资归并生意银行的银行入款 过火刊行的同行存单与债券，不得突出该生意银行最近一个季度末净资产的   基金料理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。时代，本基金的投资边界、投资策略应当合适基金合同的约 定。除上述第（1）、（12）、（15）、（16）、（17）项外，因证券商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不合适基 金合同约定的投资比例法则的，基金料理东谈主应当在 10 个来去日内进行调节。如 果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的法则为 准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受相关 限制。   (1)股票；   (2)可调换债券、可交换债券；   (3)以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预终末一个利率调节期 的除外；   (4)信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资用具；   (5)中国证监会、中国东谈主民银行阻截投资的其他金融用具。   如法律法则或监管部门取消上述限制性法则，如适用于本基金，则本基金不 受上述法则的限制。   为难得基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱过火他不正大的证券来去行动；   （7）依照法律法则相关法则，由中国证监会法则阻截的其他行动。                                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、现实 掌握东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当合适本基金的投资方针和投资策略，谨守基金 份额捏有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公道合理价钱奉行。相关来去必须事前得到基金托管东谈主快活，并按法律 法则给以表示。紧要关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓落董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述阻截性法则，如适用于本基金，则本 基金可不受上述法则的限制。   （五）功绩相比基准   本基金功绩相比基准为：银行活期入款利率（税后）   本基金为货币商场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资方针及流动性特征，本基金考取同期银行活期入款利率手脚本基金的业 绩相比基准。   如果法律法则或畴昔商场发生变化导致此功绩相比基准不再适用，或中国东谈主 民银行调节或罢手该基准利率的发布，或有其他代表性更强、更科学客不雅的或者 更能为商场广博接受的功绩相比基准适用于本基金时，本基金料理东谈主可依据难得 基金份额捏有东谈主正当权益的原则，经与基金托管东谈主协商一致，无需召开基金份额 捏有东谈主大会，根据现实情况对功绩相比基准进行相应调节并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为货币商场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金持久的风 险和预期收益低于股票型基金、搀杂型基金、债券型基金。   （七）投资组合平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的计算   （1）平均剩余期限（天）的计算公式为：   ? 投资于金融用具产生的资产 ? 剩余期限 - ? 投资于金融用具产生的欠债 ? 剩余期限 + ? 债券正回购 ? 剩余期限              投资于金融用具产生的资产-投资于金融用具产生的欠债 +债券正回购   （2）平均剩孑遗续期限（天）的计算公式为：                                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）  ? 投资于金融用具产生的资产 ? 剩孑遗续期限 - ? 投资于金融用具产生的欠债 ? 剩孑遗续期限 + ? 债券正回购 ? 剩孑遗续期限                 投资于金融用具产生的资产 -投资于金融用具产生的欠债 +债券正回购  其中：   投资于金融用具产生的资产包括现款类资产（含银行入款、计帐备付金、交 易保证金、证券计帐款、买断式回购践约金）                    、一年以内（含一年）的银行如期 入款、大额存单、同行存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在 一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行单子、买 断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工 具。   投资于金融用具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断 式回购产生的待返售债券等。   遴选“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期入款、计帐备付金、来去保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日死党收日的剩余来去日 天数计算；   （2）一年以内（含一年）的银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗 续期限以计算日至公约到期日的现实剩余天数计算；有入款期限，根据公约可提 前支取且莫得利息亏本的银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至公约到 期日的现实剩余天数计算；银行通知入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款公约 中约定的通知期计算；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计算日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以计算日至下一个利率调节日的现实剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩孑遗续期限以计算日至债券到期日的现实剩余天数计算；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至 回购公约到期日的现实剩余天数计算；   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至中央银行单子到 期日的现实剩余天数计算；                                  诺德货币商场基金招募说明书（更新）      （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债 券的剩余期限；      （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至 回购公约到期日的现实剩余天数计算；      （8）对其它金融用具，本基金料理东谈主将基于审慎原则，根据法律法则或中 国证监会的法则、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩孑遗续期限。      平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的计算结果保留至整数位，少量点后四舍 五入。如法律法则或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限计算方法另有法则的 从其法则。      （八）基金料理东谈主代表基金愚弄债权东谈主权利的处理原则及方法      基金料理东谈主将按照国度相关法则代表本基金颓落愚弄所投资证券项下得权 利，保护基金份额捏有东谈主的利益。基金料理东谈主在代表基金愚弄所投资证券项下权 利时应盲从以下原则：      （九）基金的投资组合申报      基金料理东谈主的董事会及董事保证本申报所载尊府不存在伪善记录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。      基金托管东谈主交通银行股份有限公司根据基金合同法则，复核了本申报中的财 务有贪图、净值进展和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导 性述说或者紧要遗漏。      本投资组合申报内容节选自《诺德货币商场基金 2024 年第 2 季度申报》， 限制日历为 2024 年 6 月 30 日，本申报所列财务数据未经审计。 序号            神情              金额（元）         占基金总资产的比例（%）      其中：债券               5，219，383，586.69            43.74         资产支捏证券                         -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                 -                 -                                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 序号                  神情                  占基金资产净值的比例（%）               其中：买断式回购融资                                            -                                                             占基金资产净值 序号                  神情                  金额（元）                                                            的比例（%）               其中：买断式回购融资                                -           - 注：申报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为申报期内每个来去日融资余额占资 产净值比例的节略平均值。 债券正回购的资金余额突出基金资产净值的 20%的说明         本申报期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未突出资产净值的 20%。 神情                                  天数 申报期末投资组合平均剩余期限                                                     73 申报期内投资组合平均剩余期限最高值                                                  75 申报期内投资组合平均剩余期限最低值                                                  30 申报期内投资组合平均剩余期限突出 120 天情况说明         在本申报期内本货币商场基金投资组合平均剩余期限未突出 120 天。                              各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产 序号               平均剩余期限                               净值的比例（%）   净值的比例（%）         其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮                                                     -               -         动利率债         其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮                                                     -               -         动利率债         其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮                                                     -               -         动利率债         其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮                                                     -               -         动利率债                                                      诺德货币商场基金招募说明书（更新）          其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮                                                             -            -          动利率债                   预计                                  101.87          3.56         在本申报期内本货币商场基金投资组合平均剩孑遗续期未突出 240 天。 序号            债券品种               摊余成本（元）               占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融            债            剩孑遗续期突出            债券 细 序号        债券代码         债券称呼       债券数目（张）摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）                          CD020                           CD089                          CD169                          CD029                          CD085                          CD144                           CD090                                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）                      CD189                       CD194                          神情                              偏离情况 申报期内偏离度的竣工值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                         0 申报期内偏离度的最高值                                                     0.0494% 申报期内偏离度的最低值                                                     0.0233% 申报期内每个作事日偏离度的竣工值的节略平均值                                          0.0335% 申报期内负偏离度的竣工值达到 0.25%情况说明      本申报期内本货币商场基金不存在负偏离度的竣工值达到 0.25%的情况。 申报期内正偏离度的竣工值达到 0.5%情况说明      本申报期内本货币商场基金不存在正偏离度的竣工值达到 0.5%的情况。  券投资明细      本基金本申报期末未捏有资产支捏证券。      鉴于货币商场基金的特质，本基金遴选摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按捏有 债券投资的票面利率或约定利率逐日计提应收利息，并按现实利率法在其剩余期限内摊销其 买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值。 为了幸免遴选摊余成本法计算的基金资产净值与按商场利率或来去市价计算的基金资产净 值发生紧要偏离，从而对基金捏有东谈主的利益产生稀释或不公道的结果，基金料理东谈主遴选“影 子订价”，即于每一计价日遴选商场利率和来去价钱对基金捏有的计价对象进行再行评估， 当基金资产净值与其他可参考公允价值有贪图产生紧要偏离的，应按其他公允价值有贪图对组合 的账面价值进行调节，调节差额阐发为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值有贪图进行 后续计量。如基金份额净值还原至 1.00 元，可还原使用摊余成本法估算公允价值。如有确 凿凭据标明按上述法则弗成客不雅反应基金资产公允价值的，基金料理东谈主可根据具体情况，在 与基金托管东谈主商议后，按最能反应基金资产公允价值的方法估值。 