银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新         (2025 年第 1 号)    基金料理东说念主：银华基金料理股份有限公司    基金托管东说念主：国泰海通证券股份有限公司 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金            招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     伏击教导   本基金经中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2024 年 3  月 26 日证监许可【2024】483 号文准予召募注册。   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容着实、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场远景等作出骨子性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将赢得不同 的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资 东说念主承担的风险也越大。本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债 券型基金与货币商场基金。本基金为指数型基金，接纳完全复制法追踪标的指数 的阐发，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金将主要投资于港股通标的 股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、商场轨制、 往复功令以及税收政策等互异所带来的特有风险，包括港股通标的股票价钱波动 的风险（港股商场实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失）、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通弗成正常往复，港股通标的股票弗成实时卖出，可能带来一 定的流动性风险）等，具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具 体内容。   本基金按照基金份额发售面值 1.00 元发售，在商场波动等成分的影响下， 基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动， 投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特性，充分沟通自身的风险承 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 受才略，感性判断商场，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤苦 决策，并承担基金投资中出现的各种风险，包括商场风险、基金运作风险、本基 金的特有风险、流动性风险过头他风险等。本基金除面对港股通标的股票投资风 险外，还面对其他特有风险，包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、 基金投资组合薪金与标的指数薪金偏离的风险、基金往复价钱与基金份额净值发 生偏离的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 筹划瑕疵的风险、退市风险、隔断基金合 同风险、申购、赎回风险、申购赎回清单差错风险、二级商场流动性风险、第三 方机构服务的风险、投资股指期货的风险、投资资产支握证券的风险、投资股票 期权风险、参与融资往复风险、参与转融通证券出借业务的风险、存托凭证投资 风险、追踪过失贬抑未达约定办法的风险、标的指数不允洽要求或指数编制机构 住手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数变更的风险、投资科创板股票的风 险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同收效后，因本基金不再允洽深圳证券往复所上市条件被隔断 上市，本基金将隔断基金合同并进行基金财产清理。出现标的指数不允洽要求（因 成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致使标的指数不允洽要求的情 形除外）、指数编制机构退出等情形，基金料理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对解 决决策进行表决，基金份额握有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的， 本基金将隔断基金合同并按照基金合同约定模范进行基金财产清理；若将来港股 通联系政策出现紧要调整导致本基金的投资办法、投资策略等无法接续实施的， 基金料理东说念主不错在履行必要模范后隔断基金合同。故基金份额握有东说念主可能面对基 金合同隔断的风险，基金份额握有东说念主将面对无法接续投成本基金的风险。   在本基金存续期间，基金料理东说念主不承担基金销售、基金投资等运作技艺中的 任何汇率变动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏蚀的风险，以及与革命企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往复机制等联系的风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品贵府纲目等信息裸露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教化、资产景色等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受才略相顺应。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金              招募说明书更新(2025 年第 1 号)    基金料理东说念主承诺以恪遵法守、真挚信用、严慎奋勉的原则料理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当雅致阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品贵府纲目等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东说念主应当雅致阅读并完全领路基金合同第 二十二部分功令的免责条目、第二十三部分功令的争议处理方式。本基金的过往 事迹过头净值高下并不预示其将来事迹阐发。基金料理东说念主所料理的其他基金的业 绩并不组成对本基金事迹阐发的保证。基金料理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者 自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行职守。    投资东说念主应当通过基金料理东说念主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及联系裸露。    本基金标的指数编制方法及免费查询路子如下：    指数称号：恒指港股通指数    指数代码：HSISC    该指数以 2020 年 9 月 4 日为基日，以 3000 点为基值。    （1）样本空间：恒生指数（基础指数）成份股。    （2）考中方法：通盘允洽港股通经验的证券。    （3）加权方法：融会市值加权（经歪斜因子调整*）    *于比重上限筹划当日，指数的行业比重将设定与基础指数联系行业比重相 等。    （4）比重上限：同基础指数，设有 8%的股份比重上限。    每季(数据贬抑每年三月底、六月底、九月底及十二月底)。    磋议标的指数具体编制决策及基本信息详见以下网址： https://www.hsi.com.hk/schi。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2025 年 4 月 4 日。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                                                                               招募说明书更新(2025 年第 1 号)                                                                 目           录 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金       招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     一、绪论   《银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以 下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息裸露料理办法》（以 下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管 理功令》（以下简称“《流动性风险料理功令》”）、《公开召募证券投资基金 运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银 华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金基金合同》                         （以下简称“基金合同”） 过头他磋议法律律例编写。   本招募说明书评释了银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金的投 资办法、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策磋议的一都必要事项，投资东说念主在 作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性阐述或者紧要遗 漏，并对其着实性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。本招募说明书由银华 基金料理股份有限公司解释。本基金料理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主手脚基金合同 当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照 《基金法》、基金合同过头他磋议功令享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额握有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号)                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对基金合同的任何有用更正和补充 通往复型通达式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用更正和 补充 券投资基金招募说明书》过头更新 金基金份额发售公告》 金基金居品贵府纲目》过头更新 上市往复公告书》 券投资基金上市往复公告书教导性公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通知等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对那时常作念出的更正 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号) 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对那时常作念 出的更正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露料理办法》及颁布机关对那时常作念 出的更正 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对那时常作念出的更正 机关对那时常作念出的更正 回实施笃定》过头时常作念出的更正 往复所往复型通达式证券投资基金登记结算业求实施笃定》过头时常作念出的更正 型通达式基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 资办法肖似，追踪并吞标的指数，精良追踪标的指数阐发，追求追踪偏离度和跟 踪过失最小化，接纳通达式运作方式的基金，简称结合基金 务的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 投资者境内证券期货投云尔理办法》（包括那时常更正）及联系法律律例功令， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 的投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金料理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公 司 份额的登记、存管、结算及联系业务 结算有限使命公司 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得卓著 3 个月 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金            招募说明书更新(2025 年第 1 号) 通达日 该劳动日为非港股通往复日，则本基金不通达） 证券登记结算有限使命公司的联系业务功令及后续更正的业务功令 件以及基金销售网点功令的手续央求购买本基金基金份额的行动 以申购赎回清单功令的申购对价向基金料理东说念主购买本基金基金份额的行动 定的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所功令的赎回对价的行动 信息的文献 托福的组合证券（如系统支握）、现款替代、现款差额过头他对价 和招募说明书功令应托福给赎回东说念主的组合证券（如系统支握）、现款替代、现款 差额过头他对价 申购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中一都或部分证券的一定数目的现款 申购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 应赢得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份 额数筹划 日现款差额的预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 扣除联系用度后的余额 票期权合约、资产支握证券、银行进款本息和基金应收的款项以过头他投资所形 成的价值总和 值和基金份额净值的过程 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据筹划并由深圳证 券往复所在往复时刻内发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 行变更登记的行动 同期增长率（经估值汇率调整）差额之日 金份额净值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折 算日为运转日再行筹划，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并调整 后的基金份额折算日的基金份额净值来筹划净值增长率） 与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额 折算或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为运转日再行筹划） 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号) 握基金份额销售机构的操作 刊及《信息裸露办法》功令的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、融会受 限的新股及非公开采行股票、出借期限在 10 个往复日以上的出借证券、资产支 握证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或往复的债券等 平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归 还所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖功令范围内的香港联合交 易所上市的股票 件 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对那时常作念出的更正 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                   招募说明书更新(2025 年第 1 号)                          三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况 称号        银华基金料理股份有限公司 住所        深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层 办公地址      北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表东说念主     王珠林            设立日历      2001年5月28日                                    中国证监会证监基金字 批准设立机关    中国证监会          批准设立文号                                    20017号 组织模样      股份有限公司         注册成本      2.222亿元东说念主民币 存续期间      握续策划           磋议东说念主       兰健 电话        010-58163000   传真        010-58163090   银华基金料理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监 基金字20017号文）设立的宇宙性资产料理公司。公司注册成本为2.222亿元东说念主 民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业 证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、 山西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限 合伙）（出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比 例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司 的主要业务是基金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务。公 司注册地为广东省深圳市。银华基金料理有限公司的法命称号已于2016年8月9日 起变更为“银华基金料理股份有限公司”。   公司治理结构完善，策划运作表率，大约切实小器基金投资东说念主的利益。公司 董事会下设“策略委员会”、“风险贬抑委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审 计委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在策划料理和基金运作中的相 关情况，制定相应的政策，并充分阐扬孤苦董事的职能，切实加强对公司运作的 监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查抄公司的财务以及对公司董事、高 级料理东说念主员的行动进行监督。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   公司具体策划料原理总司理负责，公司根据策划运作需要设立权益投云尔理 部、多元策略投云尔理部、固定收益投云尔理部、待业金及多资产投云尔理部、 量化投资部、境外投资部、FOF投云尔理部、研究部、居品开采与料理部、营销 料理与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业 务部、往复料理部、风险料理部、运作保障部、信息时候部、互联网金融部、战 略发展部、投资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公 室（党群劳动部）、东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳料理部等职能 部门，并设有北京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本料理（北 京）有限公司、深圳银华永泰革命投资有限公司和银华外洋成本料理有限公司三 家全资子公司。此外，公司设立投资决策委员会手脚公司投资业务的最高决策机 构，同期下设“主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、 待业金投资决策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金 投资决策”七个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、 投资政策及投资决策过程和风险料理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中 证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华外洋成本料理 有限公司董事长、银华长安成本料理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会 并购融资委员会推行主任、中国证券业协会证券行业文化扶植委员会参谋人、深圳 证券往复所理事会创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵劳动创业服务 促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限使命 公司法律支握部司理，第一创业证券有限使命公司首席讼师、法律合规部总司理、 合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限使命公 司推行董事，深圳第一创业革命成本料理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团 公司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和转换委员会副 主任；长春市副市长；吉林省发展和转换委员会主任；吉林省政府党组成员、 秘书长。现任东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产管 理有限公司董事，中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券往复所第六届 理事会政策询查委员会委员，吉林省证券业协会会长、证券策划机构分会会 长，吉林省成本商场发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商料理硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处 处长；重庆渝富资产策划料理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产 业投资股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障 股份有限公司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有 限公司孤苦董事；重庆股份转让中心有限使命公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律料理委员会委员；重庆市证券期货业协会会 长；西南证券股份有限公司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。   王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司、南边基金料理有限公司。现任银华基金 料理股份有限公司董事、总司理，银华长安成本料理（北京）有限公司董事 长，银华基金投资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。   郑秉文先生：孤苦董事，经济学博士，评释，博士生导师。曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙 政协委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实 验室首席众人，中国社科院大学政府料理学院评释、博士生导师，政府特殊津贴 享受者，东说念主力资源和社会保障部询查众人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大 学、国度行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座评释。   刘星先生：孤苦董事，料理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务 院“政府特殊津贴”赢得者，宇宙先进司帐（教学）劳动家。曾任中国司帐学会 理事、中国司帐学会教学分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主 任。现任重庆大学经济与工商料理学院司帐学评释、博士生导师，中国企业料理 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 协会常务理事，中国料理应代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研 究会常务理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤苦董事职 务。   封和平先生：孤苦董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所 属中华财务司帐询查公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主， 普华永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤苦董事，法学博士。曾担任祯祥证券股份有限公司、华泰 期货有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公 司、海控南海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科 科技股份有限公司孤苦董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责律 师事务所料理，兼任中国外洋经济贸易仲裁委员会和深圳外洋仲裁院(华南外洋 经济贸易仲裁院）仲裁人、平潭抽象检修区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及 陆金所控股、深圳市盐田港股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药 控股有限公司、深圳市英唐智能贬抑股份有限公司等上市公司孤苦董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤会 计师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投云尔理有限公司合伙 东说念主，日域（好意思国）外洋工程有限公司财务部外洋财务总监，深圳发展银行（现更 名为祯祥银行）总行稽核部副总司理（主握劳动），第一创业证券股份有限公司 盘算财务部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券 承销保荐有限使命公司董事、第一创业期货有限使命公司监事、第一创业期货有 限使命公司董事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第 一创业投云尔理有限公司董事、深圳第一创业革命成本料理有限公司董事长兼总 司理。   李军先生：监事，料理学博士，中共党员。曾任西南证券有限使命公司成都 营业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处 长兼重庆渝富资产策划料理集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公 司经纪业务职业部推行总裁兼运营料理部总司理，西证革命投资有限公司董事。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 现任西南证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会秘书，重庆市证 券期货业协会会长。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限使命公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金料理有限公司基金职业部副总司理（主握劳动），湘财证券有 限使命公司稽核司理，交银施罗德基金料理有限公司运营部总司理，银华基金管 理股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼养老 金业务总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅舍财务部主管，北京赛特饭铺 财务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金料理股份有限公司财务 行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商料理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限使命公司。2001年起任银华基金料理有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘众人。现任银华基金副总 司理、银华外洋成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及外洋 业务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯 大学，领有23年证券从业教化。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融 部，巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资劳动。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金料理股份有限公司督察长，兼任银华长安成本料理（北 京）有限公司董事、银华外洋成本料理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理 事长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金 融学专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例 部革命处主任科员，中国银监会革命监管部抽象处副处长，中国银监会革命监管 部居品革命处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长 安成本料理（北京）有限公司董事、银华外洋成本料理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金料理股 份有限公司先后任职信息时候部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金料理有 限公司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金料理股份有限公司首席信息官。