查，或在申报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形      本基金本申报期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券刊行主体中，23                                     诺德货币商场基金招募说明书（更新） 中国银行 CD020 的刊行主体中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）、24 青岛农商 行 CD089、24 青岛农商行 CD090 的刊行主体青岛农村生意银行股份有限公司（以下简称“青 岛农商行”）存在被监管公开处罚的情形。   根据 2023 年 12 月 28 日的行政处罚决定，中国银行因：一、部分关键信息系统识别不 全面，灾备建立和不幸还原智商不合适监管要求；二、关键信息系统投产及变更未向监管部 门申报，且投产及变更持久不范例激勉关键信息系统较大及以上突发事件；三、信息系统运 行风险识别不到位、处置不足时，激勉关键信息系统紧要突发事件；四、监管主见整改落实 不到位，激勉关键信息系统紧要突发事件；五、信息科技外包料理不审慎；六、集聚安全域 未开展安全评估，集聚架构紧要变更未开展风险评估且未向监管部门申报；七、信息系统突 发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；八、迟报关键信息系统紧要突发事件；九、错 报漏报监管圭臬化（EAST）数据，被国度金融监督料理总局罚金 430 万元。   根据 2024 年 4 月 3 日的行政处罚决定，中国银行因办理频频神情资金收付，未对来去 单证的真正性过火与外汇相差的一致性进行合理审查，被国度外汇料理局北京市分局处 40 万元东谈主民币罚金，充公违法所得 2236.13 元东谈主民币。   根据 2024 年 1 月 2 日的行政处罚决定，青岛农商行因监管圭臬化（EAST）数据错报漏 报，被国度金融监督料理总局青岛监管局罚金东谈主民币三十万元。   对 23 中国银行 CD020、24 青岛农商行 CD089、24 青岛农商行 CD090 的投资决策标准的 说明：   本基金料理东谈主以为相关处罚对以上银行偿付智商影响较小，风险可控。咱们对该证券的 投资严格奉行里面投资决策经过，合适法律法则和公司轨制的法则。   除上述情况外，本申报期内基金投资的前十名证券的刊行主体无被监管部门立案访谒的 情况，无在申报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情况。  序号             称呼                     金额（元）                                                   诺德货币商场基金招募说明书（更新）    由于四舍五入的原因，分项之和与预计项之间可能存在尾差。                         第十部分 基金的功绩     本基金料理东谈主依照坚守连累、安分信用、勉力尽责的原则料理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 月 30 日）历史各时代段基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的 相比：                                 诺德货币 A                                                       功绩相比                              净值收益           功绩相比                    净值收益率                              基准收益         阶段                   率圭臬差           基准收益                ①－③       ②－④                      ①                                率圭臬差                               ②              率③                                                        ④ 金合同顺利日）至           1.3555%   0.0021%        0.2343%   0.0000%   1.1212%   0.0021%                                                   诺德货币商场基金招募说明书（更新）                                 诺德货币 B                                                       功绩比                              净值收            功绩相比      较基准                    净值收益率       阶段                     益率标            基准收益      收益率       ①－③       ②－④                      ①                              准差②             率③       圭臬差                                                        ④ 金合同顺利日）至           1.5156%   0.0021%        0.2343%   0.0000%   1.2813%   0.0021% 注：①本基金的利润分拨方式是“逐日分拨、按日支付”。     ②本基金的功绩相比基准为：银行活期入款利率（税后）。 率变动的相比                                      诺德货币商场基金招募说明书（更新） 注：本基金成立于 2016 年 5 月 5 日，图示时代段为 2016 年 5 月 5 日至 2024 年 6 月 30 日。 本基金建仓期为 2016 年 5 月 5 日至 2016 年 11 月 4 日，申报期收尾资产配置比例合适本基 金基金合同法则。                           诺德货币商场基金招募说明书（更新）              第十一部分 基金的财产      （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的千般证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。      （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。      （四）基金财产的督察和刑事职责   本基金财产颓落于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自己的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的法则刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章排除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）             第十二部分 基金资产的估值   本基金通过逐日计算基金收益并分拨的方式，使基金份额净值保捏在东谈主民币   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来去时事的来去日以及国度法律法则 法则需要对外皮露每万份基金已杀青收益及 7 日年化收益率的非来去日。   （二）估值对象   基金所领有的千般证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 利率或公约利率并接头其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不遴选商场利率和上市来去的债券和单子的市价计算 基金资产净值。 价计算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀释和 不公道的结果，基金料理东谈主于每一估值日，遴选估值本事，对基金捏有的估值对 象进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影 子订价”确定的基金资产净值负偏离度的竣工值达到 0.25%时，基金料理东谈主应当 在 5 个来去日内将负偏离度竣工值调节到 0.25%以内。当正偏离度竣工值达到 整到 0.5%以内。当负偏离度竣工值达到 0.5%时，基金料理东谈主应当使用风险准备 金或者固有资金弥补潜在资产亏本，将负偏离度竣工值掌握在 0.5%以内。当负 偏离度竣工值一语气两个来去日突出 0.5%时，基金料理东谈主应当遴选公允价值估值 方法对捏有投资组合的账面价值进行调节，或者遴选暂停接受通盘赎回肯求并终 止基金合同进行财产计帐等措施。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 基金财产进行估值，均应被以为遴选了适宜的估值方法。如有可信凭据标明按上 述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金料理东谈主可根据具体情况与基金 托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新法则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的法则或者未能充分难得基金份额捏有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据相关法律法则，基金资产净值计算、千般基金份额的每万份基金已杀青 收益及 7 日年化收益率和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基金的基金 司帐职责方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各 方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主见，按照基金料理东谈主对千般基 金份额的每万份基金已杀青收益及 7 日年化收益率的计算结果对外给以公布，由 此给基金份额捏有东谈主和基金酿成的亏本以及因该来去日基金资产净值计算顺延 流毒而引起的亏本，由基金料理东谈主负责赔付。   （四）估值标准 现收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨 是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)的每万份基金已实 现收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四舍 五入。国度另有法则的，从其法则。 或本基金合同的法则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个作事日对基金资产估值 后，将估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外 公布。   （五）估值流毒的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已杀青收益少量点后 4 位                           诺德货币商场基金招募说明书（更新） 内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内少量点后 3 位以内（含第 3 位）发生 差错时，视为估值流毒。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自己的邪恶酿成估值流毒，导致其他当事东谈主遭受亏本的，邪恶 的职责东谈主应当对由于该估值流毒遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直亏本按下述 “估值流毒处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本事原因引起的差错，若 系同行业现存本事水平弗成猜想、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下 述法则奉行：   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的来去尊府灭失或被流毒处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差 错取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主酿成亏本机，估值流毒职责方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒职责方承担； 由于估值流毒职责方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主酿成亏本的，由估 值流毒职责方对径直亏本承担抵偿职责；若估值流毒职责方照旧积极妥协，况兼 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时代进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值流毒职责方应付更正的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值流毒已得 到更正。   （2）估值流毒的职责方对相关当事东谈主的径直亏本负责，不合障碍亏本负责， 况兼仅对估值流毒的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值流毒而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值流毒职责方仍应付估值流毒负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益亏本(“受损方”)，则估值流毒职责 方应抵偿受损方的亏本，并在其支付的抵偿金额的边界内对获取欠妥得利确当事                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 东谈主享有要求委用欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得 利返还的总和突出其现实亏本的差额部分支付给估值流毒职责方。   （4）估值流毒调节遴选尽量还原至假设未发生估值流毒的正确情形的方式。   估值流毒被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值流毒发生 的原因确定估值流毒的职责方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒酿成的亏本 进行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的职责方进行 更正和抵偿亏本；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向相关当事东谈主进行阐发。   （1）基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益及 7 日年化收 益率计算出现流毒时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主，并遴选 合理的措施退缩亏本进一步扩大。   （2）流毒偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （六）暂停估值的情形 格且遴选估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认的；                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （七）基金净值的阐发   基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率由 基金料理东谈主负责计算，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个怒放日交 易收尾后计算当日的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐发后发送给基金料理东谈主， 由基金料理东谈主给以公布。   （八）特殊情况的处理 时，所酿成的流毒不手脚基金资产估值流毒处理。 等，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然照旧遴选必要、适宜、合理的措施进行查验， 但未能发现流毒的，由此酿成的基金资产估值流毒，基金料理东谈主和基金托管东谈主免 除抵偿职责。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施迁延或排斥由 此酿成的影响。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）           第十三部分 基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分拨原则   本基金收益分拨应谨守下列原则： 已杀青收益为基准，为投资东谈主逐日计算当日收益并分拨，按日进行支付。投资东谈主 当日收益分拨的计算保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 零时，为投资东谈主记正收益；若当日已杀青收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若 当日已杀青收益即是零时，当日投资东谈主不记收益； (即红利转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东谈主 在当日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资东谈主加多相应的基金份额， 其当日净收益为零，则保捏投资东谈主基金份额不变，若当日净收益小于零，则缩减 投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为 负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 赎回的基金份额自下一个作事日起，不享有基金的收益分拨权益； 情况下，基金料理东谈主可调节本基金的基金收益分拨原则和支付方式，不需召开基 金份额捏有东谈主大会；                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （三）收益分拨决策   基金收益分拨决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定，基金管 理东谈主不另行公告基金收益分拨决策。   （四）收益分拨的时代和标准   本基金每个作事日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日千般基金份 额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结 束后第二个天然日，表示节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 节沐日终末一日千般基金份额的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的各 类基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。经中国证监会快活，可 以适宜蔓延计算或公告。法律法则另有法则的，从其法则。   本基金逐日例行对杀青的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的 收益结转不再另行公告。   （五）本基金千般基金份额每万份基金已杀青收益及7日年化收益率的计算 见基金合同第十八部分。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）            第十四部分 基金的用度和税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。料理费的计算 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个作事 日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付 日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.07%÷当年天数                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个作事 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额捏有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个作事日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额捏有东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个作事日起享受 B 类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式疏导，具体如下：      H＝E×年销售服务费率÷当年天数      H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。于次月首日起 5 个作事日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。      上述“（一）基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据相关法则及相应协 议法则，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 基金财产的亏本； 目。      （四）基金税收                       诺德货币商场基金招募说明书（更新）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。                           诺德货币商场基金招募说明书（更新）            第十五部分 基金的司帐与审计      （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表示； 司帐核算，按影相关法则编制基金司帐报表； 并以托管公约约定的方式阐发。      （二）基金年度审计 相关业务履历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）             第十六部分 基金的信息表示      （一）本基金的信息表示应合适《基金法》、                         《运作办法》、                               《信息表示办法》、 《基金合同》过火他相关法则。相关法律法则对于信息表示的表示方式、登载媒 介、报备方式等法则发生变化时，本基金从其最新法则。      （二）信息表示义务东谈主      本基金信息表示义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律法则和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组 织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的法则表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会法则时代内，将应予表示的基金信 息通过中国证监会指定媒介表示，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定 的时代和方式查阅或者复制公开表示的信息尊府。      （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：      （四）本基金公开表示的信息应遴选汉文文本。如同期遴选外文文本的，基 金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。      本基金公开表示的信息遴选阿拉伯数字；除非凡说明外，货币单元为东谈主民币 元。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东谈主大会召开的法律解释及具体标准，说明基金家具的特质等波及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地表示影响基金投资者决策的一起事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金料理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金绝走运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金家具尊府概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。基金合同顺利后，基金家具尊府概要的信息发生紧要变更 的，基金料理东谈主应当在三个作事日内，更新基金家具尊府概要，并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具尊府概要其他信息发生变更的，基 金料理东谈主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金料理东谈主不再更新基金家具资 料概要。   （4）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产督察及基金 运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金托 管东谈主应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》顺利公告。                                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （1）本基金的基金合同顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基 金料理东谈主将至少每周在指定网站表示一次千般基金份额的每万份基金已杀青收 益和 7 日年化收益率；在入手办理基金份额申购或者赎回当日，表示基金合同生 效至前一日历间的千般基金份额每万份基金已杀青收益、前一日的 7 日年化收益 率。   千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：   某类基金份额的每万份基金已杀青收益＝当日该类基金份额的已杀青收益/ 当日该类基金份额总额×10000 出的年收益率。计算公式为：                 ?? ? 7 ?     Ri ? ?                                               ??                  ? ?? ?1+        ??        ? 1? ?100%                    ? i=1 ? 10000 ? ?   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括计算当日)的每万份基金已杀青收益。   每万份基金已杀青收益遴选四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益 率遴选四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。   （2）在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日千般基 金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日 收尾后第 2 个天然日，公告节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已杀青收 益、节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个作事日的千般基金 份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。经中国证监会快活，不错适 当蔓延计算或公告。法律法则另有法则的，从其法则。   （3）基金料理东谈主将在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度终末一日千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收 益率。      基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 度申报登载于指定网站上，并将年度申报领导性公告登载在指定报刊上。基金年 度申报中的财务司帐申报应当经过具有证券、期货相关业务履历的司帐师事务所 审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在指定网站上，并将中期申报领导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在指定网站上，并将季度申报领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不足 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度申报、中 期申报或者年度申报。   本基金应当在年度申报、中期申报中，至少表示申报期末基金前 10 名基金 份额捏有东谈主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   基金运作时代，如申报期内出现单一投资者捏有基金份额达到或突出基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期报 告“影响投资者决策的其他关键信息”项下表示该投资者的类别、申报期末捏有 份额及占比、申报期内捏有份额变化情况及家具的独有风险，中国证监会认定的 特殊情形除外。   基金捏续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中表示基金组合资产 情况过火流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，相关信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金资产净值产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）调换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金料理东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值                           诺德货币商场基金招募说明书（更新） 等事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理公司变更捏有百分之五以上股权的激动、基金料理东谈主的现实 掌握东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东谈主的高档料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更突出百分之五十；   （11）基金料理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近   （12）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金料理东谈主或其高档料理东谈主员、基金司理因基金料理业务相关行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （14）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、 现实掌握东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来去事项，中国证监会另有法则的情形除外；   （15）基金收益分拨事项，但基金合同另有约定的除外；   （16）料理费、托管费、销售服务费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生 变更；   （17）基金资产净值估值流毒达基金资产净值百分之零点五；   （18）本基金入手办理申购、赎回；   （19）本基金发生无数赎回并脱期办理；   （20）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （22）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资 产净值偏离度竣工值达到或突出百分之零点五的情形；   （23）调节基金份额类别的成就；   （24）本基金碰到极点风险情形，基金料理东谈主过火激动使用固有资金从本基                           诺德货币商场基金招募说明书（更新） 金购买相关金融用具；   （25）发生波及基金申购、赎回事项调节或潜在影响投资者赎回等的紧要事 项；   （26）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款与同行 存单的情形；   （27）基金信息表示义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额捏有东谈主权益的，相关信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开澄莹， 并将相关情况立即申报中国证监会。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。      基金合同拒绝的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上， 并将计帐申报领导性公告登载在指定报刊上。      （六）信息表示事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示料理轨制，指定专门部门及 高档料理东谈主员负责料理信息表示事务。      基金料理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金 敏锐信息知情东谈主登记轨制。基金料理东谈主、基金托管东谈主及相关从业东谈主员不得走漏未 公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 表示内容与花样准则等法则的法则。   