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商料理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、 搜狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历 任东说念主力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总 监。   王勇先生：董事会秘书，料理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现 任公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群劳动部）主任、公司办 公室副总监，兼任银华外洋成本料理有限公司董事、副总司理，银华长安成本管 理（北京）有限公司监事、深圳银华永泰革命投资有限公司监事。   李宜璇女士：博士学位。曾赴任于华龙证券有限使命公司，2014年12月加入 银华基金，历任量化投资部量化研究员、基金司理助理，现任量化投资部基金经 理。自2017年12月25日起担任银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金司理， 自2018年3月7日至2020年12月31日兼任银华恒生中国企业指数分级证券投资基 金基金司理，自2018年3月7日至2021年1月13日兼任银中语学文娱量化优选股票 型发起式证券投资基金基金司理，自2018年3月7日至2021年2月25日兼任银华信 息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、银华全球中枢优选证券投资基金基 金司理，自2018年3月7日起兼任银华新动力新材料量化优选股票型发起式证券投 资基金基金司理，自2020年9月29日起兼任银华工银南边东英标普中国新经济行 业往复型通达式指数证券投资基金（QDII）基金司理，自2020年10月29日起兼任 银华食物饮料量化优选股票型发起式证券投资基金基金司理，自2021年1月1日起 兼任银华恒生中国企业指数证券投资基金（QDII-LOF）基金司理，自2021年1月 金司理，自2021年2月4日起兼任银华中证沪港深500往复型通达式指数证券投资 基金基金司理，自2021年2月9日至2022年6月29日兼任银华中证影视主题往复型 通达式指数证券投资基金基金司理，自2021年3月10日至2022年6月29日兼任银华 中证有色金属往复型通达式指数证券投资基金基金司理，自2021年5月25日起兼 任银华中证港股通顿然主题往复型通达式指数证券投资基金基金司理，自2021年 券投资基金基金司理，自2021年10月26日起兼任银华中证细分食物饮料产业主题 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 往复型通达式指数证券投资基金基金司理，自2022年1月17日起兼任银华恒生港 股通中国科技往复型通达式指数证券投资基金基金司理，自2022年4月7日起兼任 银华全球新动力车量化优选股票型发起式证券投资基金（QDII）基金司理，自2022 年7月20日至2025年3月12日兼任银华专精特新量化优选股票型发起式证券投资 基金基金司理，自2024年6月13日起兼任银华恒指港股通往复型通达式指数证券 投资基金基金司理，自2024年8月23日起兼任银华中证港股通高股息投资往复型 通达式指数证券投资基金基金司理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限使命公司。 总司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多元策 略投云尔理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大 学工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任 研究部助理行业研究员、投云尔理部基金司理助理、投云尔理一部基金司理，现 任公司业务副总司理、权益投云尔理部投资总监、基金司理、投资司理（社保基 本养老）、主动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分 行副司理，中国民生银行资产料理部副总司理、民生剖释有限使命公司副总裁等 职务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东说念主寿资产料理有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金料理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投云尔理部、FOF投云尔理部总监。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研 究部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主握东说念主、制 片东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限 公司研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现 任公司基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公 室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金料理有限公司从事研究分析劳动，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成革命成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金料理有 限公司，曾任投云尔理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   （三）基金料理东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律律例和基金合同孤苦运用并料理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例功令或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及磋议法律功令监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违 反了基金合同及国度磋议法律功令，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳 必要次第保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 并赢得基金合同功令的用度；   （10）依据基金合同及磋议法律功令决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓动权利，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融 通证券出借等业务；   （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在允洽磋议法律、律例的前提下，制订和调整磋议基金认购、申购、 赎回等业务功令，通达东说念主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务；   （17）基金料理东说念主有权根据反洗钱法律律例的联系功令，结合基金份额握有 东说念主洗钱风险景色，采纳相应合理的贬抑次第；   （18）在法律律例和基金合同功令的范围内决定调整基金费率结构和收费方 式；   （19）法律律例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以真挚信用、严慎奋勉的原则料理和运用基 金财产；   （4）配备弥漫的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相孤苦，对所料理的不同基金分别 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 料理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他磋议功令外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适应合理的次第使筹划基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价 的方法允洽《基金合同》等法律文献的功令，按磋议功令筹划并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他磋议功令，履行信息裸露及报 告义务；   （12）保守基金营业私密，不显露基金投资盘算、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过头他磋议法律律例或监管机构另有功令或要求外，在基金信息公开披 露前应予守秘，不向他东说念主显露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或 因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握有东说念主分 配基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他磋议功令召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按功令保存基金财产料理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府，保存期限不低于法律律例的功令；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在功令时刻发出，而况 保证投资东说念主大约按照基金合同功令的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会 并通知基金托管东说念主； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同功令履行我方的义务，基金托 管东说念主违反基金合同酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理磋议基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益利用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成收效， 基金料理东说念主承担一都召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）推行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金料理东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 全里面贬抑轨制，采纳有用次第，堤防违反《中华东说念主民共和国证券法》行动的发 生。 采纳有用次第，堤防下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违反功令将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往复（法律律例、基金合同和中国证监会另有功令的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （6）从事有可能使基金承担无穷使命的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违反证券往复业务功令，利用对敲、倒仓等行动来主管和侵扰商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等毁伤基金份额握有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的贬抑权；   （11）法律、律例及监管机关功令阻扰从事的其他行动。 家磋议法律、律例及行业表率，真挚信用、奋勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法策划，违反基金合同或托管契约；   （2）挑升毁伤基金份额握有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）拒却、干扰、不快乐严重影响中国证监会照章监管；   （5）莽撞职守、滥用权利，不按照功令履行职责；   （6）显露在职职期间瞻念察的磋议证券、基金的营业私密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资盘算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表露他东说念主从 事联系的往复步履；   （7）其他法律、行政律例以及中国证监会阻扰的行动。   （1）依照磋议法律律例和基金合同的功令，本着严慎的原则为基金份额握 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋 取利益；   （3）不显露在职职期间瞻念察的磋议证券、基金的营业私密、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资盘算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表露他东说念主 从事联系的往复步履；   （4）不以任何模样为其他组织或个东说念主进行证券往复。   （五）基金料理东说念主的风险料理体系和里面贬抑轨制   本基金在运作过程中面对的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 操作或时候风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述种种风险，基金 料理东说念主建立了一套完满的风险料理体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险料理环境。具体包括制定风险料理策略、办法，设立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与时候系统，设定风险料理的时刻范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在什么样的风险，为什么会 存在以及怎么引刮风险。   （3）分析风险。查抄存在的贬抑次第，分析风险发生的可能性过头引起的 后果。   （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的 度量妙技。定性的度量是把风险水平分离为些许级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进度分别干预相应的级别。定量的方法则是遐想一些风险盘算， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的料理盘算， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理次第。   （6）监视与查抄。对已有的风险料理系统要监视及评价其料理绩效，在必 要时应时加以改变。   （7）申报与询查。建立风险料理的申报系统，使公司鼓动、公司董事会、 公司高等料理东说念主员及监管部门了解公司风险料理景色，并寻求询查见解。   （1）里面贬抑的原则 并浸透到决策、推行、监督、反馈等各个策划技艺。 度的孤苦性与泰斗性。 实可行的互相制衡次第来摒除里面贬抑中的盲点。 作过程的贬抑，进而达到对各项策划风险的贬抑。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 在物理上和轨制上适应禁锢。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批 准模范和监督处罚次第。 跟着公司策划策略、策划方针、策划理念等里面环境的变化和国度法律、律例、 政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面贬抑的主要内容   公司董事会爱重建立完善的公司治理结构与里面贬抑体系。基金料理东说念主在董 事会下设立了风险贬抑委员会，负责针对公司在策划料理和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的贬抑轨制。在特殊情况下，风险贬抑委员会可依据其权利， 在上报董事会的同期，对公司业务进行一定的阻挠。   公司料理层在总司理率领下，雅致推行董事会确定的里面贬抑策略，为了有 效贯彻公司董事会制定的策划方针及发展策略，设立了投资决策委员会，就基金 投资等发表专科见解及建议。   此外，公司设有督察长，组织带领公司的监察与稽核劳动，对公司和基金运 作的正当性、合规性进行全面查抄与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和 中国证监会申报。   公司风险贬抑东说念主员按时评估公司风险景色，范围包括通盘能对策划办法产生 负面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体策划办法产生影响的进度 及可能性，并将评估申报报公司董事会及高层料理东说念主员。   公司里面组织结构的遐想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互伙同与制衡的原则。基金投云尔理、基金运作、商场等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作互相孤苦，而况有孤苦的申报系统。各业务部门之间互相核 对、互相牵制。   各业务部门里面劳动岗亭单干合理、职责明确，形成互相查抄、互相制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各劳动岗亭均制定有相应的书面料理轨制。   在明确的岗亭使命轨制基础上，设立科学、合理、圭臬化的业务操作过程， 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 每项业务操作有昭着、书面化的操作手册，同期，功令完备的处理手续，保存东说念主 员进行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立有用的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，保 证信息实时投递适应的东说念主员进行处理。   基金料理东说念主设立了孤苦于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行 里面稽核职能，查抄、评价公司里面贬抑轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相 对的孤苦性，按时出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。   （3）基金料理东说念主对于里面贬抑轨制的声明 料理层的使命； 部贬抑轨制。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金           招募说明书更新(2025 年第 1 号)                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：国泰海通证券股份有限公司（简称“国泰海通证券”）   住所：中国（上海）目田贸易检修区商城路 618 号   法定代表东说念主：朱健   成随即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监机构字199977 号   组织模样：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 17，629，708，696 元整   存续期间：握续策划   基金托管经验批文及文号：证监许可2014511 号   磋议东说念主：丛艳   通信地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   磋议电话：021-38677336   本集团是中国证券行业历久、握续、全面率先的抽象金融服务商。本集团跨 越了中国成本商场发展的一都历程和多个周期，历经风雨，锐意高出，长期屹立 在成本商场的最前方，成本限制、盈利水平、业求实力和风险料理才略一直位居 行业率先水平。贬抑 2024 年 12 月 31 日，公司径直领有 6 家说念内子公司和 1 家 境外子公司，并在境内设有 37 家证券分公司和 346 家证券营业部。   国泰海通证券设资产托管部，下设商场料理组、居品料理组、投资绩效分析 组、托管中心、非公募运营服务中心、公募运营服务中心、外洋运营组、客户服 务组、数据运行组、系统运行组、合规风控组、盘算料理组、东说念主力资源组 13 个 职能组及大湾区业务部，在北京、上海、深圳设有办公局面，共有职工 200 余东说念主。 部门团队东说念主员平均从业年限 5 年以上，估值、风控等中枢岗亭东说念主员具备 10 年以 上大型托管行、基金公司联系劳动教化。   国泰海通证券已取得证券投资基金托管经验，可为各种公开召募基金、非公 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 开召募基金提供托管服务。国泰海通证券遵照“诚信专科、质料为本”的服务宗 旨，通过组建教化丰富的专科团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额握有 东说念主提供值得相信的托管服务。国泰海通证券赢得证券投资基金托管经验以来，广 泛开展了公募基金、基金专户、券商资管盘算、私募基金等基金托管业务，与易 方达、华泰柏瑞、嘉实、中原、建信、天弘、富国、华安等多家基金公司过头子 公司建立了托管伙同关系。贬抑 2024 年 12 月 31 日，托管与基金服务业务限制 逾 30，000 亿元，其中，托管公募基金限制逾 2，000 亿元，接续排行证券行业第 指数型证券投资基金、夹杂型证券投资基金等，专科的服务和可靠的运营赢得了 料理东说念主的一致认同。   （二）基金托管东说念主的里面贬抑轨制   严格战胜国度法律律例联系功令，保障业务正当合规、资产托管部规章轨制 健全与有用推行。通过对托管业务风险进行识别、评估与料理，确保托管业务稳 健运行，保护基金份额握有东说念主及联系当事东说念主正当权益。   （1）公司董事会是公司风险料理的最高决策机构，对公司全面风险料理负 有最终使命。公司董事会下设风险贬抑委员会，负责审议风险料理的总体办法、 基本政策，评估紧要决策的风险和紧要风险的料理决策。   （2）公司策划料理层对公司全面风险料理承担主要使命。公司策划层设立 合规与风险料理委员会，对公司策划风险实行统筹料理，对风险料理紧要事项进 行审议与决策。   （3）履行风险料理职责的部门包括风险料理部、法律合规部、集团稽核审 计中心等专职履行风险料理职责的部门，以及盘算财务部、信息时候部、营运中 心等其他履行风险料理职责的部门。   （4）资产托管部设立合规风控组，负责牵头制定本部门风险料理规章轨制， 分析申报部门全体风险料理景色，评估查抄风险料理推行情况并冷漠改进建议， 收拢关节风险，协助业务运营岗亭进行专项化解，监督风险薄弱技艺的整改情况。 同期部门设立风险评估及处置小组，由资产托管部负责东说念主及各小组负责东说念主组成， 负责对紧要风险事项进行评估、确定风险事件的处理见解、突发事件救急料理等 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 事项。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金托管业务料理办法》等法律律例，基金托管东说念主制定了 一整套严实、高效的证券投资基金托管规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、 安全、高效，包括《国泰海通证券股份有限公司资产托管业务料理办法》、《国 泰海通证券资产托管部里面贬抑与风险料理办法》、《国泰海通证券资产托管部 稽核监控料理办法》、《国泰海通证券资产托管部突发事件与危境处理规程》、 《国泰海通证券资产托管部守秘料理办法》、《国泰海通证券资产托管部资产保 管规程》、《国泰海通证券资产托管部档案料理办法》等，并根据监管要乞降基 金托管业务的发展不时加以完善。   基金托管东说念主通过基金托管业务各技艺风险的事前教导、事中贬抑和过后稽核 的动态料理过程来实施里面风险贬抑；安全看护基金财产，确保基金财产完满与 孤苦；实行办公局面多重门禁料理，并配备灌音和摄像监控系统；配备孤苦的托 管业务时候系统并进行防火墙设立；岗亭设立权责分明，通过岗亭设立和适应授 权等次第有用实施互相制衡；关节业务技艺设立承办复核机制，建立严格有用的 操作制约体系；潜入进行职业说念德教学，缔造风险料理是首要中枢竞争力的理念， 培养部门全体职工的风险堤防和守秘果断；配备专门的稽核监控岗对基金托管业 务运行进行查抄、评价，以保障基金托管业务里面贬抑的有用性。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东说念主根据法律律例的功令及基金合同、托管契约的约定，对投资范围、 投资比例、投资限制等进行严格监督，实时教导料理东说念主违法风险，并按要求向证 监会申报。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务技艺中，对基金 料理东说念主发送的投资指示、基金料理东说念主对基金资产的核算、基金资产净值的筹划、 对各基金用度的索求与开支情况、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基 金收益分配等行动的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有违反法律律例功令及基金合同、托管契约约定 的，应当实时通知基金料理东说念主赐与纠正，基金料理东说念主收到通知后实时查对质据并 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 进行调整。基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基 金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应根据 要求实时申报中国证监会。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                          招募说明书更新(2025 年第 1 号)                       五、联系服务机构   （一）基金份额发售机构   银华基金料理股份有限公司北京直销中心    地址     北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层    电话     010-58162950             传真        010-58162951    磋议东说念主    展璐 同》等的功令调整销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。   （二）登记机构    称号          中国证券登记结算有限使命公司    住所及办公地                北京市西城区太平桥大街 17 号    址    法定代表东说念主       于文强                            磋议东说念主      赵亦清    电话          010-50938782                   传真       010-50938991   （三）出具法律见解书的讼师事务所    称号            上海市通力讼师事务所    住所及办公地址       上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主           韩炯                     磋议东说念主     陈颖华    电话            021-31358666           传真      021-31358600    承办讼师          朝晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号        容诚司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所及办公     北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至   地址        901-26 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号)   推行事务合    刘维、肖厚发              磋议东说念主      陈玉珊   电话   伙东说念主       010-66001391        传真       010-66001392   承办注册会    陈熹、陈玉珊   计师 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                   六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息裸露办法》、基金合同过头他磋议功令，经中国证监会 2024 年 3 月 26 日证监 许可【2024】483 号文准予召募注册。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发 售面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：往复型通达式   标的指数：恒指港股通指数   基金存续期限：不按时   基金份额发售面值和认购价钱：本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元， 本基金认购价钱为东说念主民币 1.00 元/份。   （三）召募方式   投资东说念主可采用网上现款认购和网下现款认购两种方式。   网上现款认购是指投资东说念主通过具有基金销售业务经验的深圳证券往复所会 员在深圳证券往复所网上系统以现款进行认购。   网下现款认购是指投资东说念主通过基金料理东说念主和/或其指定的发售代理机构以现 金进行认购。   基金投资东说念主在召募期内可屡次认购。   网上现款认购和网下现款认购的具体安排详见本招募说明书或基金份额发 售公告的联系功令。基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜， 而仅代表销售机构如实摄取到认购央求。认购的证据以登记机构或基金料理东说念主的 证据结果为准。对于认购央求及认购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善 利用正当权利。不然，由于投资东说念主过失而产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   （四）召募局面   投资东说念主应当在基金料理东说念主过头指定的发售代理机构办理基金发售业务的营 业局面，或者按基金料理东说念主或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金料理东说念主、发售代理机构接受的认购方式、办理基金发售业务的具体情况 和磋议方式，请参见本基金基金份额发售公告。   发售代理机构的具体名单见基金份额发售公告。基金料理东说念主不错根据情况调 整销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。   （五）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不卓著三个月。   本基金自 2024 年 5 月 27 日至 2024 年 6 月 7 日进行发售。如果在此期间届 满时未达到本招募说明书第七部分第（一）条功令的基金备案条件，基金可在募 集期限内接续销售。基金料理东说念主也可根据基金销售情况，在允洽联系法律律例的 情况下，在召募期限内调整基金发售时刻（包括一种或多种发售方式的发售时刻）， 并实时公告。   （六）召募对象   允洽法律律例功令的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   （七）基金的最低召募份额总额和金额   本基金召募份额总额不少于 2 亿份，召募金额总额不少于 2 亿元东说念主民币。   基金料理东说念主可根据基金发售情况对本基金的发售进行限制贬抑，具体功令见 本基金的基金份额发售公告或基金料理东说念主发布的其他公告。   