基金托管东谈主应当按影相关法律法则、中国证监会的法则和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 和 7 日年化收益率、基金如期申报、更新的招募说明书、基金家具尊府概要、基 金计帐申报等公开表示的相关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主出具书 面文献或者盖印或者 XBRL 电子方式复核阐发。      基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊表示本基金信息。      基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的 基金信息，并保证相关报送信息的真正、准确、完好意思、实时。      为强化投资者保护，晋升信息表示服务质料，基金料理东谈主应当按照中国证监 会法则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。      基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主晋升信息表示服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律法律解释的相关法则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。      为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申报、法律主见书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。      （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规法则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或蔓延信息表示的情形 资产价值时；                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）              第十七部分 风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：商场风险、信用风险、料理风险、流 动性风险、本基金的独有风险过火他风险。   （一）商场风险   证券商场价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在 的风险，本基金的商场风险开头于基金捏有的资产商场价钱的波动，商场风险主 要开头于：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对货币商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利爽气接影响着 国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金径直投资于债券， 其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货扩张，基金投资于证 券所获取的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙相关的风险，单一的 久期有贪图并弗成充分反应这一风险的存在。   商场利率着落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）      （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支捏证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 景象恶化，到期弗成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券来去 敌手方发生来去背约或者基金捏仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致基金财 产亏本。      （三）料理风险   基金料理东谈主的专科技能、研究智商及投辛苦理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济方式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金料理东谈主的投辛苦理轨制、风险料理和里面掌握轨制是否健全，能否有 效驻扎谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平酿成影响。      （四）流动性风险   流动性风险是指因证券商场来去量不足，导致证券弗成赶紧、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得饱胀的现款应付赎回支 付所引致的风险。      本基金主要的流动性风险料理方法说明      （1）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行 单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务 融资用具、资产支捏证券；中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有细腻无比流动 性的货币商场用具。货币商场用具一般投资期限较短，流动性也较好。其中银行 入款分为有提前支取要求和无提前支取要求两类，一般可提前支取的流动性好于 不可提前支取的入款，但可提前支取也要 看是否有颠倒的附加要求。同行存单 在银行间刊行和来去，单只的刊行金额一般较大，AAA 存单的流动性较好，在 二级商场的来去较为活跃。另外，债券回购齐有确定的到期日限制， 到期前无 法为流动性变现提供匡助，但相对其他可投资产来说，债券回购的期限一般也较 短。   （2）无数赎回情形下的流动性风险料理措施                        诺德货币商场基金招募说明书（更新）   在本基金出现无数赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合状 况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，对于单个基金份额捏有东谈主当日赎回肯求 突出上一怒放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行脱期办理。对于其余当 日非自动脱期办理的赎回肯求，应当按单个账户非自动脱期办理赎回肯求量占非 自动脱期办理的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   （3）实施备用流动性风险料理用具的情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险料理用具，以更好地应付流动性风险。基 金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公道对待的前提下，可依照法 律法则及基金合同的约定，概述运用千般流动性风险料理用具，对赎回肯求等进 行掌握调节，手脚特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的接济措施，包括但不 限于：1）脱期办理无数赎回肯求；2）暂停接受赎回肯求；3）降速支付赎回款 项；4）收取强制赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以 上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且遴选估值本事仍导致公允价值存在重 大不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致，本基金将暂停基金估值。   当基金料理东谈主实施流动性风险料理用具时，可能对投资者产生一定的潜在影 响，包括但不限于弗成申购本基金、赎回肯求弗成阐发或者赎回款项蔓延到账、 收取强制赎回费等。领导投资者了解自己的流动性偏好、合理作念好投资安排。   （五）操作和本事风险   基金的相关当事东谈主在各业务要领的操作过程中，可能因里面掌握不到位或者 东谈主为因素酿成操作空虚或违背操作规程而引致风险，如越权来去、内幕来去、交 易流毒和诓骗等。   此外，在怒放式基金的后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影 响来去的平淡进行以致导致基金份额捏有东谈主利益受到影响。这种本事风险可能来 自基金料理东谈主、基金托管东谈主、注册登记东谈主、销售机构、证券来去所和证券登记结 算机构等。   （六）合规性风险   指基金料理或运作过程中，违背国度法律、法则或基金合同相关法则的风险。   （七）本基金独有的风险                       诺德货币商场基金招募说明书（更新）   本基金投资于货币商场用具，基金收益受货币商场流动性及货币商场利率波 动的影响较大，一方面，货币商场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面， 在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券来去量不足可能使基金面对流动性 风险，而货币商场利率的波动也会影响证券公允价值的变动过火来去价钱的波 动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面对较高流动性风险以及货币 商场利率波动的系统性风险。   本基金估值遴选“摊余成本法”，当货币商场利率波动出现极点情况，遴选 “摊余成本法”计算的基金资产净值可能会与按商场利率和来去市价计算的基金 资产净值发生紧要偏离。   （八）其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产亏本；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   第十八部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主快活后变更并公告，并 报中国证监会备案。 并自决议顺利之日起在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、具有证券、期货相关业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律主见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期 货相关业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）            第十九部分 基金合同的内容选录   （一）基金合同当事东谈主及权利义务  （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他相关法则，基金份额捏有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项愚弄表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他相关法则，基金份额捏有东谈主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 限职责；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他相关法则，基金料理东谈主的权利 包括但不限于： 料理基金财产； 的其他用度； 违背了《基金合同》及国度相关法律法则，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要措施保护基金投资者的利益； 获取《基金合同》法则的用度； 实施其他法律行动； 供服务的外部机构； 赎回、调换和非来去过户的业务法律解释；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他相关法则，基金料理东谈主的义务                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 计议方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此颓落，对所料理的不同基金差异管 理，差异记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的法则，按相关法则计算基金资产净值，按相关法则计 算并公告千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率； 露及申报义务； 《基金合同》过火他相关法则另有法则外，在基金信息公开表示前应予守秘，不 向他东谈主走漏； 东谈主分拨基金收益； 大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 关尊府 15 年以上； 保证投资者简略按照《基金合同》法则的时代和方式，随时查阅到与基金相关的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件； 变现和分拨； 并通知基金托管东谈主； 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而衔命； 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产亏本机，基金料理东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 金事务的行动承担职责； 他法律行动； 顺利，基金料理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 20 日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他相关法则，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 管基金财产；                            诺德货币商场基金招募说明书（更新） 的其他用度； 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要亏本的情 形，应陈诉中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益； 算。   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他相关法则，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产彼此颓落；对所托管的不同的基金差异成就账户，颓落核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此颓落； 不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财 产； 管公约》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 他相关法则另有法则外，在基金信息公开表示前给以守秘，不得向他东谈主走漏，审 计、法律等外部专科参谋人提供的除外；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 金已杀青收益和 7 日年化收益率； 明基金料理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的 法则进行；如果基金料理东谈主有未奉行《基金合同》及《托管公约》法则的行动， 还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适宜的措施； 赎回款项； 东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 分拨； 和银行监管机构，并通知基金料理东谈主； 偿职责，其抵偿职责不因其退任而衔命； 务，基金料理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产亏本机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；   （二）基金份额捏有东谈主大会   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   本基金份额捏有东谈主大会未设日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会： 法则要求提高该等酬金圭臬的除外； 额捏有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会； 捏有东谈主大会的事项。   （2）以下情况在合适法律法则及对现存基金份额捏有东谈主利益无现实不利影 响的前提下，可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏有 东谈主大会： 现存基金份额捏有东谈主利益无现实不利影响的前提下变更收费方式，调节基金份额 类别成就；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 情形。   （1）除法律法则法则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由 基金料理东谈主召集。   （2）基金料理东谈主未按法则召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金料理 东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就归并事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的 基金份额捏有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并示知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就归并事项要求 召开基金份额捏有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或预计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防止、打扰。   