若本基金设立初次召募限制上限，基金合同收效后不受此召募限制的限制。   （八）认购开户 A 股账户”）或深圳证券往复所证券投资基金账户（以下简称“深圳证券投资基 金账户”）。   尚无深圳 A 股账户或深圳证券投资基金账户的投资东说念主，需在认购前到中国证 券登记结算有限使命公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳 A 股账户或深圳 证券投资基金账户的开户手续。磋议开设深圳 A 股账户和深圳证券投资基金账户 的具体模范和办法，请到各开户网点详确询查磋议功令。   （1）如投资东说念主需要参与网下现款或网上现款认购，应使用深圳 A 股账户或 深圳证券投资基金账户；深圳证券投资基金账户只可进行本基金基金份额的网上 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 现款认购、网下现款认购和二级商场往复。   （2）已购买过由银华基金料理股份有限公司担任登记机构的基金的投资东说念主， 其所握有的银华基金料理股份有限公司通达式基金账户弗成用于认购本基金。   （九）认购用度或认购佣金   本基金的认购接纳份额认购的原则。认购用度或认购佣金由认购基金份额的 投资东说念主承担，认购用度或认购佣金参照下表所示费率收取：                认购份额（S）             认购费率                 S＜50 万份              0.80%  认购费率                 S≥100 万份      按笔收取，1000 元/笔   基金料理东说念独揽理网下现款认购时不错按照不高于上表所示费率收取认购费 用，在发售机构允许的条件下，投资东说念主可采用以现款或基金份额的方式支付联系 认购用度。发售代理机构办理网上现款认购、网下现款认购时可参照上述费率结 构收取一定的佣金。认购用度用于本基金的商场推行、销售、注册登记等召募期 间发生的各项用度，不列入基金资产。投资东说念主在一天之内如果有多笔网下现款认 购，适用费率按单笔分别筹划。   （十）网上现款认购 基金料理东说念主将相应调整并实时公告。   本基金认购金额的筹划如下：   认购佣金＝认购价钱×认购份额×佣金比率   （若适用固定用度，认购佣金=固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋佣金比率）   （若适用固定用度，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   认购佣金由冷漠认购基金份额央求并得胜证据的投资东说念主承担。   网上现款认购款项在基金召募期间产生的利息遵循深圳证券往复所及登记 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金          招募说明书更新(2025 年第 1 号) 机构联系功令处理。   网上现款认购以基金份额央求。单一账户每笔认购份额需为1，000份或其整 数倍，并须遵循销售机构的联系功令。投资东说念主不错屡次认购，但需允洽法律律例、 监管要求、业务功令以及本基金发售限制贬抑决策的功令。   投资东说念主在认购本基金时，需按发售代理机构的功令，备足认购资金，办理认 购手续。   在基金合同收效后，投资东说念主可通过其办理认购的销售网点查询认购证据情况。   （十一）网下现款认购 指定其他销售机构办理本基金的网下现款认购的，具体机构及功令见基金料理东说念主 届时的公告。   通过基金料理东说念主进行网下现款认购的投资东说念主，认购以基金份额央求，认购费 用和认购金额的筹划公式为：   认购用度＝认购价钱×认购份额×认购费率   （若适用固定用度，认购用度=固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋认购费率）   （若适用固定用度，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   本基金的认购费由冷漠认购基金份额央求并得胜证据的投资东说念主承担。   通过基金料理东说念主进行网下现款认购的有用认购资金在召募期间产生的利息， 将折算为基金份额归投资东说念主通盘。网下现款认购的利息和具体份额以基金料理东说念主 的记录为准。利息折算的份额保留至整数位，少量部分舍去，舍去部分计入基金 财产。   例：某投资东说念主通过基金料理东说念主以网下现款认购模样认购100，000份本基金基 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金份额，则需要准备的资金金额筹划如下：   认购用度=1.00×100，000×0.80%=800元   认购金额=1.00×100，000×（1+0.80%）=100，800元   即投资东说念主需要准备100，800元资金，方可认购到100，000份本基金基金份额。 假定该笔认购资金产生利息10元，则投资东说念主可得到100，010份本基金基金份额。   网下现款认购以基金份额央求。投资东说念主通过发售代理机构办理网下现款认购 的，每笔认购份额须为1，000份或其整数倍，并须遵循销售机构的联系功令；投 资东说念主通过基金料理东说念独揽理网下现款认购的，每笔认购份额须在10万份以上（含10 万份），卓著部分须为1万份的整数倍。投资东说念主不错屡次认购，累计认购份额不 设上限，但法律律例、监管要求、业务功令以及本基金发售限制贬抑决策另有规 定的除外。   投资东说念主在认购本基金时，需按销售机构的功令，到销售网点办理联系认购手 续，并备足认购资金。网下现款认购央求提交后在销售机构功令的时刻之后不得 取销。   在基金合同收效后，投资东说念主可通过其办理认购的销售网点查询认购证据情况。   T 日通过基金料理东说念主提交的网下现款认购央求，由基金料理东说念主于 T+2 日内进 行有用认购款项的清理交收。通过基金料理东说念主提交的网下现款认购央求，由基金 料理东说念主进行有用认购款项的清理交收。通过发售代理机构提交的网下现款认购申 请，由登记机构进行有用认购款项的清理交收。   （十二）召募资金利息的处理 不得动用。 息，将折算为基金份额归投资东说念主通盘，其中由利息所转的份额以基金料理东说念主的记 录为准。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 记机构联系功令处理。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币，且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件 下，基金召募期届满或基金料理东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金 发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资申报之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。 取得中国证监会书面证据之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。 基金料理东说念主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 为终端前，任何东说念主不得动用。   （二）基金合同弗成收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金料理东说念主应当承担下列使命： 期活期进款利息（税后）。登记机构及发售代理机构将协助基金料理东说念主完成联系 资金的退还劳动； 基金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产限制   《基金合同》收效后，链接 20 个劳动日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在按时申报中赐与 裸露；链接 60 个劳动日出现前述情形的，基金料理东说念主应当在 10 个劳动日内向中 国证监会申报并冷漠料理决策，如握续运作、养息运作方式、与其他基金合并或 者隔断基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会。   若将来港股通联系政策出现紧要调整导致本基金的投资办法、投资策略等无 法接续实施的，基金料理东说念主不错在履行必要模范后隔断基金合同。   法律律例或中国证监会另有功令时，从其功令。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)               八、基金份额折算与变更登记   基金合同收效后，为提高往复便利或根据需要（如变更标的指数），本基金 不错进行份额折算。   （一）基金份额折算的时刻   基金料理东说念主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无 需召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇特殊情况无法办理，基 金料理东说念主可蔓延办理基金份额折算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金料理东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份 额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金料理东说念主将另行公告。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额握有东说念主握有的基金份额 数额将发生调整，但调整后的基金份额握有东说念主握有的基金份额占基金份额总额的 比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额握有 东说念主的权益无骨子性影响。基金份额折算后，基金份额握有东说念主将按照折算后的基金 份额享有权利并承担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                九、基金份额的上市往复   （一）基金份额的上市   基金合同收效后，具备下列条件的，基金料理东说念主可依据《深圳证券往复所证 券投资基金上市功令》，向深圳证券往复所央求基金份额上市：   （二）基金份额的上市往复   基金份额在深圳证券往复所的上市往复，应罢黜《深圳证券往复所往复规 则》、《深圳证券往复所证券投资基金上市功令》、《深圳证券往复所证券投资 基金往复和申购赎回实施笃定》等磋议功令。   （三）基金份额上市往复的停复牌、暂停上市、复原上市和隔断上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、复原上市和隔断上市按照《深圳证券交 易所证券投资基金上市功令》等联系功令推行。   当本基金发生深圳证券往复所联系功令所功令的因不再具备上市条件而应 当隔断上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定隔断基金合同 并进行基金财产清理，无需召开基金份额握有东说念主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的筹划与公告   基金料理东说念主或者基金料理东说念主寄予其他机构在联系证券往复所开市后根据申 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据筹划基金份额参 考净值（IOPV）并由深圳证券往复所在往复时刻内发布，供投资东说念主往复、申购、 赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值的具体筹划方法如下：   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的成份证券的必须替 代金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目与最新成交价乘 积之和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额 （最新成交价按照汇率公允价调整为东说念主民币价钱）。   汇率公允价包括指数公司在发布和筹划境外指数居品中接纳的实时汇率价 格、基金料理东说念主与基金托管东说念主约定的其他公允价钱等。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在将来条件允许的条件下，本基金不错参考上述公式，寄予其他机构在联系 证券往复所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计 算基金份额港元参考净值。 证券往复所调整磋议基金份额参考净值保留位数，本基金将相应调整。   （五）联系法律律例、中国证监会及深圳证券往复所对基金份额上市往复的 功令等联系功令内容进行调整的，基金合同及招募说明书相应赐与修改，并按照 新功令推行，且此项修改无需召开基金份额握有东说念主大会。   （六）若深圳证券往复所、中国证券登记结算有限使命公司加多了基金上市 往复联系新功能，基金料理东说念主不错在履行适应的模范后为本基金加多相应功能， 无需召开基金份额握有东说念主大会。   （七）在不违反法律律例且对基金份额握有东说念主无骨子性不利影响的前提下， 本基金在履行适应模范后不错央求在包括境应酬易所在内的其他证券往复所上 市往复，无需召开基金份额握有东说念主大会。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十、基金份额的申购与赎回   基金合同收效后，本基金的申购赎回接纳全现款替代，基金料理东说念主代买代卖 的模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过头他对价。将来在深圳 证券往复所和登记机构系统允许的情况下，在履行适应模范后，本基金不错通达 港股通标的股票等境外股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、 现款替代、现款差额过头他对价，联系事项届时将另行约定并公告，而无需召开 基金份额握有东说念主大会审议。   （一）申购和赎回局面   投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业局面或按申 购赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。   基金料理东说念主在入手办理申购、赎回业务前公示申购赎回代理券商的名单，并 可依据本质情况加多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金料理东说念主网站上公 示。   在法律律例、基金合同及将来条件允许的情况下，基金料理东说念主直销不错通达 申购赎回业务，具体业务的办理时刻及办理方式基金料理东说念主将另行公告。   （二）申购和赎回的通达日实时刻   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回（若该劳动日为非港股通往复日， 则本基金不通达）。通达日的具体业务办理时刻为上海证券往复所、深圳证券交 易所、港股通的正常往复日的往复时刻，但基金料理东说念主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现不可抗力、新的证券/期货往复商场、证券/期货交 易所往复时刻变更、港股通往复功令变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金 料理东说念主有权视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的调整，但应在实施日前依 照《信息裸露办法》的磋议功令在功令媒介上公告。   基金料理东说念主不错根据本质情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具 体业务办理时刻在申购入手公告中功令。   基金料理东说念主自基金合同收效之日起不卓著 3 个月入手办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回入手公告中功令。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在确定申购入手与赎回入手时刻后，基金料理东说念主应在申购、赎回通达日前依 照《信息裸露办法》的磋议功令在功令媒介上公告申购与赎回的入手时刻。   本基金可在上市往复之前入手办理申购、赎回，若自后央求基金份额上市， 在基金份额央求上市期间，基金可暂停办理申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 现款差额过头他对价。 有东说念主无骨子性不利影响的前提下，本基金在履行适应模范后不错接受投资东说念主以东说念主 民币除外的其他币种的申购、赎回，而无需召开基金份额握有东说念主大会，具体见基 金份额发售公告或基金料理东说念主届时发布的联系公告。 功令。 投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。 利益的前提下调整上述原则，或依据深圳证券往复所或登记机构联系功令过头变 更调整上述功令，但应在新的原则实施前依照《信息裸露办法》的磋议功令在规 定媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金料理东说念主功令的模范，在通达日的具 体业务办理时刻内冷漠申购或赎回的央求。   投资东说念主在提交申购央求时须按申购赎回清单的功令备足申购对价，投资东说念主在 提交赎回央求时须握有弥漫的基金份额余额和现款。   正常情况下，投资东说念主申购、赎回央求在受理应日进行证据。   如投资东说念主未能提供允洽要求的申购对价，则申购央求不成立。如投资东说念主握有 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 的允洽要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合 内不具备足额的允洽要求的赎回对价，则赎回央求不成立。   申购赎回代理券商对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅 代表申购赎回代理券商如实摄取到申购、赎回央求。申购与赎回央求的证据以登 记机构的证据结果为准。对于央求的证据情况，投资东说念主可通过其办理申购、赎回 的销售网点实时查询，并妥善利用正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项 义务，致使其联系权益受损的，基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担 由此酿成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的证据而酿成的损失，由 投资东说念主自行承担。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、现款替代、现款差额过头他对价的 清理交收适用联系证券往复所、登记机构的联系功令和参与各方联系契约过头不 时更正的磋议功令。如联系证券往复所、中国证券登记结算有限使命公司修改或 更新上述功令或新增设联系功令并适用于本基金的，则按照新的功令推行，并在 招募说明书中进行更新。   本基金现款申购业务中的现款替代白昼实行 RTGS 交收，                              白昼未完成交收的， 日终统一进行逐笔全额非担保交收；现款赎回业务中的现款替代接纳代收代付处 理；现款申购、赎回业务波及的现款差额和现款替代退补款接纳代收代付处理。   正常情况下，投资者 T 日提交的现款申购央求受理后，登记机构对 ETF 申购 对应的份额和现款替代，白昼实行 RTGS 交收，上述份额和现款替代白昼未完成 交收的，日终统一进行逐笔全额非担保交收，登记机构在 T 日办理基金份额及现款 替代的清理交收，并将结果发送给基金料理东说念主、申购赎回代理券商和基金托管东说念主。 基金料理东说念主在 T+2 日办理现款差额的清理交收。   投资者 T 日提交的现款赎回央求受理后，登记机构在 T 日为投资者办理基金      对 ETF 赎回份额实行逐笔全额非担保交收， 份额的刊出，                    对 ETF 赎回的现款替代、 申赎的现款差额及现款替代退补款，实行资金代收代付，并将结果发送给基金料理 东说念主、申购赎回代理券商和基金托管东说念主。基金料理东说念主在 T+2 日办理现款差额的清理 交收。赎回现款替代款的清理交收由基金料理东说念主和申购赎回代理券商协商处理，正 常情况下，赎回现款替代款将自有用赎回央求之日起 7 个通达日内划往基金份额 握有东说念主账户。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   如果登记机构和基金料理东说念主在清理交收时发现弗成正常践约的情形，则依据 联系证券往复所、登记机构的联系功令和参与各方联系契约过头时常更正的磋议 功令进行处理。   投资东说念主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的功令按时足额支付应付 的现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额、现款替代 或现款替代退补款未能按时足额交收的，基金料理东说念主有权为基金的利益向该投资 东说念主追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额握有东说念主或基金资产的损失。   若投资东说念主用以赎回的部分或一都基金份额因被国度有权机关冻结或强制推行 导致不及额的，基金料理东说念主有权指示申购赎回代理券商及登记机构照章进行相应 处置；如该情况导致其他基金份额握有东说念主或基金资产遭受损失的，基金料理东说念主有权 代表其他基金份额握有东说念主或基金资产要求该投资东说念主进行补偿。   如遇港股通联系功令有变更或本基金投资的香港证券商场的往复清理功令有 变更、基金投资的香港证券商场、港股通暂停往复、登记公司系统故障、往复所或 往复商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金料理 东说念主及基金托管东说念主所能贬抑的成分影响业务处理过程，则赎回对价的支付时刻可相 应顺延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回对价的情形时，赎回 对价的支付办法参照基金合同磋议条目处理。 联系功令的情况下可改换上述模范。基金料理东说念主最迟须于新功令入手日前按照 《信息裸露办法》的磋议功令在功令媒介公告。   （五）申购和赎回的数目限制 最小申购赎回单元为 100 万份，基金料理东说念主有权对其进行改换，并在改换前依照 磋议功令在功令媒介赐与公告。 定请参见招募说明书更新、申购赎回清单或联系公告。 基金料理东说念主应当采纳设定单一投资东说念主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等次第，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金料理东说念主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采纳上述次第对基金限制赐与控 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 制。具体见基金料理东说念主联系公告。 数目限制，或者新增基金限制贬抑次第。基金料理东说念主必须在调整前依照《信息披 露办法》的磋议功令在功令媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回通达日（T 日） 的基金份额净值在本日收市后筹划，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经 履行适应模范，不错适应蔓延筹划或公告。 数额确定。申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托福的组合证券（如系统支握）、 现款替代、现款差额过头他对价。赎回对价是指基金份额握有东说念主赎回基金份额时， 基金料理东说念主应托福给赎回东说念主的组合证券（如系统支握）、现款替代、现款差额及 其他对价。   申购赎回清单由基金料理东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券往复 所开市前公告。 的圭臬收取佣金，其中包含证券往复所、登记机构等收取的联系用度。 违反联系法律律例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的情况下对基金 份额净值、申购赎回清单的筹划和公告时刻或频率进行调整并提前公告。 可通达或隔断东说念主民币除外的其他币种的申购、赎回，该事项无谓基金份额握有东说念主 大会审议，磋议申赎原则、模范、用度等业务功令及联系事项届时由基金料理东说念主 确定并公告。   （七）申购赎回清单的内容与样式   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、T-1 日基金 份额净值过头他联系内容。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的清理交收安排， 在申购赎回清单中加多的臆造证券。“申赎现款”的现款替代符号为“必须”， 但含义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最 小申购单元所对应的成份证券的必须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替 代金额固定为 0。   组合证券是指基金标的指数所包含的一都或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的功令， 用于替代本基金组合证券中一都或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为 2 种类型：不错现款替代（符号为“允许”）和必须现 金替代（符号为“必须”）。   不错现款替代是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，允许使用现款手脚一都 或部分该成份证券的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现 金手脚替代，采纳固定替代金额。   （2）不错现款替代   ①申购替代金额   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的筹划公式为：   替代金额=替代证券数目×该证券经调整的 T 日开盘参考价×T-1 日估值汇 率×（1＋现款替代溢价比例）。   “现款替代溢价比例”也称“申购现款替代保证金率”。收取现款替代溢价 的原因是，对于使用现款替代的组合证券，本质结算成本与替代金额可能有所差 异。为便于操作，基金料理东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并 据此收取替代金额。基金料理东说念主不错根据商场情况和本质需要调整现款替代溢价 比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。   申购时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的本质成本（或证券本质结 算成本），则基金料理东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 入证券的本质成本（或证券本质结算成本），则基金料理东说念主将向投资者收取欠缺 的差额。   ②申购替代金额的处理模范   对于证据得胜的 T 日现款申购央求，T 日（指通达日）内基金料理东说念主根据申 购限制进行组合证券的代理买入，时时情况下代理买入在 T 日（指通达日）完成。 基金料理东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，或者不进 行任何买入证券的操作。T 日（指通达日）日终，基金料理东说念主根据所购入的被替 代证券的本质单元购入成本（包括买入价钱与联系用度，折算为东说念主民币）和未买 入的被替代证券的 T 日（指通达日）收盘价（折算为东说念主民币，折算汇率接纳本日 的估值汇率；T 日（指通达日）在证券往复所无往复的，取最近往复日的收盘价； 往复日无收盘价的，取临了成交价）筹划被替代证券的单元结算成本，在此基础 上根据替代证券数目和申购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补 交的款项。正常情况下，T+5 日（指通达日）内基金料理东说念主将应退款或补款与相 关申购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金料理东说念主不错对以上交收日 期进行相应调整。   如遇港股通临时停市、港股通往复逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合 证券的代理买入及结算价钱可循序顺延至下一港股通往复日直至往复正常。如遇 证券历久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或临了成交价不公允的特殊情况， 可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行调整，如果基金料理东说念主以为该证券复牌 后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好地 小器握有东说念主利益，该证券对应的现款替代款的清理交收可在其复牌后按照本质交 易成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股等伏击权益变动， 则进行相应调整。   ③赎回对应的替代金额   赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除联系用度后的该证券的 卖出价值（或证券本质结算价值）。   ④赎回替代金额的处理模范   对于证据得胜的 T 日赎回央求，T 日（指通达日）内基金料理东说念主根据赎回规 模进行组合证券的代理卖出，时时情况下代理卖出在 T 日（指通达日）完成。基 金料理东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不卖出部分被替代证券，或者不进行 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 任何卖出证券的操作。T 日（指通达日）日终，基金料理东说念主根据所卖出的被替代 证券的本质单元卖出金额（扣除联系用度）和未卖出的被替代证券的 T 日（指开 放日）收盘价（折算为东说念主民币，折算汇率接纳本日的估值汇率；被替代证券 T 日 （指通达日）在证券往复所无往复的，取最近往复日的收盘价；往复日无收盘价的， 取临了成交价）筹划被替代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确 定赎回替代金额。正常情况下，T+7 日（指通达日）内基金料理东说念主将应支付的赎 回替代金额与联系申购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金料理东说念主可 以对以上交收日历进行相应调整。   如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可循序顺 延至下一港股通往复日直至往复正常。如遇证券历久停牌、流动性不及等可能导致 收盘价或临了成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行 调整，如果基金料理东说念主以为该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金 资产净值产生较大影响，为了更好地小器握有东说念主利益，该证券对应的现款替代款的 清理交收可在其复牌后按照本质往复成本办理。在此期间若该证券发生除息、送 股（转增）、配股等伏击权益变动，则进行相应调整。      将来如港股通的往复、结算功令发生改变，或深圳证券往复所、登记机构 ETF 申购赎回往复结算功令发生改变，或基金料理东说念主与基金托管东说念主之间的结算相 关安排发生改变，基金料理东说念主可对上述现款替代处理功令进行调整，并按功令公告。 基金料理东说念主可根据运作情况调整代理申赎投资者买券卖券的联系功令并按功令公 告。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调整，行将被剔除的 成份证券；或因法律律例限制投资的成份证券；或基金料理东说念主出于保护握有东说念主利 益等原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金料理东说念主将在申购赎回清单中公 告替代的一定数目的现款。必须替代金额的筹划方法为申购赎回清单中该成份证 券的数目、经调整的 T 日开盘参考价以及 T-1 日估值汇率的乘积之和。   深圳证券往复所、登记机构可因包括但不限于时候系统等情况，对清理交收 与登记的办理时刻、方式等进行调整。本基金料理东说念主将依据届时的联系调整进行 现款替代联系内容的清理交收办理时刻、方式的调整。本基金料理东说念主将在实施日 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 前按功令在功令媒介公告。   预估现款差额是指为便于筹划基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先 冻结央求申购赎回的投资者的相应资金，由基金料理东说念主筹划的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额。预估现款差额的筹划公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成 份证券的数目与相应证券调整后 T 日开盘参考价以及 T-1 日估值汇率的乘积之 和）   其中，该证券调整后 T 日开盘参考价主要根据指数公司提供的标的指数成份 证券的调整后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则筹划公式中 的“T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分配数额。若 T 日为基金最小申购赎回单元调整收效日，则筹划公式中的“T-1 日最小申购赎 回单元的基金资产净值”需根据调整前后最小申购赎回单元按联系功令调整。预 估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其筹划公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错用现款替代的成份证 券的数目、T 日收盘价以及 T 日估值汇率的乘积之和）   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购央求接受后 将使当日申购总份额卓著申购份额上限，则投资者的申购央求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回央求接受后 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                           招募说明书更新(2025 年第 1 号) 将使当日赎回总份额卓著赎回份额上限，则投资者的赎回央求失败。   申购赎回清单的样式例如如下：      最新公告日历                        XXXX-XX-XX      基金称号                    银华恒指港股通往复型通达式指                              数证券投资基金      基金料理公司称号                银华基金料理股份有限公司      基金代码                    159318      办法指数代码                  HSISC      基金类型                    深圳跨境ETF   T-1 日信息       现款差额                      XXXX.XX       最小申购、赎回单元资产净值             XXXX.XX       基金份额净值                    X.XXXX   T 日信息内容       预估现款差额                  XXXX.XX       不错现款替代比例上限：             XX%       是否需要公布IOPV：             是       最小申购、赎回单元               XX       最小申购赎回单元现款红利            X.XX       本商场申购赎回组合证券只数           XX       一都申购赎回组合证券只数       是否通达申购                  是       是否通达赎回                  是       本日净申购的基金份额上限       本日净赎回的基金份额上限       单个证券账户本日净申购的基金       份额上限       单个证券账户本日净赎回的基金       份额上限       本日累计可申购的基金份额上限       本日累计可赎回的基金份额上限       单个证券账户本日累计可申购的       基金份额上限       单个证券账户本日累计可赎回的       基金份额上限 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号) 组合信息内容                   现款   申购现款   赎回现款  证券代   证券   股份数                      申购替代     赎回替代    挂牌市                   替代   替代保证   替代保证   码    简称    量                        金额       金额      场                   符号    金率     金率   如深圳证券往复所修改或更新申购赎回清单的内容、样式、参数筹划方法等 并适用于本基金的，则按照新的功令推行。基金料理东说念主有权根据业务需要对申购 赎回清单的样式进行修改。   （八）拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃商场价钱且接纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金 托管东说念主协商证据后，基金料理东说念主应当采纳暂停接受基金申购央求的次第。 市或往复时刻非正常停市，或者港股通临时停市、外汇商场临时停市，导致基金 料理东说念主无法筹划当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证 券往复。 单中设立申购份额上限，如果一笔新的申购央求被证据得胜，会使本基金当日申 请份额卓著申购赎回清单中功令的申购份额上限时，该笔申购央求将被拒却。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现 有基金份额握有东说念主利益的情形。 停申购。 机构等因特地情况无法办理申购，或者指数编制机构、联系证券往复所等因特地 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 情况使申购赎回清单无法编制或编制不妥。上述特地情况指基金料理东说念主无法料念念 并不可贬抑的情形，包括但不限于系统故障、收罗故障、通信故障、电力故障、 数据瑕疵等。 回清单编制瑕疵或开市后发现基金份额参考净值筹划瑕疵。 能影响本基金投资运作，或可能导致基金料理东说念主无法正常估值时。 特地情形时。   发生上述除第 4 项、第 5 项除外的暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购央求时，基金料理东说念主应当根据磋议功令在功令媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购央求被一都或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时复原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形及处理方式   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 对价： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不 确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金料理东说念主应当采纳减速支付赎回对价 或暂停接受基金赎回央求的次第。 者港股通临时停市、外汇商场临时停市，可能影响基金料理东说念主无法筹划当日基金 资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券往复。因成份股临时停牌 或跌停等成分导致弗成代卖出而使得赎回现款替代弗成按时交收而需要暂停赎 回的情形。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 机构、联系证券往复所等因特地情况使申购赎回清单无法编制或编制不妥。上述 特地情况指无法料念念并不可贬抑的情形，包括但不限于收罗故障、通信故障、电 力故障、数据瑕疵等。 回清单编制瑕疵或开市后发现基金份额参考净值筹划瑕疵。 基金份额握有东说念主利益的情形时。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回对价时，基金 料理东说念主应按功令报中国证监会备案，基金料理东说念主应当根据磋议功令在功令媒介上 刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东说念主应实时复原赎回业务 的办理并公告。   （十）其他申购、赎回方式 响的情况下，调整基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 为对价申购基金份额，在不毁伤基金份额握有东说念主利益的前提下，基金料理东说念主有权 制定联系功令。具体以基金料理东说念主届时公告为准。 料理东说念主可通达新的申购、赎回方式，联系适用条件、业务办理时刻、业务功令、 原则、用度等联系事项于新的申购、赎回方式入手前赐与公告。 书面寄予代理契约。   （十一）基金的转托管、非往复过户、冻结妥协冻等其他业务   基金登记机构可依据联系法律律例过头业务功令，受理基金份额的转托管、 非往复过户、冻结与解冻等业务，并收取一定的手续用度。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律律例 或监管机构另有功令的除外。   （十二）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额握有东说念主通 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 过中国证监会认同的证券往复所除外的往复局面或者往复方式进行基金份额转 让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转 让业务的，将提前公告，基金份额握有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务功令办理 基金份额转让业务。   （十三）结合基金的特殊申购   若基金料理东说念主推出以本基金为办法 ETF 的结合基金，本基金可根据本质情况 需要向本基金的结合基金通达特殊申购，不收取申购用度。   在本基金通达日常申购赎回，结合基金不错用现款特殊申购本基金基金份额， 申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准筹划，不收取申购用度。   （十四）基金清理交收与登记模式的调整或新增   基金合同收效后，若深圳证券往复所和中国证券登记结算有限使命公司针对 往复型通达式指数证券投资基金修改现有的清理交收与登记模式或推出新的清 算交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式或调整现有的清理交收与登记模式， 履行适应模范后，本基金料理东说念主可调整本基金的清理交收与登记模式及申购、赎 回方式，或新增本基金的清理交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，届时 将发布公告赐与裸露并在本基金的基金合同和/或招募说明书过头更新中赐与更 新，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   （十五）在不违反联系法律律例功令和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利 益无骨子性不利影响的前提下，基金料理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行 联系模范后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，届时须提 前公告。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十一、基金的投资   （一）投资办法   本基金接纳被迫指数化投资，精良追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低 于非现款基金资产的 80%。每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约 需缴纳的往复保证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律律例的功令而受限制的情 形除外。   如果法律律例或中国证监会变更联系投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主 在履行适应模范后，不错调整上述投资品种的投资比例或按变更后的功令推行。   同期，为更好地完结投资办法，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主 板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证过头他经中国证监会核准或注册上 市的股票）、港股通标的股票、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公 司债券、公开采行的次级债券、可养息公司债券、分离往复可养息公司债券、央 行票据、短期融资券、超短期融资券、所在政府债券、政府支握机构债券、中期 票据、可交换债券以过头他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行 按时进款、契约进款过头他银行进款）、资产支握证券、债券回购、同行存单、 货币商场器具、现款、养殖器具（股指期货、股票期权）以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须允洽中国证监会联系功令）。   本基金不错根据联系法律律例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资效率及进行风险料理。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应 模范后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律律例或监管 机构的联系功令推行。   （三）投资策略 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）指数化投资策略   本基金主要采纳完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组 成过头权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变动而进 行相应调整。   当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红、历久停牌等行动时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的效率可能带来影响时，或因某 些特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时， 基金司理将配合使用其他合理的投资方法手脚完全复制法的补充，构建本基金实 际的投资组合，以追求尽可能靠近标的指数的阐发，有用贬抑追踪过失。本基金 将根据商场情况，结合教化判断，抽象沟通联系性、估值、流动性等成分挑选标 的指数中其他成份股或备选成份股进行替代，以期在功令的风险承受限定内，尽 量缩小追踪过失。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生彰着负面事件面对退市 风险，且指数编制机构暂未作念出调整的，基金料理东说念主按照基金份额握有东说念主利益优 先的原则，在履行里面决策模范后，通过成份股替代等方式对子系指数成份股进 行调整。   建仓期终端后，在正常商场情况下，本基金力求完结日均追踪偏离度的统统 值不卓著 0.35%，年追踪过失不卓著 4%。如因指数编制功令调整或其他成分导 致追踪偏离度和追踪过失卓著上述范围，基金料理东说念主应采纳合理次第幸免追踪偏 离度和追踪过失进一步扩大。   （2）存托凭证投资策略   本基金在抽象沟通预期收益、风险、流动性等成分的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪过失 的最小化。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更精良地追踪标的指数，更好地完结 本基金的投资办法，在法律律例许可时，本基金可投资于股票期权、股指期货以 过头他与标的指数或标的指数成份股联系的金融养殖器具。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金参与股指期货往复，应当根据风险料理的原则，以套期保值为目的。在 此基础上，主要采用流动性好、往复活跃的股指期货合约，以提高投资效率，从 而更好地追踪标的指数。   基金参与股票期权往复，应当按照风险料理的原则，以套期保值为主要目的。 本基金将结合投资办法、比例限制、风险收益特征以及法律律例的联系限定和要 求，确定参与股票期权往复的投资时机和投资比例。   本基金通过潜入分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属 的收益率水平、流动性和信用风险等成分的基础上，构建债券投资组合。本基金 运用久期贬抑策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策 略等多种策略进行债券投资。在保握久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的 收益率。 策略   可养息公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的模样，兼具债券 属性与权益属性，风险收益特征愈加私有，相应的投资策略无邪种种。本基金将 充分利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面抽象沟通票 面利率、久期、信用天赋、刊行主体财务景色、行业特征及公司治理等成分；权 益价值方面通过对可养息公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利 才略及预期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权条目的研究，以养殖品量 化视角抽象判断内含的期权价值。   可交换债券与可养息公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自 身新发的股票，而是刊行东说念主握有的其他上市公司的股票。可交换债券雷同具有债 券属性和权益属性，其中债券属性与可养息公司债券交流，即采用握有可交换债 券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需体恤办法公司 的股票价值以及刊行东说念主手脚鼓动的换股意愿等。本基金将通过对办法公司股票的 投资价值、可交换债券的债券价值、以及条目带来的期权价值等抽象分析，进行 投资决策。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金将潜入分析资产支握证券的商场利率、刊行条目、支握资产的组成及 质料、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面成分，料到资产毁约风 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支握证券的本 金偿还和利息收益的现款流过程，辅助接纳蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评 估其内在价值。   为更好地完结投资办法，在加强风险堤防并战胜审慎性原则的前提下，本基 金可根据投云尔理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金在参与融资业 务时，将通过对商场环境、利率水平、基金限制以及基金申购赎回情况等成分的 研究和判断，决定融资限制。本基金料理东说念主将充分沟通融资业务的收益性、流动 性及风险性特征，严慎进行投资，提高基金的投资收益。本基金将在分析商场情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动本性况等成分的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中 的占比。   将来，跟着商场的发展和基金料理运作的需要，基金料理东说念主不错在不改变投 资办法的前提下，遵循法律律例的功令，履行适应模范后，相应调整或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不 低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复保 证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓著本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓著拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不卓著净资产的 140%；   （5）本基金参与股指期货往复，需遵循以下投资比例限制： 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得卓著基金资产净值 的 10%；在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得卓著基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；在职何往复日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得卓著基金握有的股票 总市值的 20%；基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧 差筹划）应当允洽基金合同对于股票投资比例的磋议约定；在职何往复日内往复 （不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得卓著上一往复日基金资产净值的   （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产支握证券的比例，不得卓著 基金资产净值的 10%；本基金握有的一都资产支握证券，其市值不得卓著基金资 产净值的 20%，中国证监会功令的特殊品种除外；   （7）本基金握有的并吞（指并吞信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券限制的 10%；本基金料理东说念主料理的一都基金投资于并吞原始 权益东说念主的各种资产支握证券，不得卓著其各种资产支握证券整个限制的 10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证 券。基金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资圭臬，应 在评级申报讦布之日起 3 个月内赐与一都卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个，不得卓著基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东说念主之 外的成分致使基金不允洽该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （11）本基金参与融资的，每个往复日日终，本基金握有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得卓著基金资产净值的 95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当允洽下列要求： 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 出借期限在 10 个往复日以上的出借证券纳入《流动性风险料理功令》所述流动 性受限证券的范围； 均筹划；   （13）本基金参与股票期权往复，需战胜下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得卓著基金资产净值 的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期 权的，应握有合约行权所需的全额现款或往复所功令认同的可冲抵股票期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得卓著基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹划；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推行，与境 内上市往复的股票合并筹划；   （15）法律律例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金限制变动、标的指数成份股调整或价钱变化、标的指数成 份股流动性限制或港股通额度已满等基金料理东说念主之外的成分致使基金投资比例 不允洽上述功令投资比例的，基金料理东说念主应当在可调整之日起 10 个往复日内进 行调整，但中国证监会功令的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、 基金限制变动等基金料理东说念主之外的成分致使基金投资不允洽上述第（12）项功令 的，基金料理东说念主不得新增出借业务。法律律例另有功令的，从其功令。   基金料理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当允洽 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起 入手。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金料理东说念主在履行适应 模范后，以法律律例变更后的功令为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 适用于本基金，基金料理东说念主在履行适应模范后，则本基金投资不再受联系限制。   为小器基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反功令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过头他不刚直的证券往复步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会功令阻扰的其他步履。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓动、本质 贬抑东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当允洽基金的投资办法和投资策略，遵循基金份 额握有东说念主利益优先原则，堤防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公说念合理价钱推行。联系往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与裸露。紧要关联往复应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适应模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的功令为准。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为恒指港股通指数收益率（经估值汇率调整）。   恒指港股通指数由恒生指数有限公司发布。本基金以恒指港股通指数为标的 指数，投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的 绩，反应本基金的格调特色。   将来若出现标的指数不允洽要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的成分致使标的指数不允洽要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金料理东说念主应当自该情形发生之日起十个劳动日内向中国证监会申报并冷漠料理 决策，如更换基金标的指数、养息运作方式、与其他基金合并、或者隔断基金合 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未 得胜召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至料理决策确按时刻，基金料理 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵循基金份额握有东说念主 利益优先原则扶持基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金是股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金 和货币商场基金。   本基金为指数型基金，接纳完全复制法追踪标的指数的阐发，具有与标的指 数相似的风险收益特征。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，并面 临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往复功令等互异带来的特 有风险。   （七）基金料理东说念主代表基金利用鼓动或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种证券及票据价值、股指期货合约、股票期 权合约、资产支握证券、银行进款本息和基金应收的款项以过头他投资所形成的 价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的看护和贬责   本基金财产孤苦于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看护。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和基金合同的功令贬责外，基金财产不得被贬责。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清接待产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东说念主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推行。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券/期货往复所的往复日以及国度法律法 规功令需要对外裸露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、 资产支握证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业会 计准则》、监管部门磋议功令。 有报价的，除司帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应接纳最近往复日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日 或最近往复日的报价弗成着实反应公允价值的，应答报价进行调整，确定公允价 值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中沟通不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征沟通。此外，基金料理东说念主不应试虑因其大批握有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值时候确定公允价值。