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责选拔确定开会时代、地点、方式和                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时代和地点；   （2）遴选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中说明本次基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信方式、寄予的公证机关过火 筹议方式和筹议东谈主、书面表决主见寄交的截止时代和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行书面通知基金托管东谈主到指定地点对 表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金料理 东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另 行书面通知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基 金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响表 决主见的计票效用。   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会等基金合同约定的方 式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金料理东谈主、基金托管东谈主须为基金 份额捏有东谈主愚弄投票权提供便利。   （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄予施展委 派代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 捏有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场 开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予施展合适法律法则、                              《基金合同》 和会议通知的法则，况兼捏有基金份额的凭证与基金料理东谈主捏有的登记尊府相 符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时代的三个月 以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的 基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书 面花样在表决截止日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布相关领导性公告； 为基金料理东谈主）到指定地点对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照 会议通知法则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决主见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经通知不参加收取书面表决主见的，不影响表决效用； 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基 金份额捏有东谈主大会召开时代的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 主见； 具书面主见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面主见的代 理东谈主出具的寄予东谈主捏有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予施展合适 法律法则、《基金合同》和会议通知的法则，并与基金登记机构记录相符；   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额捏有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事标准   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第 7 条法则标准确定和公 布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和 代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东谈主 手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份施展文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和筹议方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和非凡决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所法则 的须以非凡决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）非凡决议，非凡决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所 捏表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调换基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以非凡决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据施展，不然提交 合适会议通知中法则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议通知法则的书面表决主见视为有用表决，表决主见依稀不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议入手后 文告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。 基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 公布计票结果。 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。 会的，不影响计票的效用。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额捏有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果遴选 通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当奉行顺利的基金份额捏有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有遏抑力。 条件等法则，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或监管 法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可径直对本部 天职容进行修改和调节，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （三）基金的收益与分拨                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分拨应谨守下列原则：   （1）本基金归并类别内的每份基金份额享有同瓜分拨权；   （2）本基金收益分拨方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分拨、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份 基金已杀青收益为基准，为投资东谈主逐日计算当日收益并分拨，按日进行支付。投 资东谈主当日收益分拨的计算保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益一起分拨，若当日已杀青收益 大于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已杀青收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 若当日已杀青收益即是零时，当日投资东谈主不记收益；   （5）本基金逐日进行收益计算并分拨时，逐日收益支付方式只遴选红利再 投资(即红利转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投 资东谈主在当日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资东谈主加多相应的基金份 额，其当日净收益为零，则保捏投资东谈主基金份额不变，若当日净收益小于零，则 缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收 益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个作事日起，享有基金的收益分拨权益； 当日赎回的基金份额自下一个作事日起，不享有基金的收益分拨权益；   （7）在不违背法律法则、且对现存基金份额捏有东谈主利益无现实性不利影响 的情况下，基金料理东谈主可调节本基金的基金收益分拨原则和支付方式，不需召开 基金份额捏有东谈主大会；   （8）法律法则或监管机构另有法则的从其法则。   基金收益分拨决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定，基金管 理东谈主不另行公告基金收益分拨决策。                           诺德货币商场基金招募说明书（更新）      本基金每个作事日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日千般基金份 额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结 束后第二个天然日，表示节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 节沐日终末一日千般基金份额的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的各 类基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。经中国证监会快活，可 以适宜蔓延计算或公告。法律法则另有法则的，从其法则。      本基金逐日例行对杀青的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的 收益结转不再另行公告。 基金合同第十八部分。      （四）基金的用度和税收   （1）基金料理东谈主的料理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》顺利后与基金相关的信息表示用度；   （5）《基金合同》顺利后与基金相关的司帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁 费；   （6）基金份额捏有东谈主大会用度；   （7）基金的证券来去用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的开户用度、账户难得用度；   （10）按照国度相关法则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金料理东谈主的料理费   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。料理费的计算 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）      H 为逐日应计提的基金料理费      E 为前一日的基金资产净值      基金料理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个作事 日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付 日历顺延。      （2）基金托管东谈主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：      H＝E×0.07%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个作事 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      （3）基金销售服务费      本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额捏有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个作事日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额捏有东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个作事日起享受 B 类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式疏导，具体如下：      H＝E×年销售服务费率÷当年天数      H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。于次月首日起 5 个作事日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。   上述“1、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据相关法则及相应公约 法则，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。                            诺德货币商场基金招募说明书（更新）   下列用度不列入基金用度：   （1）基金料理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨 或基金财产的亏本；   （2）基金料理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》顺利前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法则及中国证监会的相关法则不得列入基金用度的 神情。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。      （五）基金财产的投资场合和投资限制      在保捏基金资产的低风险和高流动性的前提下，力务杀青突出功绩相比基准 的投资答谢。      本基金投资对象是具有细腻无比流动性的金融用具，包括：      （1）现款；      （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、 同行存单；      （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支捏证券；      （4）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有细腻无比流动性的货币商场工 具。      法律法则或监管机构允许货币商场基金投资其他货币商场用具的，在不改变 基金投资方针、不改变基金风险收益特征的条件下，在基金料理东谈主履行适宜标准 后，本基金可参与其他货币商场用具的投资，不需召开基金份额捏有东谈主大会。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适宜 标准后，不错将其纳入投资边界。                       诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （1）举座资产配置策略   本基金将通过对宏不雅经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、商场 过火结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对商场短期利率走势的判 断。并在此基础上通过对各式不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收 益率、利息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合千般资产的流动性特征 （日均成交量、来去方式、商场流量）和风险特征（信用品级、波动性），决定 千般资产的配置比例和期限匹配情况。   （2）类属资产配置策略   类属资产配置是指基金组合在国债、央行单子、债券回购、金融债、短期融 资券及现款等投资品种之间的配置比例。