接纳估值时候确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 牌的市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往复日后经济环境未发生紧要 变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值。如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化成分， 调整最近往复市价，确定公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（律例另有功令的除 外），考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金料理 东说念主根据联系法律、律例的功令进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的 含权固定收益品种（律例另有功令的除外），考中第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，利用回售权的，在回售登记日至本质收款日历间考中第三方估值基准服 务机构提供的相应品种的惟一估值全价或保举估值全价，同期充分沟通刊行东说念主的 信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化成分，调整最近往复市价，确 定公允价值；   （3）往复所上市往复的公开采行的可养息公司债券等有活跃商场的含转股 权的债券，实行全价往复的债券考中估值日收盘价手脚估值全价；实行净价往复 的债券考中估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。估值日莫得 往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化，按最近往复日债券收盘价并 加计每百元税前应计利息手脚估值全价。如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化成分，调整最近往复市价，确 定公允价值；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票推行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌 的并吞股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票，接纳估值时候确定公允价值；   （3）融会受限的股票，包括非公开采行股票、初次公开采行股票时公司股 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 东公开采售股份、通过大量往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购往复中的质押券等融会受限股票），按监管机构或行业协会磋议规 定确定公允价值；   (4) 对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，接纳在当 前情况下适用而况有弥漫可利用数据和其他信息支握的估值时候确定其公允价 值。 有功令的除外），考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价， 基金料理东说念主根据联系法律、律例的功令进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂 牌转让的含权固定收益品种（律例另有功令的除外），考中第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权 的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至本质收款日历间考中第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价或保举估值全价，同期充分沟通 刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生 了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化成分，调整最近往复 市价，确定公允价值。 应收或应付利息。 计提利息。 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算价 估值。 估值当日无结算价，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复 日结算价估值。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 权机构公布的港元对东说念主民币的中间价为准。 会的联系功令进行估值。 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新功令估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的功令或者未能充分小器基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商料理，以约定的方法、模范和联系法律律例的规 定进行估值，以小器基金份额握有东说念主的利益。   根据磋议法律律例，基金资产净值筹划、基金份额净值筹划和基金司帐核算 的义务由基金料理东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基金料理东说念主担任，因此， 就与本基金磋议的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达 成一问候见的，按照基金料理东说念主对基金净值信息的筹划结果按功令对外赐与公布。   （五）估值模范 额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金料理东说念主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有功令的，从其功令。   基金料理东说念主于每个估值日筹划基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主 复核，并按功令公告。如遇特殊情况，经履行适应模范，不错适应蔓延筹划或公 告。 或基金合同的功令暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基 金料理东说念主按约定对外公布。   （六）估值瑕疵的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适应、合理的次第确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 误时，视为基金份额净值瑕疵。   由于一方当事东说念主提供的信息瑕疵，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的次第后 仍弗成发现该瑕疵，进而导致基金资产净值筹划瑕疵酿成投资东说念主或基金的损失， 以及由此酿成以后往复日基金资产净值筹划顺延瑕疵而引起的投资东说念主或基金的 损失，由提供瑕疵信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过失酿成估值瑕疵，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失 的使命东说念主应当对由于该估值瑕疵遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值瑕疵使命方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵使命方承担； 由于估值瑕疵使命方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主酿成损失的，由估 值瑕疵使命方对径直损失承担补偿使命；若估值瑕疵使命方依然积极融合，而况 有协助义务确当事东说念主有弥漫的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值瑕疵使命方应答更正的情况向磋议当事东说念主进行证据，确保估值瑕疵已得 到更正。   （2）估值瑕疵的使命方对磋议当事东说念主的径直损失负责，不合波折损失负责， 而况仅对估值瑕疵的磋议径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值瑕疵而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值瑕疵使命方仍应答估值瑕疵负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还 或不一都返还不妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值瑕疵 使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利的 当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东说念主依然将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的不 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 当得利返还的总和卓著其本质损失的差额部分支付给估值瑕疵使命方。   （4）估值瑕疵调整接纳尽量复原至假定未发生估值瑕疵的正确情形的方式。   估值瑕疵被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值瑕疵发生 的原因确定估值瑕疵的使命方；   （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕疵酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕疵的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值瑕疵的更正向磋议当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值筹划出现瑕疵时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的次第堤防损失进一步扩大。   （2）瑕疵偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有功令的，从其功令处理。如果行 业另有通行作念法，基金料理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利 益的原则进行协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现紧要瑕疵或者估值出现紧要偏离的， 应当教导基金料理东说念主照章履行裸露和申报义务。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 格且接纳估值时候仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金料理东说念主应当暂停估值；   （八）基金资产净值、基金份额净值的证据   基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责筹划，基金托管东说念主负责进行 复核。基金料理东说念主应于每个估值日往复终端后筹划当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹划结果复核证据后发送给基金 料理东说念主，由基金料理东说念主按功令对基金份额净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不手脚基金资产估值瑕疵处理。 场、证券/期货经纪机构、进款银行、指数编制机构等发送的数据瑕疵、遗漏， 或第三方估值基准服务机构提供的估值数据瑕疵、遗漏，磋议司帐轨制变化等 非基金料理东说念主与基金托管东说念主原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然依然采纳必 要、适应、合理的次第进行查抄，但未能发现该瑕疵、遗漏的，由此酿成的基 金资产估值瑕疵，基金料理东说念主和基金托管东说念主免除补偿使命。但基金料理东说念主、基 金托管东说念主应当积极采纳必要的次第摒除或松开由此酿成的影响。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十四、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指贬抑收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 到 1%以上时，可进行收益分配。   基金份额净值增长率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一日基金份 额净值－1）×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运转日 再行筹划；期间如发生基金份额拆分、合并，将按经拆分、合并调整后的基金份 额折算日的基金份额净值来筹划净值增长率）；   标的指数同期增长率＝（收益评价日标的指数收盘值（经估值汇率调整）÷ 基金上市前一日标的指数收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算或拆分、 合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为运转日再行筹划）； 长率（经估值汇率调整）为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特色，本基 金收益分配不须以弥补浮动亏蚀为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额 净值低于面值； 基金料理东说念主根据上述原则确定，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分 配； 定。   在不违反法律律例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，基 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金料理东说念主可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在规 定媒介上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大会。   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明贬抑收益分配基准日的基金收益分配对象、分配 时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决策简直定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 裸露办法》的磋议功令在功令媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 裁费等用度； 用度。   本基金隔断清理时所发生通盘与清理联系的合理用度，按本质支拨额从基金 剩余财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。料理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力等，支付日历顺延。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的筹划 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据磋议律例及相应协 议功令，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   其中，标的指数许可使用费由基金料理东说念主承担，不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度磋议税收征收的功令代扣代缴。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十六、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 裸露； 司帐核算，按照磋议功令编制基金司帐报表； 证据。   法律律例或监管部门对基金司帐政策另有功令的，从其功令。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》功令的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息裸露办法》的磋议功令在功令媒介公告。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                 十七、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办 法》、《流动性风险料理功令》、基金合同过头他磋议功令。联系法律律例对于 信息裸露的裸露方式、登载媒介、报备方式等功令发生变化时，本基金从其最新 功令。   （二）信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律、行政律例和中国证监会功令的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的功令裸露基金信息，并保证所裸露信息的着实性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会功令时刻内，将应予裸露的基金信 息通过允洽中国证监会功令条件的宇宙性报刊（以下简称“功令报刊”）及《信 息裸露办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等媒介裸露，并保证 基金投资东说念主大约按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信息 贵府。   （三）本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开裸露的信息应接纳中文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币 元。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份 额握有东说念主大会召开的功令及具体模范，说明基金居品的特性等波及基金投资东说念主重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地裸露影响基金投资东说念主决策的一都事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金料理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。 基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产看护及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概若是基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府纲目的信息发生紧要 变更的，基金料理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的， 基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品 贵府纲目。   （5）基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东说念主应当在基金份额发售 的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性 公告登载在功令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府 纲目、《基金合同》和基金托管契约登载在功令网站上，并将基金居品贵府纲目 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托 管契约登载在功令网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于功令媒介上。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金料理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在功令媒介上登载《基金 合同》收效公告。   基金合同收效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市往复 的，基金料理东说念主应当至少每周在功令网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计 净值。   在本基金上市往复后或入手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当 在不晚于每个往复/通达日的次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业 网点裸露往复/通达日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在功令网站裸露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券往复所上市往复的，基金料理东说念主应当在基金份额上市交 易的三个劳动日前，将基金份额上市往复公告书登载在功令网站上，并将上市交 易公告书教导性公告登载在功令报刊上。   基金料理东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息裸露文献上载明基 金份额申购、赎回对价的筹划方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资东说念主大约在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   在入手办理基金份额申购或者赎回之后，基金料理东说念主应当在每个通达日，通 过功令网站以过头他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金料理东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登载在功令网站上，并将年度申报教导性公告登载在功令报刊上。基金年 度申报中的财务司帐申报应当经允洽《中华东说念主民共和国证券法》功令的司帐师事 务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在功令网站上，并将中期申报教导性公告登载在功令报刊上。   基金料理东说念主应当在季度终端之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度申报， 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 将季度申报登载在功令网站上，并将季度申报教导性公告登载在功令报刊上。   基金合同收效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申报、中期报 告或者年度申报。   如申报期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或卓著基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资东说念主的权益，基金料理东说念主至少应当在按时申报“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下裸露该投资东说念主的类别、申报期末握有份额及占比、申报 期内握有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东说念主应当在基金年度申报和中期申报中裸露基金组结伙产情况过头 流动性风险分析等。   基金料理东说念主确定基金份额折算日后应依照《信息裸露办法》的磋议功令将基 金份额折算日公告登载于功令媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金料理东说念主应 当依照《信息裸露办法》的磋议功令将基金份额折算结果公告登载于功令媒介上。   本基金发生紧要事件，磋议信息裸露义务东说念主应依照《信息裸露办法》的磋议 功令编制临时申报书，并登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔断、基金清理；   （3）养息基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金料理东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更握有百分之五以上股权的鼓动、基金料理东说念主的本质控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前终端召募； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓著百分之五十，基金料理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓著百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务联系行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务联系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓动、 本质贬抑东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有功令的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）料理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率 发生变更；   （16）基金份额净值估值瑕疵达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、复原上市或隔断上市；   （21）调整最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）调整基金份额类别的设立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （25）基金信息裸露义务东说念主以为可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会功令或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在商场好意思丽传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 有东说念主权益的，联系信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清楚，并将 磋议情况立即申报深圳证券往复所。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同出现隔断情形的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基 金财产进行清理并作出清理申报。基金财产清理小组应当将清理申报登载在功令 网站上，并将清理申报教导性公告登载在功令报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招 募说明书（更新）等文献中裸露股指期货往复情况，包括往复政策、握仓情况、 损益情况、风险盘算等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是 否允洽既定的往复政策和往复办法等。   本基金投资资产支握证券的，基金料理东说念主应在基金年度申报及中期申报中披 露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和申报期 内通盘的资产支握证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度申报中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   本基金投资股票期权的，基金料理东说念主应在按时信息裸露文献中裸露参与股票 期权往复的磋议情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险盘算、估值方 法等，并充分揭示股票期权往复对基金总体风险的影响以及是否允洽既定的投资 政策和投资办法。   本基金参与融资及转融通证券出借业务的，基金料理东说念主应当在季度申报、中 期申报和年度申报等按时申报和招募说明书（更新）等文献中裸露参与融资及转 融通证券出借往复情况，并就申报期内本基金参与转融通证券出借业务发生的重 大关联往复事项作念详确说明。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金料理东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募说明书（更 新）等文献中裸露投资港股通标的股票联系信息。   本基金投资融会受限证券的，基金料理东说念主应在本基金投资非公开采行股票后 两个往复日内，在中国证监会功令媒介裸露所投资非公开采行股票的称号、数目、 总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信 息。   （六）信息裸露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露料理轨制，指定专门部门及 高等料理东说念主员负责料理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当允洽中国证监会联系基金信息 裸露内容与样式准则等法律律例及证券往复所的自律功令的功令。   基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的功令和基金合同的约定， 对基金料理东说念主编制的基金净值信息、基金按时申报、更新的招募说明书、基金产 品贵府纲目、基金清理申报等公开裸露的联系基金信息进行复核、审查，并向基 金料理东说念主进行书面或电子证据。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在功令报刊中采用一家报刊裸露本基金信息。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证联系报送信息的着实、准确、完满、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在功令媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介裸露信息，关联词其他大家媒介不得早于功令媒介和深圳证券往复 所网站裸露信息，而况在不同媒介上裸露并吞信息的内容应当一致。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主扶植信息裸露服务的质料。具体要求应当允洽中 国证监会及自律功令的联系功令。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计申报、法律见解书的专 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 业机构，应当制作劳动底稿，并将联系档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规功令将信息置备于公司住所和深圳证券往复所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金联系信 息： 因暂停营业时； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                   十八、风险揭示   （一）商场风险   本基金主要投资于证券商场，证券价钱受全体政事、经济、社会等环境成分 的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平 发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要 变化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从 而产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅径直影 响着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类 和/或债券类联系投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款模样来分配，而现款的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而给投资东说念主带来本质收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主经常会利用该类权利。