通过对千般别金融用具政策倾向、税收 政策、信用品级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，遴选相对 价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融用具的各异化投资价值，合理配置并灵 活调节不同类属债券在组合中的组成比例，形成合理组合以杀青踏实的投资收 益。   （3）个券选拔策略   本基金将以安全性为优先接头因素，选拔央行单子、短期国债和短期融资票 据等高信用品级的券品种进行投资以隐匿风险。并将对不同类型债券家具进行相 对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券要求、税赋水 平、商场资金结构和流动性等因素进行分析，判断个券的投资价值，考取风险收 益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化 所带来的投资收益。   （4）久期策略   本基金根据对畴昔短期利率走势的预判，结合货币商场基金资产的高流动性 要求过火相关的投资比例法则，动态调节组合的久期，以谋求掌握风险，加多或 锁定收益。当预期商场收益率水平飞腾时，本基金适宜裁减组合久期；当预期市 场收益率水平着落时，本基金适宜加多组合久期。   （5）回购投资策略   本基金基于对资金面走势的判断，选拔回购品种和期限。若资产配置中有逆 回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较持久限逆回购配置；                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 反之，则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的 松紧，决定正回购的操作期限。   （6）现款流料理策略   本基金将根据对商场资金面分析以及对申购赎回变化的动态揣度，通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调节并有用分拨基金的现款流，在 保捏充分流动性的基础上争取较高收益。   （1）组合限制 孑遗续期不得突出 240 天； 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 10%； 调节：   ①当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额预计突出基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得突出 60 天，平均剩孑遗续期不得突出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 30%。   ②当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额预计突出基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得突出 90 天，平均剩孑遗续期不得突出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 20%； 过该证券的 10%； 本基金投资于具有基金托管东谈主履历的归并生意银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例预计不得突出 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的归并生意银 行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例预计不得突出 5%；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 缓期； 始权益东谈主的资产支捏证券占基金资产净值的比例预计不得突出 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外； 累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个来去日均不得 突出基金资产净值的 20%； 中国证监会法则的特殊品种除外； 该资产支捏证券限度的 10%； 金资产净值的 10%；本基金料理东谈主料理的一起证券投资基金投资于归并原始权益 东谈主的千般资产支捏证券，不得突出其千般资产支捏证券预计限度的 10%； 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。本基金捏有的资产支捏证券信用品级着落、不再合适投资圭臬的， 基金料理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其给以一起卖出； 产净值的比例预计不得突出 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值 的比例预计不得突出 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、 银行入款、同行存单、相关机构手脚原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款 与同行存单的，应当经基金料理东谈主董事会审议批准，相关来去应当事前征得基金 托管东谈主的快活，并手脚紧要事项履行信息表示标准； 净值的比例预计不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 收申购款等； 的 10%；因证券商场波动、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不符 合该款所法则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保 捏一致； 其刊行的同行存单与债券，不得突出该生意银行最近一个季度末净资产的 10%；   基金料理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。时代，本基金的投资边界、投资策略应当合适基金合同的约 定。除上述第 1）、12）、15）、16）、17）项外，因证券商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不合适基金合同约 定的投资比例法则的，基金料理东谈主应当在 10 个来去日内进行调节。如果法律法 规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的法则为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受相关限制。   （2）本基金不得投资于以下金融用具： 期的除外；   如法律法则或监管部门取消上述限制性法则，如适用于本基金，则本基金不 受上述法则的限制。   （3）阻截行动   为难得基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、现实 掌握东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当合适本基金的投资方针和投资策略，谨守基金 份额捏有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公道合理价钱奉行。相关来去必须事前得到基金托管东谈主快活，并按法律 法则给以表示。紧要关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓落董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述阻截性法则，如适用于本基金，则本 基金可不受上述法则的限制。   （六）基金资产净值的计算方法和公告方式   （1）本基金通过逐日计算基金收益并分拨的方式，使基金份额净值保捏在 东谈主民币 1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价钱的基础。   （2）每万份基金已杀青收益是按影相关法则计算的每万份基金份额的日已 杀青收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分 配是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)的每万份基金已 杀青收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四 舍五入。国度另有法则的，从其法则。   （3）千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率的计算方法 如下：   某类基金份额的每万份基金已杀青收益＝当日该类基金份额的已杀青收益/ 当日该类基金份额总额×10000                                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 出的年收益率。计算公式为：                ?? ? 7 ?     Ri ? ?                                              ??                 ? ?? ?1+        ??        ? 1 ? ?100%                 ? ?     ? 10000 ? ?           ??                     i=1   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括计算当日)的每万份基金已杀青收益。   每万份基金已杀青收益遴选四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益 率遴选四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。   （1）本基金的基金合同顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基 金料理东谈主将至少每周在指定网站表示一次千般基金份额的每万份基金已杀青收 益和 7 日年化收益率；在入手办理基金份额申购或者赎回当日，表示基金合同生 效至前一日历间的千般基金份额每万份基金已杀青收益、前一日的 7 日年化收益 率。   （2）在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日千般基 金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日 收尾后第 2 个天然日，公告节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已杀青收 益、节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个作事日的千般基金份 额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。经中国证监会快活，不错适宜延 迟计算或公告。法律法则另有法则的，从其法则。      （3）基金料理东谈主将在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度终末一日千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收 益率。      （七）基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐      （1）变更基金合同波及法律法则法则或本合同约定应经基金份额捏有东谈主大 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主快活后变更并公告， 并报中国证监会备案。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东谈主大会决议自顺利后方可奉行， 并自决议顺利之日起在指定媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝：   （1）基金份额捏有东谈主大会决定拒绝的；   （2）基金料理东谈主、基金托管东谈主职责拒绝，在 6 个月内莫得新基金料理东谈主、 新基金托管东谈主相接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法则和中国证监会法则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个作事日 内成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东谈主、基金 托管东谈主、具有证券、期货相关业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐标准： 申报出具法律主见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。                           诺德货币商场基金招募说明书（更新）   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期 货相关业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。   （八）争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主快活，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能处分的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 那时有用的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东谈主具有遏抑力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时代，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚挚、勉力、 尽责地履行基金合同法则的义务，难得基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   （九）基金合同存放地及投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公时事和营业时事查阅。                                  诺德货币商场基金招募说明书（更新）          第二十部分 基金托管公约的内容选录   （一）基金托管公约当事东谈主   称呼：诺德基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易训练区富城路 99 号 18 层   法定代表东谈主：潘福祥   拔擢日历： 2006 年 06 月 08 日   批准拔擢机关及批准拔擢文号：中国证监会证监基金字[2006]88 号   组织花样：有限职责公司   注册老本：壹亿元东谈主民币   存续期限：捏续计议   筹议电话：021-68985199   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主：彭纯   成随即间：1987 年 3 月 30 日   批准拔擢机关及批准拔擢文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   计议边界：收受公众入款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供督察箱服务；经国务院银行业 监督料理机构批准的其他业务；计议结汇、售汇业务。   注册老本：742.62 亿元东谈主民币                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   组织花样：股份有限公司   存续时代：捏续计议   （二）基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （1）基金托管东谈主根据相关法律法则的法则及《基金合同》和本公约的约定， 对基金的投资边界、投资对象进行监督。   本基金的投资边界为具有细腻无比流动性的金融用具，包括： 业存单； 资产支捏证券；   基金托管东谈主对基金料理东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同顺利日起 入手履行。   （2）基金托管东谈主根据相关法律法则的法则及《基金合同》和本公约的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合适以下法则： 孑遗续期不得突出 240 天； 易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 10%； 下调节：   ①当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额预计突出基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得突出 60 天，平均剩孑遗续期不得突出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 30%。   ②当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额预计突出基金总份额的 20%时，                           诺德货币商场基金招募说明书（更新） 本基金投资组合的平均剩余期限不得突出 90 天，平均剩孑遗续期不得突出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来去日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于 20%； 过该证券的 10%； 本基金投资于具有基金托管东谈主履历的归并生意银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例预计不得突出 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的归并生意银 行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例预计不得突出 5%； 缓期； 始权益东谈主的资产支捏证券占基金资产净值的比例预计不得突出 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外； 累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个来去日均不得 突出基金资产净值的 20%； 中国证监会法则的特殊品种除外； 该资产支捏证券限度的 10%； 金资产净值的 10%；本基金料理东谈主料理的一起证券投资基金投资于归并原始权益 东谈主的千般资产支捏证券，不得突出其千般资产支捏证券预计限度的 10%； 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。本基金捏有的资产支捏证券信用品级着落、不再合适投资圭臬的， 基金料理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其给以一起卖出；                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 产净值的比例预计不得突出 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值 的比例预计不得突出 2%；前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、 银行入款、同行存单、相关机构手脚原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款 与同行存单的，应当经基金料理东谈主董事会审议批准，相关来去应当事前征得基金 托管东谈主的快活，并手脚紧要事项履行信息表示标准； 净值的比例预计不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等； 的 10%；因证券商场波动、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不符 合该款所法则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保 捏一致； 其刊行的同行存单与债券，不得突出该生意银行最近一个季度末净资产的 10%；   基金料理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。时代，本基金的投资边界、投资策略应当合适基金合同的约 定。除上述第 1）、12）、15）、16）、17）项外，因证券商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不合适基金合同约 定的投资比例法则的，基金料理东谈主应当在 10 个来去日内进行调节。法律法则或 监管部门修改或取消上述限制法则时，本基金不受上述投资组合限制并相应修改 其投资组合限制法则。   基金托管东谈主依照上述法则对本基金的投资组合限制及调节期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据相关法律法则的法则及基金合同和本公约的约定，对                           诺德货币商场基金招募说明书（更新） 基金投资阻截行动进行监督。 的除外；   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、现实 掌握东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当合适本基金的投资方针和投资策略，谨守基金 份额捏有东谈主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公道合理价钱奉行。相关来去必须事前得到基金托管东谈主快活，并按法律 法则给以表示。紧要关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓落董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消上述阻截性法则，如适用于本基金则本基金可不 受上述法则的限制。   （4）基金托管东谈主根据相关法律法则的法则及基金合同和本公约的约定，对 基金料理东谈主参与银行间债券商场进行监督。 理东谈主参与银行间商场来去时面对的来去敌手资信风险进行监督。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主向基金托管东谈主提供合适法律法则及行业圭臬的银行间商场来去 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个作事日内电话或回函阐发收到该名 单。基金料理东谈主应如期和不如期对银行间商场现券及回购来去敌手的名单进行更 新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个作事日内电话或书面回函阐发，新名单自基金 托管东谈主阐发当日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算 的来去，仍应按照公约进行结算。 由于来去敌手资信风险引起的亏本，基金料理东谈主应当负责向相关职责东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据相关法律法则的法则及基金合同和本公约的约定，对 基金料理东谈主选拔入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金料理东谈主应根据法律法则的法则及基金合同的 约定，确定合适条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的来去敌手是否合适相关法则进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下法则： 行入款业务账目及核算的真正、准确。 签订书面公约，明确两边在相关公约签署、账户开设与料理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献督察以及入款证实书的开立、传递、 督察等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有 东谈主的正当权益。 相关公约、账户尊府、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户料理、利率料理、支付结算等 的各项法则。   （6）基金托管东谈主根据相关法律法则的法则及基金合同和本公约的约定，对 基金料理东谈主投资中期单子进行监督                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 基金投资中期单子相关流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基 金料理东谈主是否盲从相关轨制、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情 况进行监督。 拟购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等奉行指示所需相关信息，并保证 上述信息的真正、准确、完好意思。 有权断绝奉行，因断绝奉行该指示酿成基金财产亏本的，基金托管东谈主不承担职责。   （7）基金托管东谈主根据法律法则的法则及《基金合同》和本公约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 净值计算、千般基金份额每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率计算、应收资 金到账、基金用度开支及收入阐发、基金收益分拨、相关信息表示、基金宣传推 介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。如果基金料理东谈主未经基金托 管东谈主的审核私行将不实的功绩进展数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对 此不承担任何职责，并有权在发现后申报中国证监会。 复兴并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法则要求 需向中国证监会报送基金监督申报的，基金料理东谈主应积极配合提供相关数据尊府 和轨制等。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示或现实投资运作违背《基金法》过火 他相关法则、《基金合同》和本公约法则的行动，应实时以书面花样通知基金管 理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到通知后应实时查对，并以电话或书面花样向基金 托管东谈主反馈，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理 东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权申报中国                        诺德货币商场基金招募说明书（更新） 证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要非法行动，应书面通知基金料理东谈主在限期 内纠正，基金料理东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主有权按影相关法则要求申报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违背法律、行政法则和其他相关法则，或 者违背《基金合同》约定的，应当断绝奉行，立即通知基金料理东谈主，严重非法的， 则有权按影相关法则要求并实时向中国证监会申报。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据来去标准照旧顺利的指示违背法律、行政法 规和其他相关法则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金料理东谈主， 严重非法的，则有权按影相关法则要求并实时向中国证监会申报。   （三）基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过火他相关法则、《基金合同》和本公约法则，基金料理东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全督察基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户， 是否实时、准确复核基金料理东谈主计算的基金资产净值和千般基金份额的每万份基 金净收益及七日年化收益率，是否根据基金料理东谈主指示办理计帐交收，是否按照 法则法则和《基金合同》法则进行相关信息表示和监督基金投资运作等行动。   基金料理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主督察的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关尊府以供基金 料理东谈主核查托管财产的完好意思性和真正性，在法则时代内复兴并改正。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账料理、私行挪用基金资 产、未奉行或无故蔓延奉行基金料理东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本公约过火他相关法则的，应实时以书面花样通知 基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面花样对基 金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正 的，基金料理东谈主应申报中国证监会。对基金料理东谈主按照法则要求需向中国证监会 报送基金监督申报的，基金托管东谈主应积极配合提供相关数据尊府和轨制等。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法行动，应立即申报中国证监会，同期                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 通知基金托管东谈主在限期内纠正。   （四）基金财产的督察   （1）基金托管东谈主应安全督察基金财产，未经基金料理东谈主的指示，不得自行 运用、刑事职责、分拨基金的任何资产。   （2）基金财产应颓落于基金料理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3）基金托管东谈主按照法则开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产差异成就账户，确保基金财产的 完好意思和颓落。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金料理东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行入款账户的，基金托管东谈主应实时通知基金料理东谈主遴选措施 进行催收。由此给基金酿成亏本的，基金料理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的 亏本。基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （6）除依据法律法则和基金合同的法则外，基金托管东谈主不得寄予第三东谈主 托 管基金财产。   基金召募期满或基金料理东谈主决定罢手基金发售时之日起 10 日内，召募的基 金份额总额、基金召募金额、基金份额捏有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》 等相关法则后，由基金料理东谈主聘用具有从事证券相关业务履历的司帐师事务所进 行验资，出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册司帐师署名有用。验资完成，基金料理东谈主应将召募到的一起资金存入基金 托管东谈主为基金开立的基金银行入款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具相关 施展文献。若基金召募期限届满，未能达到基金合同顺利的条件，由基金料理东谈主 按法则办理退款等事宜。   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行入款账户的开立和料理。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行入款账户，                          诺德货币商场基金招募说明书（更新） 并根据中国东谈主民银行法则计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、督察 和使用。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。   （3）本基金银行入款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户；亦 不得使用基金的任何银行入款账户进行本基金业务除外的行动。   （4）基金托管东谈主不错通过肯求通畅本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行入款账户的料理当合适《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主民 币银行账户结算料理办法》、《现款料理暂行条例实施确定》、《东谈主民币利率管 理法则》、《支付结算办法》以及银行业监督料理机构的其他法则。   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金料理东谈主不得出借和未经对方快活私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   基金料理东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券来去资金的结算。基金托管东谈主以本基金 的口头在托管东谈主处开立基金的证券来去资金结算的二级结算备付金账户。   （1）召募资金教学资后，基金托管东谈主负责向东谈主民银行进行报备，并在备案 通过后在中央国债登记结算有限职责公司和银行间商场计帐所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清 算。基金料理东谈主负责肯求基金参预宇宙银行间同行拆借商场进行来去，由基金管 理东谈主在中外洋汇来去中心开设同行拆借商场来去账户。                         诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （2）基金料理东谈主代表基金签订宇宙银行间债券商场债券回购主公约，公约 蓝本由基金料理东谈主保存。   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，由基金料理东谈主协助基金托 管东谈主根据相关法律法则的法则和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按 相关法律解释使用并料理。   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外 机构现实有用掌握的本基金资产不承担督察职责。   