在此情 形下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资 组合的全体薪金率。   上市公司的策划景色受多种成分的影响，如料理才略、行业竞争、商场远景、 时候更新、财务景色、新址品研究开采等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司策划不善，其股票价钱可能着落，或者大约用于分配的利润减 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料念念的变化。天然基金不错 通过投资种种化来溜达这种非系统风险，但弗成完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失 的风险。基金在往复过程中可能发生交收毁约或者所投资债券的刊行东说念主毁约、拒 绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货扩展率提高，基金的本质投资价值会因此缩短。   由于法律律例方面的原因，某些商场行动受到限制或合同弗成正常推行，导 致了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金料理运作过程中基金料理东说念主的学问、教化、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济景色、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收 益水平。此外，基金料理东说念主的职业操守和说念德圭臬雷同都有可能对本基金薪金带 来负面影响。因此，本基金可能因为基金料理东说念主的成分而影响基金收益水平。   联系当事东说念主在业务各技艺操作过程中，可能因里面贬抑存在残障或者东说念主为因 素酿成操作瑕疵或违反操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法往复、 司帐部门诓骗、往复瑕疵等。   在基金的种种往复行动或者后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差错 而影响往复的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时候风险可能来自 基金料理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券/期货往复所、证券 登记机构、中央国债登记结算有限使命公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于 90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，事迹阐发将会跟着 标的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将扶持较高的股票仓位，在股 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金          招募说明书更新(2025 年第 1 号) 票商场着落的过程中，可能面对基金净值与标的指数同步着落的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司策划景色、 投资东说念主神气和往复轨制等种种成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   由于标的指数调整成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发 等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市 值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时调整 投资组合以及与基金运作联系的用度等成分使本基金产生追踪偏离度和追踪误 差。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级商场往复价钱的折溢价 贬抑在一定范围内，但基金份额在证券往复所的往复价钱受供求关系等诸多成分 影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金料理东说念主或者基金料理东说念主寄予其他机构在开市后根据申购赎回清单和组 合证券内各只证券的实时成交数据及实时汇率，筹划基金份额参考净值（IOPV）， 并由联系机构在往复时刻内发布，供投资东说念主往复、申购、赎回基金份额时参考。 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在互异，IOPV 筹划也可能出现瑕疵，投资东说念主 若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需由投资东说念主自行承担。   因本基金不再允洽证券往复所上市条件被证券往复所隔断上市，或被基金份 额握有东说念主大会决议隔断上市，导致基金份额弗成接续进行二级商场往复的风险。   因本基金不再允洽证券往复所上市条件被隔断上市，本基金将隔断基金合同 并进行基金财产清理，且无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   若出现标的指数不允洽要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的 成分致使标的指数不允洽要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对料理决策进行表决，基金份额握有东说念主大会未得胜 召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。故基金份额握有东说念主可能面对基 金合同隔断的风险，基金份额握有东说念主将面对无法接续投成本基金的风险。   （1）当今本基金接纳现款申购赎回，投资者的申购、赎回价钱依据招募说 明书约定的代理买卖原则确定，可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与 央求当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的往复用度、汇率波动和 冲击成本，也可能因买卖期间的商场波动遭受损失。   （2）申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供允洽要求的申购 对价，则申购央求可能失败。赎回时，如果投资者未能握有足额的允洽要求的基 金份额或未能按要求准备足额的现款，则赎回央求可能失败。基金还可能在申购 赎回清单中设定申购份额上限（或赎回份额上限），如果投资者的申购（或赎回） 央求接受后将使当日申购（或赎回）总份额卓著申购份额上限（或赎回份额上限）， 则投资者的申购（或赎回）央求可能失败。此外，如果申购赎回代理券商交收资 金不及，登记机构将按照投资者申报时刻先后法则逐笔查抄申购赎回代理券商的 资金是否足额并相应证据申购份额，对于后申购的投资者，岂论是否备足资金， 都可能面对申购失败的风险。   （3）投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金料理东说念主无法在 短期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （4）当发生不可抗力、证券往复所、外汇商场临时停市或其他特地情况时， 本基金可能暂停办理赎回，投资者面对无法实时赎回的风险。   （5）基金料理东说念主可能根据成份股流动本性况、市值限制变化等成分调整最 小申购赎回单元，由此导致投资者按原最小申购赎回单元申购并握有的基金份额， 可能无法按照新的最小申购赎回单元一都赎回，而只可在二级商场卖出一都或部 分基金份额。   如果基金料理东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代符号、现款替代保证金率、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益 受损或影响申购赎回的正常进行。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   对 ETF 基金而言，二级商场流动性风险是指由于联系成份股的商场流动性不 足使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所酿成的风险。流动性风险主 要发生在基金建仓期以及标的指数调整成份股期间。   对 ETF 基金投资东说念主而言，ETF 可在二级商场进行买卖，因此也可能面对因市 场往复量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级商场的流动性风险。   本基金的多项服务寄予第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、 暂停或隔断，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能调整结算轨制，如对投资东说念主基金份额、组合证券及资金 的结算方式发生变化，轨制调整可能给投资东说念主带来领路偏差的风险。雷同的风险 还可能来自于证券往复所过头他代理机构。   （3）第三方机构可能毁约，导致基金或投资东说念主利益受损的风险。   本基金可投资股指期货，可能面对的风险包括但不限于：   （1）基差风险   在使用股指期货对冲商场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   居品的期货头寸，如果未预留弥漫现款，在商场出现顶点情况时，可能遭受 保证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约延期风险   组合握有的主力合约交割日掌握，需要更换合约进行延期，如果合约的基差 朝不利的办法变化或流动性不及，延期会面对风险。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动 性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支握证 券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支握证券商场限制及往复活跃 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 进度的影响，资产支握证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖 出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支握证券之债务东说念主 出现毁约，或在往复过程中发生交收毁约，或由于资产支握证券信用质料缩短导 致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   本基金可投资股票期权，可能面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险   由于股票期权合约宽绰，往复较为溜达，股票期权商场的流动性一般较期货 商场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量稀有，握有这些股票期权 的投资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期 权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生亏蚀 时，不错对消部分损失。   （3）操作风险   操作风险是指由于料理不善或者轨制推行出现问题等原因所导致的风险。股 票期权手脚一种养殖品，天然不错用来料理风险，但若使用不妥，也会产生无数 损失。   本基金可参与融资往复，可能面对的风险包括但不限于：   （1）杠杆效应放大风险   本基金通过融资不错扩大往复额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必 也放大了风险。本基金将股票手脚担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价 格变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或费 用，如判断瑕疵或操作不妥，会加大亏蚀。   （2）担保才略及限制往复风险   单只或一都证券被暂停融资、投资联系账户被暂停或取消融资或融券经验等， 这些影响可能给本基金酿成经济损失。此外，本基金也可能面对由于扶持担保比 例低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往复受 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 到限制，从而酿成经济损失。   （3）强制平仓风险   本基金在从事融资往复期间，如果弗成按照约定的期限退回债务，或上市证 券价钱波动，导致日终清理后扶持担保比例低于告戒线，且弗成按照约定追加担 保物时，将面对担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者酿成经济 损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：面对大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。   （2）信用风险：面对质券出借敌手方可能无法实时退回证券，无法支付相 应权益补偿及借约用度的风险。   （3）商场风险：证券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的商场风 险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能径直或波折成为本基金的风险。   本基金通过内地与香港股票商场往复互联互通机制进行投资，基金资产投资 港股通标的股票，除与其他投资于内地商场股票的基金所面对的共同风险外，本 基金还面对港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、商场轨制、 往复功令以及税收政策等互异所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股商场实行 T+0 反转往复机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融 商场结构性居品和养殖品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价 格受到偶而事件影响可能阐发出比 A 股更为剧烈的价钱波动，本基金握有港股通 标的股票的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金将投资港股通标的股票，在往复时刻内提交订单依据的港元买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不即是最完了算汇率。港股通往复日日终，中国证券登 记结算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往复，确 定往复本质适用的结算汇率。故本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的风险，以及 因汇率大幅波动引起账户透支或资金被特等占用的风险，汇率波动可能对基金的 投资收益酿成损失。   （3）港股通往复日风险   根据现行的港股通功令，只消境内、香港两地均为往复日的往复日才为港股 通往复日，本基金才通达申购赎回。因此会存在港股通往复日不连贯的情形（如 内地商场因休假等原因休市而香港商场照常往复但非港股通往复日时，香港出现 台风、玄色暴雨或者香港联交所功令的其他情形导致停市时，出现往复特地情况 等往复所可能暂停提供部分或者一都港股通服务的情形时），从而导致本基金暂 停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常往复，港股通标的股 票弗成实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所握有的港股通标的股 票在后续港股通往复日开市往复时有可能出现价钱波动蓦的增大，进而导致本基 金所握有的港股通标的股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份 额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通功令，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市 场逐日额度不及，面对弗成实时通过港股通进行买入往复的风险，进而可能错失 投资契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往复日卖出股票， 该港股通往复日后第 2 个港股通交收日才气完成清理交收，卖出的资金在该港股 通往复日后第 3 个港股通交收日内（含第 3 个港股通交收日）才气回到东说念主民币资 金账户。因此交收轨制的不同以及港股通往复日的设定原因，本基金可能面对卖 出港股通标的股票后资金弗成实时到账，而酿成赎回款支付时刻比正常情况延后 而给投资东说念主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理功令带来的风险 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   根据现行的港股通功令，本基金因所握港股通标的股票权益分配、养息、上 市公司被收购等情形或者特地情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联交所 上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者 养息等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通 过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、养息或者上市公司被 收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通 买入或卖出。本基金存在因上述功令，投资收益得不到最大化致使受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港商场适用不同法律律例的原因，可能导致本基金的某些投资行动受 到限制或合同弗成正常推行，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港 商场可能会时常采纳某些管制次第，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额 税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港商场在税务方面的法律律例可能与境内存在一定互异，可能会要求基金 就股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益 受到一定影响。此外，香港商场的税收功令可能发生变化，或者实施具有追忆力 的更正，从而导致基金向该市局面在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日 并未展望的特等税项。   建仓期终端后，在正常商场情况下，本基金力求完结日均追踪偏离度的统统 值不卓著 0.35%，年追踪过失不卓著 4%。关联词，标的指数成份股发生配股或增发 等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市 值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时 调整投资组合，顶点情况下可能发生追踪过失贬抑未达约定办法的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并料理和小器，将来指数编制机构可 能由于种种原因住手对指数的料理和小器。若出现标的指数不允洽要求（因成份 股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致使标的指数不允洽要求的情形除 外）、指数编制机构退出的情形，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 日起十个劳动日内向中国证监会申报并冷漠料理决策，如更换基金标的指数、转 换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额 握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同隔断。投资东说念主将面对变嫌基金标的指数、养息运作方式、与其他基 金合并或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至料理决策确定并实施前，基金 料理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵循基金份额握 有东说念主利益优先原则扶持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数阐发与联系商场阐发有在互异，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或 发生彰着负面事件面对退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪过失扩 大的风险。   根据基金合同功令，如发生导致标的指数变更的情形，基金料理东说念主不错依据 小器投资者正当权益的原则，在履行适应模范后变更本基金的标的指数。若标的 指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行调整。届时本基金的风险收益特征 可能发生变化，且投资组合调整可能产生往复成本和契机成本。投资者须承担因 标的指数变更而产生的风险和成本。   （1）商场风险   科创板个股集结来悔改一代信息时候、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新时候和策略新兴产业范畴。大多数企业为初创型公司，企业 将来盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级商场投资存在互异，全体 投资难度加大，个股商场风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负 20%以内，个 股波动幅度较其他股票加大，商场风险随之高潮。   （2）流动性风险   科创板全体投资门槛较高，个东说念主投资者必须得志往复满两年而况资金在 50 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金            招募说明书更新(2025 年第 1 号) 万以上才可参与，二级商场上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决 策上具有一定的趋同性，将会酿成商场的流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对策划景色欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）集结度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集结投资于少量个股， 商场可能存在高集结度景色，全体存在集结度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为商场认同度较高的科技革命企业，在企业策划及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股联系性较高，商场阐发欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新时候产业扶握力度及爱重进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，外洋经济景色变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （四）流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分          基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“十、基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金料理东说念主不错抽象利用备用的流动性风险管 理器具以减少或应答基金的流动性风险，投资东说念主可能面对暂停赎回、减速支付赎 回对价、基金估值被暂停等风险。投资东说念主应该了解自身的流动性偏好，并评估是 否与本基金的流动性风险匹配。   本基金属于追踪恒指港股通指数的往复型通达式指数证券投资基金，主要投 资于港股商场，其投资标的指数成份股过头备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%。因此，在正常商场环境下本基金的 流动性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金 料理东说念主将根据不同的情况采纳相应的流动性风险料理次第，堤防风险。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在特殊情形下，基金料理东说念主可能会实施备用流动性风险料理器具，包括而不 限于暂停赎回、减速支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他 次第。如果基金料理东说念主实施备用流动性风险料理器具当中的一种或几种，基金投 资东说念主可能会面对赎回效率缩短、赎回款缓期到账以及暂时无法获取基金净值等风 险。   （五）其他风险   筹划机、通信系统、往复收罗等时候保障系统或信息收罗支握出现特地情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限显现产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险； 金料理东说念主自身径直贬抑才略之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的 利益受损； 可能导致基金资产的损失； 券往复。根据《证券往复资金前端风险贬抑业务功令》等磋议功令，证券往复所、 证券登记机构对往复参与东说念主联系往复单元的全天净买入申报金额总量实施额度 料理，并通过往复所对往复参与东说念主实施前端贬抑。本基金可能因上述业务功令而 无法完成某笔或某些往复，由此酿成的损益由基金财产承担； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)          十九、基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例功令 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告。 议收效后依照《信息裸露办法》的磋议功令在功令媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的功令为准。   （二）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当隔断： 基金托管东说念主连结的； 的成分致使标的指数不允洽要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 料理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对料理决策进行表决，基金份额握有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的清理 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 管东说念主、允洽《中华东说念主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）基金合同隔断情形出刻下，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）聘任司帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 申报出具法律见解书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的一都剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产清理申报经允洽《中华东说念主 民共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报 登载在功令网站上，并将清理申报教导性公告登载在功令报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及磋议文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例 的功令。                