银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责督察。   由基金料理东谈主代表基金签署的与基金相关的紧要合同的原件差异由基金托 管东谈主、基金料理东谈主督察，相关业务标准另有限制除外。除本公约另有法则外，基 金料理东谈主在代基金签署与基金相关的紧要合同期应尽可能保证捏有二份以上的 蓝本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原件，基金料理东谈主应 实时将蓝本投递基金托管东谈主处。合同的督察期限按照国度相关法则奉行。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定边界内，合同原件不得更动。   （五）基金资产净值计算和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率由 基金料理东谈主负责计算，基金托管东谈主复核。基金料理东谈主应于每个作事日来去收尾后 计算当日的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收 益率，以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算结果复核后，将复 核结果反馈给基金料理东谈主，由基金料理东谈主给以公布。   本基金按以下方法估值：                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）   （1）本基金估值遴选“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票 面利率或公约利率并接头其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法 摊销，逐日计提损益。本基金不遴选商场利率和上市来去的债券和单子的市价计 算基金资产净值。   （2）为了幸免遴选“摊余成本法”计算的基金资产净值与按商场利率和交 易市价计算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀 释和不公道的结果，基金料理东谈主于每一估值日，遴选估值本事，对基金捏有的估 值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值 与“影子订价”确定的基金资产净值负偏离度的竣工值达到 0.25%时，基金料理 东谈主应当在 5 个来去日内将负偏离度竣工值调节到 0.25%以内。当正偏离度竣工值 达到 0.5%时，基金料理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个来去日内将正偏离度竣工 值调节到 0.5%以内。当负偏离度竣工值达到 0.5%时，基金料理东谈主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产亏本，将负偏离度竣工值掌握在 0.5%以内。 当负偏离度竣工值一语气两个来去日突出 0.5%时，基金料理东谈主应当遴选公允价值 估值方法对捏有投资组合的账面价值进行调节，或者遴选暂停接受通盘赎回肯求 并拒绝基金合同进行财产计帐等措施。   （3）在职何情况下，基金料理东谈主和基金托管东谈主遴选上述（1）-（2）项法则 的方法对基金财产进行估值，均应被以为遴选了适宜的估值方法。如有可信凭据 标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金料理东谈主可根据具体情 况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （4）相关法律法则以及监管部门有强制法则的，从其法则。如有新增事项， 按国度最新法则估值。   基金料理东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、标准 以及相关法律法则的法则或者未能充分难得基金份额捏有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处分。   基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率计 算和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。因此，就与本基金相关的司帐问题， 本基金的司帐职责方是基金料理东谈主。如经相关各方在对等基础上充分谋划后，仍 无法达成一致的主见，基金料理东谈主有权按照其对千般基金份额的每万份基金已实                            诺德货币商场基金招募说明书（更新） 现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外给以公布，由此给基金份额捏有东谈主和基 金酿成的亏本，以及因该来去日基金资产净值计算顺延流毒而引起的亏本，由基 金料理东谈主负责赔付。      基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率由 基金料理东谈主负责计算，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个怒放日交 易收尾后计算当日的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐发后发送给基金料理东谈主， 由基金料理东谈主给以公布。      （六）基金份额捏有东谈主名册的督察      基金料理东谈主可寄予基金登记机构登记和督察基金份额捏有东谈主名册。基金份额 捏有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。      基金份额捏有东谈主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额捏有东谈主名册、基金 权益登记日的基金份额捏有东谈主名册、基金份额捏有东谈主大会登记日的基金份额捏有 东谈主名册、每年终末一个来去日的基金份额捏有东谈主名册，由基金登记机构负责编制 和督察，并对基金份额捏有东谈主名册的真正性、完好意思性和准确性负责。      基金料理东谈主应根据基金托管东谈主的要求如期和不如期向基金托管东谈主提供基金 份额捏有东谈主名册。 内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册； 管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册； 登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册； 一致后，由基金料理东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名 册。   基金托管东谈主以电子版花样妥善督察基金份额捏有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额捏有东谈主名册用于基                         诺德货币商场基金招募说明书（更新） 金托管业务除外的其他用途，并应盲从守秘义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由 于自己原因无法妥善督察基金份额捏有东谈主名册，应按相关法则法则各自承担相应 的职责。   （七）争议处分方式   相关各方当事东谈主快活，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，应通 过友好协商或者融合处分。托管公约当事东谈主不肯通过协商、融合处分或者协商、 融合不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会那时有用的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾 的，并对相关各方当事东谈主均有遏抑力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，相关各方当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，络续 诚挚、勉力、尽责地履行《基金合同》和本公约法则的义务，难得基金份额捏有 东谈主的正当权益。   本公约受中华东谈主民共和国法律统领。   （八）基金托管公约的变更与拒绝   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的法则有任何突破。修改后的新公约，应报中国证监会 备案。   （1）《基金合同》拒绝；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被排除、停业，被照章取消基金托管履历或因 其他事由酿成其他基金托管东谈主禁受基金财产；   （3）基金料理东谈主驱散、照章被排除、停业，被照章取消基金料理履历或因 其他事由酿成其他基金料理东谈主禁受基金料理权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则法则 的拒绝事项。                             诺德货币商场基金招募说明书（更新）         第二十一部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主根据基金 份额捏有东谈主的需要和商场的变化，有权加多或变更服务神情。主要服务内容如下：   （一）对账单服务   基金投资东谈主对账单包括电子对账单、短信对账单、纸质对账单，服务花样为 账单定制服务。投资东谈主不错根据个东谈主需求，选拔获取账单的花样。本公司将根据 投资者定制的对账单服务方式提供对账单。   投资东谈主可通过以下阶梯，选拔对账单服务花样： 的对账单服务方式。 件或基金账号登录基金账户（运转密码开户证件后六位）参预“服务定制”栏目 进行定制。 （service@nuodefund.com），在邮件中注明开户证件号码、姓名、捏有基金称呼、 手机号码或 E-mail 地址，定制短信对账单或邮件对账单（二者可一并定制）。   （二）基金间调换服务   基金料理东谈主在基金合同顺利后的适那时候将为投资东谈主持理基金间的调换业 务，具体业务办理时代、业务法律解释及调换费率在基金调换公告中列明。   （三）如期定额投资计议   在本事条件熟习时，基金料理东谈主将利用直销网点或代销网点为投资东谈主提供定 期定额投资的服务。通过如期定额投资计议，投资东谈主不错通过固定的渠谈，如期 定额申购基金份额。该如期定额投资计议的相关法律解释另行公告。   （四）集聚在线服务   通过本基金料理东谈主网站的留言板和客户服务信箱，投资东谈主不错杀青在线咨 询、投诉、建议和寻求各式匡助。   基金料理东谈主网站提供了基金公告、投资资讯、答理刊物、基金学问等各式信                                  诺德货币商场基金招募说明书（更新） 息，投资东谈主不错根据各自的使用俗例非凡便捷的自行查询或信息定制。   基金料理东谈主网站将为投资东谈主提供基金账户查询、来去明细查询、对账单寄送 方式或频率成就、修改查询密码等服务。   公司网址：www.nuodefund.com   （五）信息定制服务   在本事条件熟习时，基金料理东谈主还可为基金投资东谈主提供通过基金料理东谈主网 站、客户服务中心提交信息定制肯求，基金料理东谈主通过手机短讯、E-MAIL 如期 为客户发送所定制的信息，内容包括：每笔来去阐发查询、每月账户余额与损益 查询、最近季度的基金投资组合、公司最新公告、新家具信息表示、基金年化收 益率查询等。   （六）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0009，021-68604888   客户服务传真：021-68985121   （七）投诉受理   投资东谈主不错通过招呼中心或公司网站，以电子邮件、信件、传真来访等花样， 进行投诉，通盘渠谈的投诉设有专东谈主登记，专东谈主处理；粗糙投诉一个作事日内答 复，紧要投诉五个作事日内复兴。若法则时代内无法处理收场的，应实时复兴进 展景象。   投诉热线：021-68985155   （八）网上开户与来去服务   在本事条件熟习时，诺德基金过火攀附机构将为投资东谈主提供便捷快捷的网上 在线开户来去服务。                                      诺德货币商场基金招募说明书（更新）               第二十二部分 其他应表示事项 序号           公告事项                  法定表示方式     法定表示日历      诺德货币商场基金在上海利得基金销                                   证券时报、指定互联                                     网网站       入、如期定额投资）业务的公告      诺德基金料理有限公司对于公司现实             四大报、指定互联网           掌握东谈主变更的公告                   网站      诺德基金料理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网      诺德货币商场基金 2023 年第 4 季度报                告      诺德货币商场基金 2024 年春节前暂停                                   证券时报、指定互联                                     网网站            资）业务的公告      诺德货币商场基金在上海利得基金销                                   证券时报、指定互联                                     网网站       入、如期定额投资）业务的公告      诺德基金料理有限公司对于关闭公司      直销网上来去平台、微信来去平台（诺            四大报、指定互联网      德基金微答理）开户、认购、申购（含               网站      如期定额投资）、基金调换业务的公告      诺德基金料理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网 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                                     网站             领导性公告      诺德货币商场基金（诺德货币 A 份额）          基金家具尊府概要更新      诺德基金料理有限公司基金行业高档             四大报、指定互联网           料理东谈主员变更公告                   网站      诺德基金料理有限公司对于董事变更             四大报、指定互联网              的公告                     网站                                      诺德货币商场基金招募说明书（更新）      诺德基金料理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网      诺德货币商场基金 2024 年第 2 季度报                告      诺德货币商场基金调节大额申购（含                                   证券时报、指定互联                                     网网站                告      诺德货币商场基金调节大额申购（含                                   证券时报、指定互联                                     网网站                告      诺德基金料理有限公司旗下怒放式基             四大报、指定互联网           金代销机构一览表                   网站      诺德基金料理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网 注：指定网站包括基金料理东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站。                          诺德货币商场基金招募说明书（更新）           第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法则法则将本基金招募说明书置 备于公司住所，以供社会公众查阅、复制，在办公时代内可供免费查阅。投资东谈主 也不错径直登录基金料理东谈主的网站进行查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理 时代内取得上述文献复印件。对投资东谈主按此种方式所获取的文献过火复印件，基 金料理东谈主和基金托管东谈主应保证与所公告的内容完全一致。               第二十四部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公时事和营 业时事，在办公时代内可供免费查阅。   （一）中国证监会准予诺德货币商场基金召募注册的文献（证监许可【2016】   （二）《诺德货币商场基金基金合同》；   （三）《诺德货币商场基金托管公约》；   （四）法律主见书；   （五）基金料理东谈主业务履历批件、营业派司和公司法律解释；   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司；   （七）中国证监会要求的其他文献。                              诺德基金料理有限公司                             二〇二四年九月二十八日

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