二十、基金合同的内容摘抄   （一）基金份额握有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他磋议功令，基金料理东说念主的权利 包括但不限于： 财产； 他用度； 了基金合同及国度磋议法律功令，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必 要次第保护基金投资东说念主的利益； 赢得基金合同功令的用度； 利用因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； 证券出借等业务； 施其他法律行动； 金提供服务的外部机构； 回等业务功令，通达东说念主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 洗钱风险景色，采纳相应合理的贬抑次第；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他磋议功令，基金料理东说念主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 策划方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相孤苦，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 方法允洽《基金合同》等法律文献的功令，按磋议功令筹划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单； 义务； 基金合同过头他磋议法律律例或监管机构另有功令或要求外，在基金信息公开披 露前应予守秘，不向他东说念主显露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； 基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 贵府，保存期限不低于法律律例的功令； 证投资东说念主大约按照基金合同功令的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵府的复印件； 现和分配； 通知基金托管东说念主； 应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 东说念主违反基金合同酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 事务的行动承担使命； 法律行动； 基金料理东说念主承担一都召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他磋议功令，基金托管东说念主的权利 包括但不限于： 的功令安全看护基金财产； 的其他用度； 合同》、《托管契约》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益造 成紧要损失的情形，应呈报中国证监会，并采纳必要次第保护基金投资东说念主的利益； 为基金办理证券、期货往复资金清理；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他磋议功令，基金托管东说念主的义务 包括但不限于： 格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤苦核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦； 基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金合同》、《托管契约》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜； 管机构另有功令或要求外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东说念主显露， 但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提 供服务而向其提供的情况除外； 申购、赎回对价； 基金料理东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照基金合同的功令进行；如果基金管 理东说念主有未推行基金合同功令的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适应的措 施； 不低于法律律例的功令； 保存期限不低于法律律例的功令； 回对价； 或配合基金料理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 配； 银行业监督料理机构，并通知基金料理东说念主； 因其退任而免除； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金料理东说念主因违反基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金 料理东说念主追偿；   基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和基金 合同确当事东说念主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东说念主手脚基金合同 当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他磋议功令，基金份额握有东说念主的 权利包括但不限于： 议事项利用表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他磋议功令，基金份额握有东说念主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 任； 补充，并保证其着实性； 功令； 行反洗钱职责；   （二）基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的模范和功令   基金份额握有东说念主大会由本基金的基金份额握有东说念主和本基金结合基金（如有） 的基金份额握有东说念主组成，上述两类基金份额握有东说念主的正当授权代表亦有权代表基 金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的 投票权。本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。   若以本基金为办法基金且基金料理东说念主与本基金交流的结合基金的基金合同 收效，鉴于本基金和结合基金的联系性，结合基金的基金份额握有东说念主不错凭所握 有的结合基金的基金份额径直出席本基金的基金份额握有东说念主大会或者请托代表 出席本基金的基金份额握有东说念主大会并参与表决。在筹划参会份额和票数时，结合 基金握有东说念主握有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额握 有东说念主大会的权益登记日，结合基金握有本基金基金份额的总额乘以该握有东说念主所握 有的结合基金份额占结合基金总份额的比例，筹划结果按照四舍五入的方法，保 留到整数位。结合基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额 领有对等的投票权。   结合基金的基金料理东说念主不应以结合基金的口头代表结合基金的全体基金份 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 额握有东说念主以本基金的基金份额握有东说念主的身份利用表决权，但可接受结合基金的特 定基金份额握有东说念主的寄赐与结合基金的基金份额握有东说念主代理东说念主的身份出席本基 金的基金份额握有东说念主大会并参与表决。   结合基金的基金料理东说念主代表结合基金的基金份额握有东说念主提议召开或召集本 基金基金份额握有东说念主大会的，须先罢黜结合基金基金合同的约定召开结合基金的 基金份额握有东说念主大会，结合基金的基金份额握有东说念主大会决定提议召开或召集本基 金的基金份额握有东说念主大会的，由结合基金的基金料理东说念主代表结合基金的基金份额 握有东说念主提议召开或召集本基金的基金份额握有东说念主大会。   若将来法律律例对基金份额握有东说念主大会另有功令的，以届时有用的法律律例 为准。   （1）除法律律例、中国证监会另有功令或基金合同另有约定外，当出现或 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会： 市的除外； 握有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就并吞事项书面要 求召开基金份额握有东说念主大会； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 大会的事项。   （2）在法律律例功令和基金合同约定的范围内且对基金份额握有东说念主利益无 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额握有东说念主大会： 功令或行业自律功令发生变动而应当对基金合同进行修改； 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 基金；加多、减少或者调整基金份额类别设立；本基金在其他证券往复所上市； 往复、转托管、非往复过户等业务的功令； 情形。   （1）除法律律例功令或基金合同另有约定外，基金份额握有东说念主大会由基金 料理东说念主召集。   （2）基金料理东说念主未按功令召集或弗成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额握有东说念主大会的，应当向基金料理 东说念主冷漠书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开，并见告基金料理东说念主， 基金料理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就并吞事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金料理东说念主冷漠书面提议。基金料理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基金份 额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷漠书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的 基金份额握有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开，并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就并吞事项要求 召开基金份额握有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干扰。   （6）基金份额握有东说念主会议的召集东说念主负责采用确定开会时刻、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额握有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在功令媒介 公告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时刻和地点； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额握有东说念主大会所采纳的具体通信方式、寄予的公证机关过头 磋议方式和磋议东说念主、表决见解提交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行通知基金托管东说念主到指定地点对表决 见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行通知基金料理东说念主到指定 地点对表决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行通知基 金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金料理东说念主或基 金托管东说念主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效用。   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额握有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄予证明委 派代表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 握有东说念主大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场 开会同期允洽以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程： 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证明允洽法律律例、                              《基金合同》 和会议通知的功令，而况握有基金份额的凭证与基金料理东说念主握有的登记贵府相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的 基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指按照本基金合同的联系功令以召集东说念主通知的 非现场方式（包括邮寄、收罗、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握 有东说念主将其对表决事项的投票以召集东说念主通知载明的非现场方式在表决截止日当年 投递至召集东说念主指定的地址或系统。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在同期允洽以下条件时，通信开会的方式视为有用： 联系教导性公告； 为基金料理东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管 东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 通知功令的方式收取基金份额握有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金料理东说念主经通 知不参加收取表决见解的，不影响表决效用； 东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的基金份额握有东说念主所握 有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的 基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的基金份额握有东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主代 表出具表决见解； 具表决见解的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代 理东说念主出具的寄予东说念主握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证明允洽 法律律例、基金合同和会议通知的功令，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不违反法律律例或监管机构功令的情况下，经会议通知载明，本基 金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基 金份额握有东说念主大会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行。基金份 额握有东说念主不错接纳邮寄、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会 议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （4）基金份额握有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，在不违反法律律例 或监管机构功令的情况下，授权方式不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方 式，召集东说念主接受的具体授权方式在会议通知中列明。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定隔断基金合同、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 律例及基金合同功令的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大 会计划的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金料理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议通知 发出后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行 审核，允洽条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原 则对提案进行审核： 法律律例和基金合同功令的基金份额握有东说念主大会权利范围的，应提交大会审议； 对于不允洽上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将 基金份额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释 和说明。 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主握 东说念主不错就模范性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有东说念主 大会决定的模范进行审议。   （2）议事模范   在现场开会的方式下，发轫由大会主握东说念主按照功令模范文告会议议事模范及 防备事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经计划后进行表决， 并形成大会决议。大会主握东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如 果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的 基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份 额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不 出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主 姓名（或单元称号）和磋议方式等事项。   在通信开会的情况下，发轫由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一都有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所功令 的须以十分决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）十分决议，十分决议应当经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所 握表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构 另有功令或本基金合同另有约定外，养息基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基 金托管东说念主、隔断基金合同、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 违反凭据证明，不然提交允洽会议通知中功令的证据投资东说念主身份文献的表决视为 有用出席的投资东说念主，口头允洽会议通知功令的表决见解视为有用表决，表决见解 暧昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 审议、逐项表决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为 准。   （1）现场开会 应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额握有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金料理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议入手后 文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担 任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。 公布计票结果。 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当赶快公布再行盘点结 果。 会的，不影响计票的效用。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息裸露办法》的磋议功令在 功令媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当推行收效的基金份额握有东说念主 大会的决议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金料理 东说念主、基金托管东说念主均有不停力。   （三）基金合同废除和隔断的事由、模范以及基金财产清理方式   （1）变更基金合同波及法律律例功令或本基金合同约定应经基金份额握有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例 功令和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告。   （2）对于基金合同变更的基金份额握有东说念主大会决议自收效后方可推行，自 决议收效后依照《信息裸露办法》的磋议功令在功令媒介公告。若法律律例发生 变化，则以变化后的功令为准。   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当隔断：   （1）基金份额握有东说念主大会决定隔断的；   （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、 新基金托管东说念主连结的；   （3）基金发生不再具备上市条件而被深圳证券往复所隔断上市情形的；   （4）出现标的指数不允洽要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的成分致使标的指数不允洽要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金料理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对料理决策进行表决，基金份额握有东说念主大会未 得胜召开或就上述事项表决未通过的；   （5）基金合同约定的其他情形；   （6）联系法律律例和中国证监会功令的其他情况。   （1）基金财产清理小组：基金合同隔断事由出现后，基金料理东说念主组织基金 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金料理东说念主、基金 托管东说念主、允洽《中华东说念主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的看护、清 理、估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产清理模范： 告出具法律见解书；   （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所握证券的流动性受到限 制而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的一都剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   清理过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产清理申报经允洽《中华东说念主 民共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报 登载在功令网站上，并将清理申报教导性公告登载在功令报刊上。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金财产清理账册及磋议文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例 的功令。   （四）争议料理方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行妥协释或与基金合同磋议的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、联合路子料理。不肯或者弗成通过协商、联合料理 的，应将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国 外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对 各方当事东说念主均有不停力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金料理东说念主和基金托管东说念主应遵照各自的职责，接续诚实、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，小器基金份额握有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港十分行政区、澳 门十分行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。   （五）基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   基金合同蓝本一式三份，除上报磋议监管机构一份外，基金料理东说念主、基金托 管东说念主各握有一份，每份具有同等的法律效用。基金合同可印制成册，供投资东说念主在 基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面和营业局面查阅。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金          招募说明书更新(2025 年第 1 号)               二十一、基金托管契约的内容摘抄   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称号：银华基金料理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   法定代表东说念主：王珠林   设立日历：2001 年 5 月 28 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字20017 号   组织模样：股份有限公司   注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   存续期限：握续策划   （二）基金托管东说念主   称号：国泰海通证券股份有限公司   住所：中国（上海）目田贸易检修区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号 19 楼   法定代表东说念主：朱健   成随即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字199977 号   组织模样：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 17，629，708，696 元整   存续期间：握续策划   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014511 号   磋议东说念主：丛艳   磋议电话：021-38677336   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金料理东说念主的投资行动利用监督权 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低于 非现款基金资产的 80%。每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需 缴纳的往复保证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律律例的功令而受限制的情形 除外。   如果法律律例或中国证监会变更联系投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主 在履行适应模范后，不错调整上述投资品种的投资比例或按变更后的功令推行。   同期，为更好地完结投资办法，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主 板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证过头他经中国证监会核准或注册上 市的股票）、港股通标的股票、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公 司债券、公开采行的次级债券、可养息公司债券、分离往复可养息公司债券、央 行票据、短期融资券、超短期融资券、所在政府债券、政府支握机构债券、中期 票据、可交换债券以过头他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行 按时进款、契约进款过头他银行进款）、资产支握证券、债券回购、同行存单、 货币商场器具、现款、养殖器具（股指期货、股票期权）以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须允洽中国证监会联系功令）。   本基金不错根据联系法律律例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资效率及进行风险料理。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应 模范后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律律例或监管 机构的联系功令推行。 对基金投资、融资比例进行监督。   （1）按法律律例的功令及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于 基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%。每个往复日日终在扣除 股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不低于往复保证 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因 法律律例的功令而受限制的情形除外。   如果法律律例或中国证监会变更联系投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主 在履行适应模范后，不错调整上述投资品种的投资比例或按变更后的功令推行。   （2）根据法律律例的功令及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%； 金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； 产，本基金所申报的股票数目不卓著拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得卓著基金资产净值 的 10%；在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得卓著基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 在职何往复日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得卓著基金握有的股票总市 值的 20%；基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧差 筹划）应当允洽基金合同对于股票投资比例的磋议约定；在职何往复日内往复（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得卓著上一往复日基金资产净值的 20%； 金资产净值的 10%；本基金握有的一都资产支握证券，其市值不得卓著基金资产 净值的 20%，中国证监会功令的特殊品种除外； 该资产支握证券限制的 10%；本基金料理东说念主料理的一都基金投资于并吞原始权益 东说念主的各种资产支握证券，不得卓著其各种资产支握证券整个限制的 10%； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资圭臬，应在评级 申报讦布之日起 3 个月内赐与一都卖出； 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东说念主之外 的成分致使基金不允洽该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 开展逆回购往复的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致； 他有价证券市值之和，不得卓著基金资产净值的 95%；    ①参与转融通证券出借业务的资产，不得卓著基金资产净值的 30%，其中， 出借期限在 10 个往复日以上的出借证券纳入《流动性风险料理功令》所述流动 性受限证券的范围；    ②参与转融通证券出借业务的单只证券不得卓著基金握有该证券总量的    ③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；    ④证券出借的平均剩余期限不得卓著 30 天，平均剩余期限按照市值加权平 均筹划；    因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得卓著基金资产净值 的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期 权的，应握有合约行权所需的全额现款或往复所功令认同的可冲抵股票期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得卓著基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹划； 上市往复的股票合并筹划； 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   除上述 8）、9）、10）、12）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动、标的指数成份股调整或价钱变化、标的指数成份股流 动性限制或港股通额度已满等基金料理东说念主之外的成分致使基金投资比例不允洽 上述功令投资比例的，基金料理东说念主应当在可调整之日起 10 个往复日内进行调整， 但中国证监会功令的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金限制 变动等基金料理东说念主之外的成分致使基金投资不允洽上述第 12）项功令的，基金 料理东说念主不得新增出借业务。法律律例另有功令的，从其功令。   基金料理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当允洽 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起 入手。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金料理东说念主在履行适应 模范后，以法律律例变更后的功令为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如 适用于本基金，基金料理东说念主在履行适应模范后，则本基金投资不再受联系限制。   基金托管东说念主依照上述功令对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 基金投资阻扰行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履。   （1）承销证券；   （2）违反功令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过头他不刚直的证券往复步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会功令阻扰的其他步履。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓动、本质 贬抑东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当允洽基金的投资办法和投资策略，遵循基金份 额握有东说念主利益优先原则，堤防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 照商场公说念合理价钱推行。联系往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与裸露。紧要关联往复应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适应模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的功令为准。   根据法律律例磋议基金从事的关联往复的功令，基金料理东说念主和基金托管东说念主应 事前互相提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他紧要狠恶关系的公 司名单过头更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联往复名单的着实 性、完满性、全面性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。 料理东说念主参与银行间债券商场进行监督。   基金托管东说念主依据磋议法律、律例功令和《基金合同》约定对基金料理东说念主参与 银行间商场往复时面对的往复敌手资信风险进行监督。   基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供允洽法律、律例及行业 圭臬的、经在意采用的、本基金适用的银行间商场往复敌手的名单。基金托管东说念主 在收到名单后【2】个劳动日内电话或回函证据收到该名单。基金料理东说念主应严格 按照往复敌手名单的范围在银行间债券商场采用往复敌手。基金托管东说念主监督基金 料理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往复敌手名单进行往复。   基金料理东说念主不错按时（每半年）和不按时对银行间商场现券及回购往复敌手 的名单进行更新。基金托管东说念主在收到名单后【2】个劳动日内电话或书面回函确 认，新名单自基金托管东说念主证据当日收效。新名单收效前已与本次剔除的往复敌手 所进行但尚未结算的往复，仍应按照契约进行结算。   基金料理东说念主参与银行间商场往复时，应按银行间债券商场的往复功令进行交 易，并有使命贬抑往复敌手的资信风险，由于往复敌手资信风险引起的损失，基 金料理东说念主应当负责向联系使命东说念主追偿。基金托管东说念主不承担由此酿成的法律使命及 损失，但应赐与必要的配合与协助。   如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照事前约定的往复敌手进行往复 时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，但基金托管东说念主不承担由此酿成的损结怨 使命。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 基金料理东说念主采用进款银行进行监督。   基金投资银行按时进款的，基金料理东说念主应根据法律、律例的功令及基金合同 的约定采用进款银行。   本基金投资银行进款应允洽如下功令：   （1）基金料理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按时对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的着实、准确。   （2）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核联系契约、账户贵府、投资指示、进款证实书等磋议文献，切实履行托管职责。   （3）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格战胜《基金 法》、《运作办法》等磋议法律、律例，以及国度磋议账户料理、利率料理、支 付结算等的各项功令。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主在采用进款银行时有违反磋议法律律例的功令 及基金合同的约定的行动，应实时以书面模样通知基金料理东说念主在 10 个劳动日 内纠正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在 10 个劳动日内纠正 的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违法行动， 应立即申报中国证监会，同期通知基金料理东说念主在 10 个劳动日内纠正或拒却结 算。 理东说念主投资融会受限证券进行监督。   （1）基金料理东说念主投资融会受限证券，应战胜《对于基金投资非公开采行股 票等融会受限证券磋议问题的通知》等磋议法律律例功令。   （2）融会受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上 市公司证券刊行注册料理办法》表率的非公开采行股票、公开采行股票网下配售 部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往复证券，不包括由于发布紧要音讯或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等融会受 限证券。   （3）基金料理东说念主应保证本基金投资的融会受限证券登记存管在本基金名下， 并确保基金托管东说念主大约正常查询。因基金料理东说念主原因产生的融会受限证券登记存 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 管问题，酿成基金托管东说念主无法安全看护本基金资产的使命与损失，及基金财产的 损失，由基金料理东说念主承担。   （4）在初次投资融会受限证券之前，基金料理东说念主应当制定联系投资决策流 程、风险贬抑轨制、流动性风险贬抑预案等规章轨制。基金料理东说念主应当根据基金 流动性的需要合理安排融会受限证券的投资比例，并在风险贬抑轨制中明确具体 比例，幸免基金出现流动性风险。   （5）在投资融会受限证券之前，基金料理东说念主应至少提前一个往复日向基金 托管东说念主提供磋议融会受限证券的联系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如 有）：拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准证明文献复印件、基金料理东说念主与 承销商签订的销售契约复印件、缴款通知书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时刻文献等。基金料理东说念主应保证上述信息的着实、完 整。   （6）基金托管东说念主在监督基金料理东说念主投资融会受限证券的过程中，如以为因 商场出现剧烈变化导致基金料理东说念主的具体投资行动可能对基金财产酿成较大风 险，基金托管东说念主有权要求基金料理东说念主对该风险的摒除或堤防次第进行补充和整改， 并作念出版面说明。不然，基金托管东说念主经事前书面见告基金料理东说念主，有权拒却推行 其磋议指示。因拒却推行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担使命， 并有权申报中国证监会。   （7）如果基金料理东说念主未按照本契约的约定向基金托管东说念主报送联系数据或者 报送了不实的数据，导致基金托管东说念主弗成履行基金托管东说念主职责的，基金料理东说念主应 照章承担相应法律后果。除基金托管东说念主未能依据法律律例、基金合同及本契约履 行职责外，因投资融会受限证券产生的损失，基金托管东说念主按照本契约履行监督职 责后不承担上述损失。   （8）联系法律律例对基金投资融会受限证券有新功令的，从其功令。 基金料理东说念主居品禁投池进行监督。   基金料理东说念主不错向基金托管东说念主提供基金禁投池清单。基金托管东说念主在收到名单 后 2 个劳动日内电话或回函证据收到该名单。基金料理东说念主不错按时和不按时对基 金禁投池清单进行更新。基金托管东说念主在收到清单后 2 个劳动日内电话或书面回函 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 证据，新清单自基金托管东说念主证据当日收效。新清单收效前基金托管东说念主仍按原禁投 池清单进行监督。   基金料理东说念主超越名单范围进行投资的，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主， 但基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损结怨使命。   基金料理东说念主运用基金财产参与转融通证券出借业务，应当战胜审慎策划原则， 配备时候系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险料理轨制，完善业务 过程，有用堤防和贬抑风险，基金托管东说念主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （二）基金托管东说念主应根据磋议法律、律例的功令及基金合同的约定，对基金 资产净值筹划、基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入证据、 基金收益分配、联系信息裸露等进行监督和核查。   （三）基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在功令时刻 内回应并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金料理东说念主应积极配合提供联系数 据贵府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违反法 律律例、《基金合同》和本托管契约的功令，应实时以电话提醒或书面教导等方 式通知基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和 核查。基金料理东说念主收到书面通知后应不才一劳动日实时查对并以书面模样给基金 托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期 限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时对 通知县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违法 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权申报中国证监会。   若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据往复模范依然收效的指示违反法律、行政 律例和其他磋议功令，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金料理东说念主， 并申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违法行动，应实时申报中国证监会，同期 通知基金料理东说念主限期纠正，并有权将纠正结果申报中国证监会。基金料理东说念主无正 当原理，拒却、不容对方根据本托管契约功令利用监督权，或采纳拖延、诓骗等 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主冷漠教化仍不改正的，基 金托管东说念主有权申报中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过头他磋议律例、《基金合同》和本契约功令，基金料理东说念主 对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主 是否安全看护基金财产，是否开立基金财产的托管账户、证券账户、债券托管账 户等投资所需账户，是否协助提供开立股指期货业务联系账户及往复编码的基金 托管东说念主联系信息，是否实时、准确复核基金料理东说念主筹划的基金资产净值和基金份 额净值，是否根据基金料理东说念主指示办理清理交收，是否按照律例功令和《基金合 同》功令进行联系信息裸露和监督基金投资运作等行动。   基金料理东说念主不错按时（每半年）和不按时地对基金托管东说念主看护的基金资产进 行核查。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相 关贵府以供基金料理东说念主核查托管财产的完满性和着实性，在功令时刻内回应并改 正。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账料理、私自挪用基金资产、 未推行或无故蔓延推行基金料理东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本契约过头他磋议功令的，应实时以书面模样通知基金 托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到通知后应不才一劳动日实时查对并以书面 模样对基金料理东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内及 时改正。在限期内，基金料理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主对基金料理东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金料理 东说念主应申报中国证监会。对基金料理东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督 申报的，基金托管东说念主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应立即申报中国证监会，同期 通知基金托管东说念主在限期内纠正。基金托管东说念主无刚直原理，拒却、不容对方根据本 契约功令利用监督权，或采纳拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金料理东说念主冷漠教化仍不改正的，基金料理东说念主应申报中国证监会。   四、基金财产看护   （一）基金财产看护的原则 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 用、贬责、分配基金的任何资产。 户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，孤苦核算，确保基金财产的 完满和孤苦。 应由基金料理东说念主负责与磋议当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时通知基金料理东说念主采纳次第 进行催收。由此给基金酿成损失的，基金料理东说念主应负责向磋议当事东说念主追偿基金的 损失。基金托管东说念主对此赐与必要的配合与协助，但不承担任何使命。 托管基金财产。   （二）基金合同收效时召募资产的考据   基金召募期间召募的资金应存于在具有托管经验的营业银行开设的基金募 集专用账户。该账户由基金料理东说念主或基金料理东说念主寄予的登记机构开立并料理。   基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基 金份额握有东说念主东说念主数允洽《基金法》、《运作办法》等磋议功令后，基金料理东说念主应 将属于基金财产的一都资金和股票划入基金银行账户和证券账户，同期在功令时 间内，聘任允洽《中华东说念主民共和国证券法》功令的司帐师事务所进行验资，出具 验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方 为有用。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金料理东说念主按功令办理 联系资金和证券退还等事宜。   （三）基金的银行进款账户的开立和料理 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 功令计息，根据基金料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印 鉴由基金托管东说念主制作、看护和使用。本基金的一切货币进出步履，包括但不限于 投资、支付赎回对价、支付基金收益、收取申购对价，均需通过本基金的银行存 款账户进行。 基金托管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的步履。 资金支付，并使用企业网上银行（简称“网银”）办理托管资产的资金结算汇划 业务。 其他功令。   （四）基金的证券交收账户和资金交收账户的开立和料理   基金托管东说念主为本基金在中国证券登记结算有限使命公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金料理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   基金料理东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券往复资金的结算。基金托管东说念主以本基金 的口头在托管东说念主处开立基金的证券往复资金结算的二级结算备付金账户。   对于往复所上市的 ETF 基金，基金托管东说念主以本基金口头在中国证券登记结算 有限使命公司开立结算备付金账户，专门用于办理投资东说念主通过证券往复所认、申 购本基金所波及的资金结算业务。结算备付金账户的资金交收按照中国证券登记 结算有限使命公司的功令推行。   （五）债券托管账户的开立和料理   基金合同收效后，基金托管东说念主负责在中央国债登记结算有限使命公司及银行 间商场清理所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主 负责基金的债券及资金的清理。基金料理东说念主代表基金签订宇宙银行间债券商场债 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 券回购主契约。   （六）期货的联系账户的开立和料理   基金料理东说念主应当按照联系功令开立期货账户，在中国金融期货往复所获取交 易编码。期货账户称号及往复编码对应称号应按照磋议功令设立。基金托管东说念主和 基金料理东说念主应当在开户过程中互相等合，并提供所需贵府。   （七）基金投资银行进款账户的开立和料理   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号（具体称号以本质开立 为准），进款账户开户文献上加盖预留印鉴（须包括托管东说念主钤记）及基金料理东说念主 公章。   本基金投资银行进款时，基金料理东说念主应当与进款银行签订具体进款契约或存 款证据单子，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等笃定。   为堤防特殊情况下的流动性风险，按时进款契约中应当约定提前支取条目。   （八）其他账户的开立和料理   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，由基金料理东说念主协助基金托 管东说念主根据磋议法律、律例的功令和《基金合同》的约定，开立磋议账户。该账户 按磋议功令使用并料理。   法律律例等磋议功令对子系账户的开立和料理另有功令的，从其功令办理。   （九）基金财产投资的磋议什物证券、银行进款按时存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主或其他基金料理东说念主与基金托管东说念主 协商一致的第三方机构的看护库，看护凭证由基金托管东说念主握有。什物证券的购买 和转让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主本质有用控 制下的什物证券在基金托管东说念主看护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金 托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构本质有用贬抑的本基金资产不 承担看护使命。   银行进款按时存单等有价凭证由基金托管东说念主负责看护。   （十）与基金财产磋议的紧要合同的看护   由基金料理东说念主代表基金签署的与基金磋议的紧要合同的原件分别由基金托 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 管东说念主、基金料理东说念主看护，联系业务模范另有限制除外。除本契约另有功令外，基 金料理东说念主在代基金签署与基金磋议的紧要合同期应尽可能保证基金一方握有二 份及以上的蓝本，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的原件，基 金料理东说念主在合同签署后 15 个劳动日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合 同原件投递基金托管东说念主处。紧要合同的看护期限不低于法律律例功令的最低年限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不 得搬动。   因基金料理东说念主未按本契约约定实时向基金托管东说念主投递紧要合同原件或传真 件导致的法律使命，基金托管东说念主不予承担。   五、基金资产净值筹划和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金料理东说念主应每个劳动日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律律例或基 金合同的功令暂停估值时除外。估值原则应允洽《基金合同》、《中国证券监督 料理委员会对于证券投资基金估值业务的带领见解》过头他法律、律例的功令。 基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责筹划，基金托管东说念主复核。基金管 理东说念主应于每个劳动日往复终端后筹划当日的基金资产净值，以约定方式发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹划结果复核后，将复核结果反馈给基金料理东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对基金份额净值赐与公布。   六、基金份额握有东说念主名册的看护   基金料理东说念主可寄予基金登记机构登记和看护基金份额握有东说念主名册。基金份额 握有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册，包括基金合同收效日的基金份额握有东说念主名册、基金合 同隔断日的基金份额握有东说念主名册、基金权益登记日的基金份额握有东说念主名册、基金 份额握有东说念主大会权益登记日的基金份额握有东说念主名册、每年临了一个往复日的基金 份额握有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和看护，并对基金份额握有东说念主名册的 着实性、完满性和准确性负责。   基金料理东说念主应根据基金托管东说念主的要求按时和不按时向基金托管东说念主提供基金 份额握有东说念主名册。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （一）基金料理东说念主于《基金合同》收效日及《基金合同》隔断日后 10 个工 作日内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额握有东说念主名册；   （二）基金料理东说念主于基金份额握有东说念主大会权益登记日后 5 个劳动日内向基金 托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额握有东说念主名册；   （三）基金料理东说念主于每年临了一个往复日后 10 个劳动日内向基金托管东说念主提 供由登记机构编制的基金份额握有东说念主名册；   （四）除上述约定时刻外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金料理东说念主商 议一致后，由基金料理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额握有东说念主名 册。   基金托管东说念主以电子版模样妥善看护基金份额握有东说念主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限不低于法律律例功令的最低年限。基金托管东说念主不得将所看护的基金 份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜守秘义务。若基金 料理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看护基金份额握有东说念主名册，应按磋议 律例功令各自承担相应的使命。   七、争议料理方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约磋议的争议，应通过友好协 商或者联合料理。托管契约当事东说念主不肯通过协商、联合料理或者协商、联合不成 的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会仲裁，仲裁 的地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲 裁。仲裁裁决是终局性的，并对子系各方当事东说念主均具有不停力。仲裁用度、讼师 用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有功令。   争议处理期间，两边当事东说念主应遵照基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，接续诚实、 奋勉、尽责地履行《基金合同》和本契约功令的义务，小器基金份额握有东说念主的合 法权益。   本契约受中华东说念主民共和国（不包括香港、澳门十分行政区及台湾地区）法律 统治。   八、托管契约的变更、隔断与基金财产的清理   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 内容不得与《基金合同》的功令有任何打破。   （二）基金托管契约的隔断 他事由酿成其他基金托管东说念主给与基金财产； 他事由酿成其他基金料理东说念主给与基金料理权； 隔断事项。   （三）基金财产的清理 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 管东说念主、允洽《中华东说念主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组统一给与基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）聘任司帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 申报出具法律见解书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的一都剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   清理过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产清理申报经允洽《中华东说念主 民共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报 登载在功令网站上，并将清理申报教导性公告登载在功令报刊上。   基金财产清理账册及磋议文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 功令的最低年限。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号)                二十二、对基金份额握有东说念主的服务   对本基金基金份额握有东说念主的服务主要由基金料理东说念主、发售代理机构、申购赎 回代理券商提供。   基金料理东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握 有东说念主的需要和商场的变化加多、更正这些服务式样。   基金料理东说念主提供的主要服务内容如下：   一、询查服务   投资东说念主如果念念了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金料理股份有 限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行询查。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金料理东说念主利用我方的线上平台按时或不按时为基金投资东说念主提供投资询查 及基金司理（或投资参谋人）交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式 磋议基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领路了本招募说明书。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                二十三、其他应裸露事项   无。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)            二十四、招募说明书的存放及查阅方式   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例功令将招募说明书置备于公 司住所、深圳证券往复所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理 时刻内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。   投资东说念主还不错径直登录基金料理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 银华恒指港股通往复型通达式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  二十五、备查文献 册的文献； 律见解；   基金托管东说念主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管 契约过头余备查文献存放在基金料理东说念主处。投资东说念主可在营业时刻免费到存放地点 查阅，也可按工本费购买复印件。

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